浙江省紹興市越城區(qū)人民檢察院

起???訴???書

越檢公訴刑訴〔2019〕854號

被告人高某甲，男，1983年**月**日出生，身份證號碼3306021983********，漢族，大學(xué)本科文化，原系紹興**財(cái)富非融資性擔(dān)保有限公司總經(jīng)理，住紹興市越城區(qū)**新村**幢**室。因本案于2018年9月1日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同月29日被依法逮捕。

辯護(hù)人謝偉強(qiáng)，浙江廣緣律師事務(wù)所律師。

被告人李某甲，男，1964年**月**日出生，身份證號碼3306021964********，漢族，初中文化，原系紹興**財(cái)富非融資性擔(dān)保有限公司員工，住紹興市越城區(qū)**畈**幢**室。因本案于2018年9月1日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，同月29日變更為取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人楊越夫，浙江中圣律師事務(wù)所律師。

被告人梁某某，女，1994年**月**日出生，身份證號碼3306241994********，漢族，大專文化，原系紹興**財(cái)富非融資性擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，住浙江省新昌縣**鄉(xiāng)**村**號。因本案于2018年9月1日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，同月17日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某甲，女，1993年**月**日出生，身份證號碼3303031993********，漢族，大學(xué)本科文化，原系紹興**財(cái)富非融資性擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，住浙江省溫州市龍灣區(qū)**街道**路**號。因本案于2019年1月25日被紹興市公安局越城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人駱某某，男，1994年**月**日出生，身份證號碼3306211994********，漢族，中專文化，原系紹興**財(cái)富非融資性擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，住紹興市柯橋區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年2月16日被紹興市公安局越城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由紹興市公安局越城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人高某甲、李某甲、梁某某、黃某甲、駱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月28日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。本院在審查中發(fā)現(xiàn)本案部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，分別于2019年4月15日、7月1日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)經(jīng)補(bǔ)充偵查后分別于同年5月15日、8月1日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2014年11月以來，被告人高某甲在擔(dān)任紹興**財(cái)富非融資性擔(dān)保有限公司（分紹興市越城區(qū)偏門直街121號和人民中路471號兩個(gè)營業(yè)點(diǎn)，以下簡稱“**財(cái)富公司”）總經(jīng)理期間，先后招募被告人李某甲作為“委托人”，負(fù)責(zé)提供個(gè)人銀行卡收取資金；被告人梁某某、黃某甲、駱某某以及周某甲、婁某某等人（均另案處理）作為業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)拉客戶等，在無融資吸儲資質(zhì)情況下，以公司擔(dān)保為名義，謊稱公司有正規(guī)資質(zhì)，第三方均有正式抵押可保證安全，以月息0.8%-1%不等高額利息為誘餌，通過發(fā)傳單、口口相傳等方式，向社會不特定人員吸收存款。期間，**財(cái)富公司、“委托人”被告人李某甲與客戶簽訂“個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議”并加蓋李私人印章，并將所吸收資金存入被告人李某甲所提供個(gè)人賬戶，再由被告人高某甲將資金投放給李某乙（另案處理）等個(gè)人或企業(yè)用于賺取利差，部分用于支付社會不特定人員的本金及利息。截止2018年8月，被告人高某甲共計(jì)向俞某某、黃某乙、孟某某、洪某某等社會不特定人員非法吸收資金共計(jì)人民幣51246.6萬元，其中經(jīng)過被告人李某甲提供的個(gè)人銀行卡共計(jì)吸收資金人民幣45595.1萬元，被告人梁某某任職后共計(jì)吸收資金人民幣12685.1萬元，被告人黃某甲任職后共計(jì)吸收資金人民幣2419萬元，被告人駱某某任職后共計(jì)吸收資金人民幣1630.9萬元。至案發(fā)，尚有胡某某、周某乙、蔣某某等340余名社會不特定人員的資金人民幣6116.1萬元未歸還，共計(jì)支付上述340余名社會不特定人員利息人民幣151萬余元。

2018年8月22日，被告人高某甲主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)；同月31日，被告人李某甲、黃某甲、梁某某、駱某某先后主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，均如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。案發(fā)后，從被告人高某甲提交銀行卡內(nèi)合計(jì)凍結(jié)人民幣1486.252225萬元，被告人高某甲、梁某某、黃某甲、駱某某以及周某甲處共計(jì)退贓人民幣118.7萬元，從被告人高某甲處扣押汽車1輛，查封被告人高某甲不動(dòng)產(chǎn)1套、李某乙不動(dòng)產(chǎn)1套。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：搜查筆錄、照片、扣押決定書、清單、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書、協(xié)助查封通知書、不動(dòng)產(chǎn)登記查檔證明、個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、擔(dān)保函、授權(quán)委托書、戶投資記錄、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、常住人口基本信息等；

2、證人樊某某、潘某某、高某乙、嚴(yán)某某、張某甲、張某乙、柴某某、俞某某、黃某乙、姚某某、潘某某、宋某某、孟某某等的證言，到案經(jīng)過；

3、被告人高某甲、李某甲、梁某某、黃某甲、駱某某的供述，非同案共犯李某乙、顧某某的供述；

4、視聽資料：客戶投資登記記錄。

本院認(rèn)為，被告人高某甲、李某甲、梁某某、黃某甲、駱某某違反國家規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，且系共同犯罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，均應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。被告人高某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人李某甲、梁某某、黃某甲、駱某某在共同犯罪中起次要作用，均系從犯。被告人高某甲、李某甲、梁某某、黃某甲、駱某某在犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，均屬自首。對五被告人應(yīng)分別依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款以及第二十六條、第二十七條、第六十七條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

紹興市越城區(qū)人民法院

檢察員：郝**

二〇一九年九月十二日

附：

1、被告人高某甲現(xiàn)羈押于紹興市看守所，被告人李某甲（聯(lián)系電話138********）、梁某某（聯(lián)系電話183********）、黃某甲（聯(lián)系電話183********）、駱某某（聯(lián)系電話151********）現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2、移送卷宗七十冊，其他材料詳見清單。