福建省福清市人民檢察院

起?訴?書

融檢三部刑訴〔2019〕2號

被告人高某某，男，1972年**月**日出生，公民身份號碼3501271972********，漢族，小學(xué)文化程度，無固定職業(yè)，戶籍所在地福建省福清市**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住福州市臺江區(qū)**房。因賭博，于2010年10月7日被福州市公安局臺江分局處以罰款人民幣二百元。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月25日被福清公安局刑事拘留，2019年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由福清市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由福清市公安局偵查終結(jié)，以被告人高某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月6日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年8月份，被告人高某某在明知其本人和蔡某某沒有還款能力、且蔡某某將信用卡資金套現(xiàn)用于賭博的情況下，于2012年8月14日在中國銀行股份有限公司福清分行（以下簡稱中國銀行福清分行）申請辦理了一張白金信用卡（卡號為62590735********），額度人民幣20萬元，并于2012年10月15日開通后交給蔡某某使用。之后，上述信用卡被用于套現(xiàn)、消費等支出，欠款本金達(dá)人民幣數(shù)十萬元。2014年10月至2015年3月期間，中國銀行福清分行多次通過撥打電話、郵寄催收函等方式，向被告人高某某催討欠款，但高某某均未還款。截至2015年3月30日，上述信用卡共透支人民幣573773.02元，其中本金人民幣373277.13元，利息、滯納金等人民幣200495.89元。

案發(fā)后，被告人高某某及其家屬向中國銀行福清分行還款人民幣36005.01元。被告人高某某于2019年9月24日在福州市臺江區(qū)**路榕商樓小區(qū)門口被公安民警抓獲。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過證明、行政處罰決定書、報案書、信用卡調(diào)查審查審批表、信用卡資信調(diào)查表、銀行客戶信用信息、個人信用報告、簽收回執(zhí)、歷史交易記錄、催收歷史詳細(xì)記錄單、還款情況證明等；

2．證人證言：證人肖某某、劉某某等人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人高某某的供述。

本院認(rèn)為，被告人高某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡人民幣373277.13元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條的規(guī)定,犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人高某某到案后如實供述自己的犯罪事實，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人高某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。依據(jù)《中華人民共和國刑法》第五條、第六十一條的規(guī)定，建議對被告人高某某判處二年九個月以上三年三個月以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百一十四條第二款的規(guī)定，建議適用簡易程序?qū)徖?。根?jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福清市人民法院

檢　察　員：余傳兵

代理檢察員：陳??琳

2019年11月14日

附注：

1．被告人高某某現(xiàn)羈押于福清市看守所；

2.卷宗2冊計107頁；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份；

4.證人名單1份?！?/span>