河北省隆化縣人民檢察院　

起?訴?書

隆檢一部刑訴〔2020〕185號(hào)　

被告人高某某，女，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1308211986********，漢族，初中文化，農(nóng)民，群眾，戶籍所在地河北省承德市承德縣，現(xiàn)住承德縣城區(qū)**小區(qū)**區(qū)**棟**室，因涉嫌犯有信用卡詐騙罪，經(jīng)隆化縣公安局決定，于2020年6月12日取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，女，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1308211963*********，漢族，初中文化，農(nóng)民，群眾，戶籍所在地河北省承德市承德縣，現(xiàn)住承德縣**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)，因涉嫌犯有信用卡詐騙罪，經(jīng)隆化縣公安局批決定，于2020年6月12日取保候?qū)彙?/span>

　?本案由隆化縣公安局偵查終結(jié)，以被告人高某某、張某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，分別于2020年7月31日、同年?8月27?日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年8月12日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2014年2月28日，被告人高某某、張某某從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行隆化支行分別辦理了高某某名下信用卡（卡號(hào)：6259 **** **** 0871）；張某某名下信用卡（卡號(hào)6259 **** **** 1119），兩張信用卡發(fā)放后，均有高某某實(shí)際使用。高某某在使用上述兩張信用卡的過程中，其在承德縣、承德市雙橋區(qū)等地利用pos機(jī)，以虛構(gòu)交易、虛構(gòu)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式惡意透支，至使其本人名下的信用卡于2018年9月25日拖欠銀行本金88674.47元，張某某名下信用卡于2018年9月3日拖欠銀行本金69968.12元。

2018年5月9日以后隆化支行工作人員以短信的方式7次向高某某進(jìn)行催收，2018年11月10日，隆化支行工作人員采取郵寄通知書的方式向張某某催收欠款，高某某、張某某均未能還款。另發(fā)卡行還以登報(bào)的方式及派員前往承德縣**鄉(xiāng)**村張某某家上門催收的方式向高某某、張某某催收透支款。高某某、張某某仍未還款。

2020年6月12日，被告人高某某、張某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，于當(dāng)日高某某的家屬向高某某名下的信用卡還款87000.00元、向張某某名下的信用卡還款71000.00元，共計(jì)還透支款158000.00元?，F(xiàn)高某某名下信用卡尚欠銀行本金1674.47元。因在向信用卡存入所欠本金過程中，信用卡系統(tǒng)自動(dòng)按比例將部分存入款轉(zhuǎn)成欠款利息入賬，截止到2020年8月11日，高某某、張某某名下的信用卡分別欠本金19590.93元、14310.90元尚未還清。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人的供述與辯解；2.被害人的陳述；3.書證；4.視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人高某某、張某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人高某某、張某某以非法占有為目的，違反信用卡管理規(guī)定，利用信用卡惡意透支，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人高某某、張某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

隆化縣人民法院　

檢察官：蔡向東

（院印）

2020年8月25日　

附件：

1.被告人高某某、張某某現(xiàn)在處所候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)一冊(cè)一百四十三頁(yè)，隨卷移送證據(jù)材料五頁(yè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份。

4.《量刑建議書》一份。