安徽省淮南市田家庵區(qū)人民檢察院

起???訴???書

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???????????????????????????????田檢刑訴〔2020〕Z299號

被告人高某某，男，1971年**月**日出生，身份證號碼3404041971********，漢族，大學文化，系淮南市****有限公司實際控制人、徐州華通****有限公司投資人，住本區(qū)舜耕****。被告人高某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月23日被淮南市公安局依法刑事拘留，于同年6月24日經(jīng)淮南市人民檢察院以其行為涉嫌非法吸收公眾存款罪、騙取貸款罪批準逮捕，該局于同日執(zhí)行逮捕。現(xiàn)羈押在淮南市看守所。

本案由淮南市公安局偵查終結(jié)，以被告人高某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、騙取貸款罪，由淮南市檢察院于2020年9月2日交辦本院審查起訴。本院受理后，于2020年9月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年9月29日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年10月28日補查重報。本院于2020年11月29日依法延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人高某某系淮南市****有限公司（以下簡稱“**公司”）實際控制人。2013年5月15日，被告人高某某通過提供虛假的購銷合同、稅務資料、驗資報告等虛假的信貸資料，并由淮南市**融資擔保有限公司（以下簡稱**融資公司）為其貸款提供擔保，**公司以其公司廠房作抵押為**融資公司提供反擔保的方式，以采購工礦設備材料為由，以**公司名義向淮南**農(nóng)村商業(yè)銀行廣場路支行（以下簡稱“**銀行”）申請500萬元流動資金貸款。該行在對**公司的貸款方案、貸款情況、貸款資格、貸款業(yè)務可行性、貸款資料完整性審查之后認為，**公司信用狀況良好，經(jīng)營狀況穩(wěn)定，貸款用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定，保證擔保合法真實有效，遂同意給予**公司500萬元流動資金貸款支持，授信期限一年（2013年5月15日至2014年5月15日）。同日，**銀行將上述貸款500萬元款項受托支付至淮南市****研究所賬戶300萬元、田家庵****賬戶200萬元（該兩單位與**公司均無真實交易）。貸款發(fā)放后，該兩受托支付單位將貸款資金500萬元匯至**公司通商銀行0018賬戶，后該筆款項又通過**公司通商銀行0018賬戶全部匯至崔某某徽商銀行9429賬戶，作為資金池資金使用。案發(fā)后，**銀行考慮到貸款風險，于2014年1月8日以**融資公司賬戶扣劃此筆貸款保證金75萬元。截止2014年3月21日，該筆借款已支付貸款利息39.84萬元，其余本金尚未歸還。

另查明，被告人高某某2020年5月19日在其朋友帶領(lǐng)下主動投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、到案經(jīng)過、涉案人員違法、犯罪經(jīng)歷查詢記錄、高某某提供的股份代持協(xié)議兩份、徐州****礦產(chǎn)有限公司相關(guān)工商登記資料、采礦許可證、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、增值稅納稅申報表、**機械提供的增值稅專用發(fā)票、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、企業(yè)征信報告及法人代表個人征信報告、意向擔保函、銀行對賬單、股東對賬單、合同復印件、授信用途資料、股東會決議等貸款資料、貸款出賬通知書、提款申請書、放款通知書、支付系統(tǒng)專用憑證、淮南**銀行流動資金借款合同、關(guān)于**公司申請500萬元流動資金貸款的審查報告、調(diào)查報告、交易憑證等書證；

2.證人陳某某、劉某某、胡某某、陶某某、張某某、張某甲、彭某甲、邢某某、唐某某、張某乙、王某某等的證言；?

3.被告人高某某的供述和辯解；

4.由安徽九盛會計師事務所出具的皖九盛專審（2020）363號審計報告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人高某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人高某某以欺騙的手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

安徽省淮南市田家庵區(qū)人民法院???????????????????????????????

????????????????????????????檢??察??官：杜??非

檢察官助理：李敏麗

2020年12月7日

附:

1.被告人高某某現(xiàn)羈押于淮南市看守所；

2.隨起訴書正本移送公安偵查卷宗八冊、光盤三張；

3.認罪認罰具結(jié)書、量刑建議書各一份。