安徽省淮南市田家庵區(qū)人民檢察院

起???訴???書(shū)

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???????????????????????????????田檢刑訴〔2020〕Z299號(hào)

被告人高某某，男，1971年**月**日出生，身份證號(hào)碼3404041971********，漢族，大學(xué)文化，系淮南市****有限公司實(shí)際控制人、徐州華通****有限公司投資人，住本區(qū)舜耕****。被告人高某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月23日被淮南市公安局依法刑事拘留，于同年6月24日經(jīng)淮南市人民檢察院以其行為涉嫌非法吸收公眾存款罪、騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，該局于同日?qǐng)?zhí)行逮捕?，F(xiàn)羈押在淮南市看守所。

本案由淮南市公安局偵查終結(jié)，以被告人高某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、騙取貸款罪，由淮南市檢察院于2020年9月2日交辦本院審查起訴。本院受理后，于2020年9月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年9月29日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年10月28日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年11月29日依法延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人高某某系淮南市****有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**公司”）實(shí)際控制人。2013年5月15日，被告人高某某通過(guò)提供虛假的購(gòu)銷(xiāo)合同、稅務(wù)資料、驗(yàn)資報(bào)告等虛假的信貸資料，并由淮南市**融資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**融資公司）為其貸款提供擔(dān)保，**公司以其公司廠房作抵押為**融資公司提供反擔(dān)保的方式，以采購(gòu)工礦設(shè)備材料為由，以**公司名義向淮南**農(nóng)村商業(yè)銀行廣場(chǎng)路支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**銀行”）申請(qǐng)500萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款。該行在對(duì)**公司的貸款方案、貸款情況、貸款資格、貸款業(yè)務(wù)可行性、貸款資料完整性審查之后認(rèn)為，**公司信用狀況良好，經(jīng)營(yíng)狀況穩(wěn)定，貸款用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定，保證擔(dān)保合法真實(shí)有效，遂同意給予**公司500萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款支持，授信期限一年（2013年5月15日至2014年5月15日）。同日，**銀行將上述貸款500萬(wàn)元款項(xiàng)受托支付至淮南市****研究所賬戶(hù)300萬(wàn)元、田家庵****賬戶(hù)200萬(wàn)元（該兩單位與**公司均無(wú)真實(shí)交易）。貸款發(fā)放后，該兩受托支付單位將貸款資金500萬(wàn)元匯至**公司通商銀行0018賬戶(hù)，后該筆款項(xiàng)又通過(guò)**公司通商銀行0018賬戶(hù)全部匯至崔某某徽商銀行9429賬戶(hù)，作為資金池資金使用。案發(fā)后，**銀行考慮到貸款風(fēng)險(xiǎn)，于2014年1月8日以**融資公司賬戶(hù)扣劃此筆貸款保證金75萬(wàn)元。截止2014年3月21日，該筆借款已支付貸款利息39.84萬(wàn)元，其余本金尚未歸還。

另查明，被告人高某某2020年5月19日在其朋友帶領(lǐng)下主動(dòng)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶(hù)籍信息、到案經(jīng)過(guò)、涉案人員違法、犯罪經(jīng)歷查詢(xún)記錄、高某某提供的股份代持協(xié)議兩份、徐州****礦產(chǎn)有限公司相關(guān)工商登記資料、采礦許可證、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、增值稅納稅申報(bào)表、**機(jī)械提供的增值稅專(zhuān)用發(fā)票、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、企業(yè)征信報(bào)告及法人代表個(gè)人征信報(bào)告、意向擔(dān)保函、銀行對(duì)賬單、股東對(duì)賬單、合同復(fù)印件、授信用途資料、股東會(huì)決議等貸款資料、貸款出賬通知書(shū)、提款申請(qǐng)書(shū)、放款通知書(shū)、支付系統(tǒng)專(zhuān)用憑證、淮南**銀行流動(dòng)資金借款合同、關(guān)于**公司申請(qǐng)500萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款的審查報(bào)告、調(diào)查報(bào)告、交易憑證等書(shū)證；

2.證人陳某某、劉某某、胡某某、陶某某、張某某、張某甲、彭某甲、邢某某、唐某某、張某乙、王某某等的證言；?

3.被告人高某某的供述和辯解；

4.由安徽九盛會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的皖九盛專(zhuān)審（2020）363號(hào)審計(jì)報(bào)告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人高某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人高某某以欺騙的手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

安徽省淮南市田家庵區(qū)人民法院???????????????????????????????

????????????????????????????檢??察??官：杜??非

檢察官助理：李敏麗

2020年12月7日

附:

1.被告人高某某現(xiàn)羈押于淮南市看守所；

2.隨起訴書(shū)正本移送公安偵查卷宗八冊(cè)、光盤(pán)三張；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)、量刑建議書(shū)各一份。