湖北省云某某人民檢察院

起 訴 書

鄂云檢刑訴[2019]22號

被告人高某某，男，1967年**月**日出生，身份證號碼4209231967********，漢族，大學文化，原湖北**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司古澤支行行長，出生地湖北省云某某，戶籍地云某某**鎮(zhèn)**路**號，住云某某**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年7月16日被云某某公安局刑事拘留，同年8月20日經(jīng)本院批準逮捕，次日由云某某公安局執(zhí)行，同年11月2日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號碼4209231987********，漢族，大學文化，原湖北**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司古澤支行副行長，出生地湖北省云某某，戶籍地云某某**鎮(zhèn)**號，住云某某**鎮(zhèn)**號樓**單元**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年7月27日被云某某公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某甲，男，1989年**月**日出生，身份證號碼4209231989********，漢族，大學文化，原湖北**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司古澤支行信貸員，出生地湖北省云某某，戶籍地云某某**鎮(zhèn)**街**號，住云某某**鎮(zhèn)**路**號**棟**單元**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年7月27日被云某某公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由云某某公安局偵查終結(jié)，以被告人高某某、張某甲、吳某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年10月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因部分事實不清，證據(jù)不足，于2018年11月19日、2019年1月14日二次退回補充偵查，云某某公安局于2018年12月18日、2019年2月14日重新移送審查起訴。因案情復(fù)雜，2018年11月1日，本案延長審查起訴期限十五天。

經(jīng)依法審查查明：

2016年6月7日，被告人高某某任湖北**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司**支行行長，被告人張某甲任湖北**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司**支行副行長，被告人吳某甲任湖北**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司**支行信貸員期間，在吳某乙、徐某某、魯某某以辦理三戶聯(lián)保貸款過程中，明知貸款人與實際使用人不一致，未認真核實貸款人提供的“采購合同”真實性，未實地調(diào)查貸款人的經(jīng)營狀況，違反國家規(guī)定向吳某乙發(fā)放貸款400萬元、徐某某發(fā)放貸款200萬元、魯某某發(fā)放貸款200萬元，共計發(fā)放貸款人民幣800萬元，尚有貸款本金人民幣399萬元未收回。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、到案經(jīng)過、營業(yè)執(zhí)照、工作履歷、聯(lián)保小組申請書、個人借款申請表、個人貸款業(yè)務(wù)客戶面談記錄、采購合同、擔保保證金質(zhì)押書、湖北省農(nóng)村商業(yè)銀行定期存單、個人借款合同、聯(lián)保合同、委托支付協(xié)議、云夢農(nóng)村商業(yè)銀行貸款審批表、貸款第一責任人確認書、云某某農(nóng)商行大額貸款責任承諾書、云夢農(nóng)村商業(yè)銀行大額貸款審批表決表、云夢農(nóng)村商業(yè)銀行大額貸款通知書、云夢農(nóng)村商業(yè)銀行貸款審批委員會會議記錄、借款憑證、龍某某銀行帳戶交易明細、銀行帳戶交易明細、2015年貸款資料等書證；2.證人吳某丙、魯某某、徐某某、吳某乙、王某某、彭某甲、趙某某、張某乙、龍某某、彭某乙、彭某丙、胡某某等人的證言；3.被告人高某某、張某甲、吳某甲的供述與辯解。

本院認為，被告人高某某、張某甲、吳某甲違反國家規(guī)定發(fā)放貸款人民幣800萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省云某某人民法院

檢 察 員： 陳克宏

2019年3月6日

附：

1.被告人高某某、張某甲、吳某甲現(xiàn)被取保候?qū)?，?lián)系方式分別為1580729****、1507260****、1750729****。

2.案卷材料及證據(jù)7冊、工作履歷2份、職務(wù)任免1份。