內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)人民檢察院

起?訴?書

九檢一部刑訴〔2020〕23號　

　　被告人高某某，女，1971年**月**日出生，居民身份證號碼1526331971********，漢族，小學文化，群眾，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市**旗，捕前暫住鄂爾多斯市東勝區(qū)**區(qū)**號樓**單元**樓，無業(yè)，無前科，因涉嫌信用卡詐騙罪于2019年12月15日被包頭市公安局九原區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)包頭市九原區(qū)人民檢察院批準，于2019年12月26日被包頭市公安局九原區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由包頭市公安局九原區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人高某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年2月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于當日告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，于2020年2月24日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害單位的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2010年1月，被告人高某某在中國銀行股份有限公司包頭市九原支行申請辦理卡號為4096709806722891銀行信用卡，信用卡額度為30萬元。2014年高某某辦理臨時增額至60萬元，該信用卡于2014年6月20日開始逾期，該行工作人員通過電話、上門、簽訂還款方案等方式對高某某進行催收，高某某以變更住址、聯(lián)系電話等方式躲避催款，截至公安機關(guān)立案，高某某逾期本金556645.27元。被告人高某某到案后自愿如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

????1.書證

（1）關(guān)于高某某信用卡惡意透支的報案材料

（2信用卡申請表、高某某身份證復印件、職務及經(jīng)濟收入證明、中國銀行內(nèi)蒙古分行個人綜合對賬單、包頭市鹿鵬塑料有限責任公司企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照及組織機構(gòu)代碼證

（3）風險管理處催收電子檔案

（4）中國銀行信用卡逾期還款計劃書、中國銀行信用卡欠款催收通知書

????（5）關(guān)于對信用卡逾期戶高某某的催收情況說明

（6）信用卡交易記錄

?（7）在逃人員登記/撤銷表及抓獲經(jīng)過

?（8）常住人口基本信息

2.證人孫某某證言

3.被告人高某某供述與辯解

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人高某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人高某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支銀行信用卡，數(shù)額巨大，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過3個月仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條“有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；……（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。……”之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。

被告人高某某犯罪以后，能夠如實供述自己的罪行，系坦白，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

包頭市九原區(qū)人民法院　

???????????????????????????????檢??察??員：賈?燕

2020年3月19日

附：

??????1．被告人現(xiàn)羈押于包頭市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)二冊，光盤二張，檢察正卷一冊。

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