廣東省東莞市第一市區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

東一區(qū)檢刑訴〔2020〕Z2972號(hào)　

被告人高某甲，男，1991年**月**日生，身份證號(hào)碼4405821991********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地為廣東省汕頭市**區(qū)**鎮(zhèn)**區(qū)**巷**號(hào)。因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年11月14日被刑事拘留，同年?2月27?日被逮捕。

被告人高某乙，男，1991年**月**日生，身份證號(hào)碼4405821991********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地為廣東省汕頭市**區(qū)**鎮(zhèn)**區(qū)**巷**號(hào)**戶。因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年11月14日被刑事拘留，同年2月27日被逮捕。

被告人高某丙，男，1992年**月**日生，身份證號(hào)碼4405821992********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地為廣東省汕頭市**區(qū)**鎮(zhèn)**社區(qū)**巷**號(hào)。因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年11月14日被刑事拘留，同年2月27日被逮捕。

本案由東莞市公安局偵查終結(jié)，以被告人高某甲、高某乙、高某丙涉嫌詐騙罪，于2020年2月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。審查期間，本院于2020年4月3日、2020年6月5日將案件退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年?4月23?日、2020年?7月1日重新移送審查起訴。由于案情復(fù)雜，本院依法決定延長審查期限至2020年8月20日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2017年年底，被告人高某甲、高某乙、高某丙各出資100000元，在未取得金融放貸資質(zhì)及相關(guān)的經(jīng)營許可證的情況下合伙做私人放貸等業(yè)務(wù)，三人協(xié)議由高某甲主要負(fù)責(zé)放貸和催收等業(yè)務(wù)，高某乙、高某丙給予協(xié)助。高某甲等三人利用借款人急于用錢的心理，誘使借款人簽訂虛假的借款協(xié)議、制造銀行流水、虛增借款金額、收取高額利息，在借款人無力償還后采取軟暴力手段對(duì)借款人進(jìn)行催收、騷擾，利用虛假的借款協(xié)議到法院提起訴訟以達(dá)到其非法占有的目的。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，被告人高某甲詐騙總金額為338500元(包括認(rèn)定的犯罪事實(shí)1-8宗)。被告人高某乙、高某丙詐騙總金額為273000元(包括認(rèn)定犯罪事實(shí)1、2、4、6、7、8宗)。具體犯罪事實(shí)如下：

1、20l7年l2月ll日，被告人高某甲與被害人周某甲在廣州市**區(qū)**座**房協(xié)議借貸事宜，雙方口頭協(xié)議借款130000元，并以行規(guī)為由要求周某甲簽訂一份借款金額為60000元的借款協(xié)議。當(dāng)日，高某甲通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬60000元到周某甲的銀行賬號(hào)，并要求周某甲當(dāng)場(chǎng)返還37000元到高某乙的支付寶賬號(hào)上。20l7年l2月29日，周某甲再次到廣州市**區(qū)**座樓下與高某甲協(xié)商借貸事宜，雙方協(xié)議借款100000元。當(dāng)日，高某甲通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬l00000元到周某甲的銀行賬號(hào)，并要求周某甲當(dāng)場(chǎng)返還38800元。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，周某甲向高某甲簽訂借款金額為l60000元的借款協(xié)議，實(shí)際到手的金額為84200元。

2、20l7年l2月11日,被告人高某甲與被害人郭某某在廣東省廣州市**區(qū)**座**房協(xié)商借貸事宜，雙方口頭協(xié)議借款10000元，并以行規(guī)為由要求郭某某簽訂兩份借款金額各為l0000元的借款協(xié)議。當(dāng)日，高某甲通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬20000元到郭某某的銀行賬號(hào)，并要求郭某某返還12000元現(xiàn)金。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，郭某某向高某甲簽訂借款金額為20000元的借款協(xié)議，實(shí)際到手的金額為8000元。

3、2017年12月13日，被告人高某甲以個(gè)人名義與被害人沙某甲在廣東省廣州市**區(qū)**座**房協(xié)商借貸事宜，雙方口頭協(xié)議借款10000元，并以行規(guī)為由要求沙某甲簽訂借款金額都為10000元的借款協(xié)議。當(dāng)日，高某甲通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬20000元到沙某甲的銀行賬號(hào)，并要求沙某甲通過支付寶轉(zhuǎn)賬13000元到高某乙的支付寶賬號(hào)，沙某甲實(shí)際到手的借款金額為7000元。2018年1月7日，沙某甲的父親沙某乙得知沙某甲向高某甲等人借款，沙某乙通過沙某甲的微信聯(lián)系高某甲，雙方達(dá)成協(xié)議由沙某乙通過沙某甲的微信轉(zhuǎn)賬10000元給高某甲，雙方兩清。

4、20l7年l2月l9日，被告人高某甲、高某乙、高某丙與被害人賀某某在廣東省廣州市**區(qū)**大街**號(hào)**房協(xié)商借貸事宜，雙方口頭協(xié)議借款50000元，并以行規(guī)為由要求賀某某簽訂一份借款金額為62000元的借款協(xié)議。當(dāng)日，高某甲通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬62000元到賀某某的銀行賬號(hào)，并要求賀某某返還24500元到高某乙的支付寶賬號(hào)。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，賀某某向高某甲簽訂借款金額為62000元的借款協(xié)議，實(shí)際到手的金額為37500元。?

5、2018年1月17日，被告人高某甲以個(gè)人名義與被害人蘇某某在廣東省廣州**機(jī)場(chǎng)**航站樓附近協(xié)商借貸事宜，雙方口頭協(xié)議借款50000元，并以行規(guī)為由要求蘇某某簽訂100000元的借款協(xié)議。當(dāng)日，高某甲通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬100000元到蘇某某的銀行賬號(hào)，并要求蘇某某通過支付寶轉(zhuǎn)賬52500元到高某乙的支付寶賬號(hào)，蘇某某實(shí)際到手的借款金額為47500元。后因蘇某某無力償還高額利息，高某甲多次通過電話、微信及上門等方式進(jìn)行催收。

6、2018年3月9日，被告人高某甲、高某乙、高某丙去到被害人楊某某位于本市**區(qū)**棟**單元**號(hào)的家中放貸，雙方達(dá)成借款60000元的口頭協(xié)議，并以行規(guī)為由要求楊某某簽署一份借款金額為80000元的借款協(xié)議。當(dāng)日，高某甲通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬80000元到楊某某的銀行賬號(hào)，并要求楊某某通過支付寶轉(zhuǎn)賬35000元到高某乙的支付寶賬號(hào)，楊某某實(shí)際到手的借款金額為45000元。2018年3月15日，楊某某到廣州市**區(qū)**座**房找到高某甲等人再次進(jìn)行借款，雙方達(dá)成借款40000元的口頭協(xié)議，并以行規(guī)為由要求楊某某簽署一份借款金額為8000元的借款協(xié)議。當(dāng)日，高某甲通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬80000元到楊某某的銀行賬號(hào)，并要求楊某某通過支付寶轉(zhuǎn)賬43200元到高某乙的支付寶賬號(hào)，楊某某實(shí)際到手的借款金額為36800元。后因楊某某無力償還高額利息，高某甲多次通過電話、微信及上門等方式對(duì)楊某某進(jìn)行催收。2019年7月份，高某甲等人利用虛假的借款協(xié)議到廣州市天河區(qū)人民法院起訴楊某某。

7、2018年5月29日，被告人高某甲與被害人周某乙在廣州市**區(qū)**座**房協(xié)商借貸事宜，雙方口頭協(xié)議借款100000元，并以行規(guī)為由要求周某乙簽訂一份借款金額為120000元的借款協(xié)議。當(dāng)日，高某甲通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬120000元到周某乙銀行賬號(hào)，并要求周某乙返還現(xiàn)金25000元。后因周某乙無法償還高額利息，高某甲多次通過電話、微信及上門對(duì)周某乙進(jìn)行催收。??

8、20l8年6月l3日，被告人高某甲與被害人劉某某在廣東省廣州市**區(qū)**座**房找高某甲等人協(xié)商借貸事宜，雙方口頭協(xié)議借款30000元,并以行規(guī)為由要求劉某某簽訂一份借款金額為60000元的借款協(xié)議。當(dāng)日，高某甲通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬60000元到劉某某銀行賬號(hào)，高某甲要求劉某某返還37500元到高某乙的支付寶賬號(hào)。2018年7月5日，被害人劉某某再次到廣州市**區(qū)**座**房找高某甲等人借款，雙方口頭協(xié)議借款52500元，再次以行規(guī)為由要求劉某某簽訂一份借款金額為60000元的借款協(xié)議。當(dāng)日，高某甲通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬60000元到劉某某銀行賬號(hào)，并要求劉某某返還20000元。統(tǒng)計(jì)，劉某某向高某甲兩次借款共簽訂借款金額為l20000元的借款協(xié)議，實(shí)際到手的金額為62500元。后因劉某某無法償還高額利息,高某甲多次通過電話、微信及上門對(duì)劉某某進(jìn)行催收。?

2019年11月13日，東莞市公安局將被告人高某甲、高某丙抓獲歸案；同年11月14日，東莞市公安局將被告人高某乙抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)材料，抓獲經(jīng)過等書證，手機(jī)等物證，被害人楊某某等八人的陳述，被告人高某甲、高某乙、高某丙的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)，被告人對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人高某甲、高某乙、高某丙無視國法，以非法占有為目的，合伙詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大，被告三人的行為已共同觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究三人刑事責(zé)任。鑒于被告人高某甲、高某乙、高某丙犯罪未遂，依照《中華人民共和國刑法》第二十三條第二款之規(guī)定，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省東莞市第一人民法院

??????????????????????????????檢察員：黎福順?

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??????????????????????????????2020年8月13日

附：

1、被告人高某甲、高某乙、高某丙現(xiàn)押于東莞市第二看守所（牛山）。

2、移送本案?jìng)刹榫碜诓牧鲜粌?cè)及檢察卷宗一冊(cè)。

3、隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書三份及量刑建議書一份。

4、隨案移送贓物清單一份。

5、建議本案適用簡易程序?qū)徖?合議庭)。