天津市和平區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

津和檢三部刑訴〔2020〕18號(hào)

被告人高某某，男，1967年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1201021967********，回族，初中文化，無(wú)職業(yè)，現(xiàn)住本市和平區(qū)**路**公寓**室（戶籍所在地：本市河?xùn)|區(qū)**道**園**號(hào)樓**門(mén)**號(hào)）。因本案于2018年1月15日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年2月14日被取保候?qū)彛?019年2月14日被監(jiān)視居住。2019年7月10日被本院監(jiān)視居住，2010年1月10日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由天津市公安局和平分局偵查終結(jié)，以被告人高某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年7月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。2019年8月6日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日；2019年8月20日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，同年9月20日補(bǔ)充偵查完畢重新移送；2019年10月21日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日；2019年11月4日再次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，同年12月4日補(bǔ)充偵查完畢重新移送；2020年1月5日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2012年3月，被告人高某某使用虛假資信證明向*甲銀行股份有限公司天津分行（地址：本市和平區(qū)**路**號(hào)**號(hào)）申領(lǐng)了卡號(hào)為62268800********的信用卡一張。2012年3月至2015年8月間，被告人高某某多次透支，經(jīng)*甲銀行股份有限公司信用卡中心多次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還。截至案發(fā)，被告人高某某尚未歸還本金人民幣17507.54元。

2012年3月，被告人高某某使用虛假資信證明向*乙銀行股份有限公司天津分行（地址：本市和平區(qū)**路**號(hào)）申領(lǐng)了卡號(hào)為42187100********的信用卡一張。2012年4月至2015年7月間，被告人高某某多次透支，經(jīng)*乙銀行股份有限公司信用卡中心天津分中心多次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還。截至案發(fā)，被告人高某某尚未歸還本金人民幣50225.33元。

2012年2月至2015年7月間，被告人高某某使用其名下卡號(hào)為48959203********的*丙銀行信用卡多次透支，且經(jīng)*丙銀行股份有限公司天津市分行信用卡業(yè)務(wù)部多次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還。截至案發(fā)，被告人高某某尚未歸還本金人民幣94346.35元。

經(jīng)被害單位報(bào)案，公安機(jī)關(guān)于2018年1月14日將被告人高某某抓獲歸案，被告人高某某到案后，如實(shí)供述了司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行。案發(fā)后，被告人高某某的親屬代其歸還*甲銀行股份有限公司天津分行人民幣9400元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、鄭某某等三名被害單位代表的陳述；

2、趙某某等三名證人的證言；

3、報(bào)案材料、案件來(lái)源、抓獲經(jīng)過(guò)、戶籍證明材料、信用卡申請(qǐng)材料、信用卡交易明細(xì)、銀行催收記錄、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等書(shū)證；

4、檢查筆錄及照片；

5、催收錄音；

6、被告人高某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人高某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人高某某以非法占有為目的，惡意透支進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，且數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人高某某具有自首情節(jié)，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條之規(guī)定。建議判處被告人高某某有期徒刑一年至二年，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金，被告人高某某如歸還透支款，可以適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

?此致

天津市和平區(qū)人民法院

檢??察??員：馬利雁

代理檢察員：劉??鑫

2020年1月16日

附：

????1、被告人高某某現(xiàn)被取保候?qū)彙?/span>

2、偵查卷四冊(cè)（附光盤(pán)一張）及補(bǔ)充卷一冊(cè)。

3、《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》。

4、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

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