上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬長(zhǎng)檢金融刑訴〔2020〕192號(hào)

被告人高某某，曾用名高某甲，女，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3303821987********，漢族，大學(xué)文化，系上海**管理有限公司虹橋分公司理財(cái)規(guī)劃師，戶(hù)籍在浙江省樂(lè)清市**鎮(zhèn)**村，暫住本市長(zhǎng)寧區(qū)**路**弄**號(hào)**室（以上均系自報(bào)）。2019年11月15日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局長(zhǎng)寧分局刑事拘留，同年12月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局長(zhǎng)寧分局執(zhí)行逮捕。2020年2月14日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

本案由上海市公安局長(zhǎng)寧分局偵查終結(jié)，以被告人高某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月20日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人高某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年6月至案發(fā)，被告人高某某在擔(dān)任上海**管理有限公司虹橋理財(cái)中心（經(jīng)營(yíng)地位于本市長(zhǎng)寧區(qū)**路**號(hào)**號(hào)樓**室，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“證大**中心”）理財(cái)規(guī)劃師期間，在該公司不具備相應(yīng)資質(zhì)的情況下，違反國(guó)家金融管理法規(guī)，通過(guò)“撈財(cái)寶”“大拇指”等APP向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳，以5%-10.5%不等的年化收益率為誘餌，銷(xiāo)售證大金服系列的理財(cái)產(chǎn)品，以此吸收社會(huì)公眾資金。截止案發(fā)，被告人高某某參與的非法吸收公眾存款金額共計(jì)人民幣7600余萬(wàn)元，未兌付金額共計(jì)人民幣2900余萬(wàn)元。

2019年11月14日，被告人高某某接公安機(jī)關(guān)電話(huà)通知后主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案自首，后在家屬的幫助下退繳違法所得1萬(wàn)元。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1、證人錢(qián)某某的證言及其提供的個(gè)人出借咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議、工商銀行卡交易明細(xì)、“撈財(cái)寶”APP個(gè)人賬戶(hù)截屏圖及銀行卡復(fù)印件證實(shí)，其通過(guò)**虹橋中心員工高某某購(gòu)買(mǎi)了證大金服系列的理財(cái)產(chǎn)品。

2、同案關(guān)系證人馬某某的證言證實(shí)，**虹橋中心的人員結(jié)構(gòu)及**公司各級(jí)別員工的薪資情況。

3、上海**有限公司司法會(huì)計(jì)鑒定意見(jiàn)書(shū)證實(shí)，被告人高某某非法吸收公眾存款的金額。

4、上海**管理有限公司、上海**服務(wù)有限公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件證實(shí)，二家公司未取得國(guó)家相關(guān)金融資質(zhì)許可。

5、公安機(jī)關(guān)扣押決定書(shū)、扣押筆錄、扣押清單證實(shí)，被告人高某某在其親屬的幫助下退賠了人民幣1萬(wàn)元。

6、公安機(jī)關(guān)出具的案發(fā)經(jīng)過(guò)表格證實(shí)，被告人高某某的到案情況。

7、被告人高某某的供述與辯解證實(shí)，其對(duì)自身的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人高某某對(duì)基本犯罪事實(shí)和罪名無(wú)異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人高某某作為上海**管理有限公司實(shí)施犯罪的直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人高某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人高某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或減輕處罰。建議判處被告人高某某二年十個(gè)月有期徒刑并處罰金之刑罰，可適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民法院

檢??察??員：朱??皓

檢察官助理：胡嘉俊

2020年4月20日

附：

1、被告人高某某現(xiàn)羈押于本市長(zhǎng)寧區(qū)看守所。

2、案卷材料和證據(jù)四冊(cè)。

3、《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

4、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

5、相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十一條??單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。