大慶市讓胡路區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

慶讓檢訴刑訴〔2019〕356號(hào)

被告人高金某，女，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼2323021989********，漢族，高中文化，群眾，系**信息咨詢(xún)有限公司讓胡路分公司**，住黑龍江省大慶市龍鳳區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。2019年4月12日因涉嫌非法吸收公眾存款被大慶市公安局龍南分局刑事拘留，2019年5月15日被本院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕，同日由大慶市公安局龍南分局執(zhí)行。

本案由大慶市公安局龍南分局偵查終結(jié)，以被告人高金某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年8月16日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月；于2019年8月30日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月30日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

被告人高金某于2015年8月至2018年12月在**信息咨詢(xún)有限公司讓胡路分公司擔(dān)任**，明知該公司及分公司未取得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，利用媒體、推介會(huì)、傳單等方式向社會(huì)不特定多數(shù)人進(jìn)行宣傳，以年化利率6.5%-13%的高額利息為誘餌，并承諾按期返本付息，誘使集資參與人購(gòu)買(mǎi)該公司的惠智投、惠生活、散標(biāo)等理財(cái)產(chǎn)品，其中到案集資參與人90人，吸收公眾存款共計(jì)人民幣28,403,860.63元，收到返利金額為7,685,793.23，損失金額為人民幣20,718,067.4元。

經(jīng)偵查，被告人高金某于2019年4月12日在大慶市龍鳳區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室被大慶市公安局龍南分局抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表、立案決定書(shū)、發(fā)破案經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍證明、前科記錄、證明、私營(yíng)企業(yè)基本注冊(cè)信息查詢(xún)單、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證ICP、合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)、惠智投到期（逾期）對(duì)付方案確認(rèn)函、致全體客戶(hù)的一封感謝信、惠農(nóng)聚寶的宣傳資料、銀行交易明細(xì)、惠智投服務(wù)協(xié)議書(shū)、借款協(xié)議、徽商銀行交易明細(xì)等；

2.證人申某某、田某某、武某某、徐某甲、徐某乙、許某某、朱某某等人的證言；

3.被告人高金某的供述與辯解；

4.鑒定意見(jiàn)。

本院認(rèn)為，被告人高金某違反國(guó)家法律、金融管理法規(guī)，未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，采取高額返利的手段，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，擾亂了國(guó)家金融管理秩序的行為，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款追究其刑事責(zé)任。高金某到案后能夠如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以對(duì)其從輕處罰。被告人高金某承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處罰。高金某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，且同意適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖肀景?，符合《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百一十四條之規(guī)定，建議適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖泶税?。依?jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此 致

大慶市讓胡路區(qū)人民法院

檢察員：李曉培

檢察員：穆青松

2019年10月31日

附：

1. 被告人高金某現(xiàn)羈押于大慶市看守所；

2. 案卷材料和證據(jù)29冊(cè)；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份；

4．《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》1份。

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條【非法吸收公眾存款】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條【自首、坦白】犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
　　被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條 犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十四條 犯罪嫌疑人自愿認(rèn)罪，同意量刑建議和程序適用的，應(yīng)當(dāng)在辯護(hù)人或者值班律師在場(chǎng)的情況下簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)。被告人認(rèn)罪認(rèn)罰，有下列情形之一的，不需要簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)：

（一）犯罪嫌疑人是盲、聾、啞人，或者是尚未完全喪失辨認(rèn)或者控制自己行為能力的精神病人的；

（二）未成年犯罪嫌疑人的法定代理人、辯護(hù)人對(duì)未成年人認(rèn)罪認(rèn)罰有異議的；

（三）其他不需要簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)的情形。

第一百七十六條 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案券材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑，是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。

第二百一十四條 基層人民法院管轄的案件，符合下列條件的，可以適用簡(jiǎn)易程序?qū)徟校?/span>

（一）案件事實(shí)清楚、證據(jù)充分的；

（二）被告人承認(rèn)自己所犯罪行，對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒(méi)有異議的；

（三）被告人對(duì)適用簡(jiǎn)易程序沒(méi)有異議的。

人民檢察院在提起公訴的時(shí)候，可以建議人民法院適用簡(jiǎn)易程序。