上海市奉賢區(qū)人民檢察院

起?訴?書

???????????????????????滬奉檢三部刑訴〔2019〕1337號

被告人賈某，男，1975年**月**日生，公民身份號碼：3412821975********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在安徽省界首市**鎮(zhèn)**村**號。2018年5月25日因犯詐騙罪被上海市閔行區(qū)人民法院判處有期徒刑十年，剝奪政治權利一年，并處罰金人民幣十萬元，現(xiàn)在上海市寶山監(jiān)獄服刑。

被告人秦云海，男，1984年**月**日生，公民身份號碼：3101131984********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在**鎮(zhèn)**村**幢**號**室。2005年1月26日因犯盜竊罪被上海市寶山區(qū)人民法院判處拘役五個月，并處罰金人民幣一千元；2007年2月16日因犯盜竊罪被上海市寶山區(qū)人民法院判處有期徒刑六個月，并處罰金人民幣一千元；2004年9月15日因盜竊行為被上海市公安局寶山分局治安拘留十五日；2005年4月、10月因吸毒成癮被上海市公安局寶山分局強制戒毒六個月，并延長強制戒毒六個月；2007年9月因吸毒成癮被上海市公安局寶山分局強制隔離戒毒六個月；2009年5月12日因吸毒行為被上海市公安局寶山分局強制隔離戒毒二年；2009年6月23日因盜竊行為被原上海市勞動教養(yǎng)管理委員會收容勞動教養(yǎng)一年；2017年4月28日因吸毒行為被上海市公安局普陀分局強制隔離戒毒二年；2017年11月30日因犯詐騙罪被上海市普陀區(qū)人民法院判處有期徒刑十年六個月，并處罰金人民幣十萬元，現(xiàn)在上海市寶山監(jiān)獄服刑。

被告人高某某，女，1982年**月**日出生，公民身份號碼3102261982********，漢族，中專文化，系上海**投資管理有限公司法定代表人，住上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**村**號**室。2019年8月26日因涉嫌詐騙罪被上海市公安局奉賢分局刑事拘留，2019年9月19日經本院批準并由上海市公安局奉賢分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局奉賢分局偵查終結，以被告人賈某、秦云海、高某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月30日已告知被告人有權委托辯護人、被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：

1.2016年6月28日，陳斌在實際經營上海**投資管理有限公司（以下簡稱“旭籌公司”）過程中，伙同張蕾、朱東衛(wèi)（另案處理）等人，采用“套路貸”的方式，在實際借款37.2萬元的情況下，讓被害人陳某某以房產抵押簽訂了250萬元的抵押借款協(xié)議，虛增了借款金額。其后，張蕾又讓吳曉華提供銀行賬戶協(xié)助轉賬回流資金，先通過“出資人”李曉俊的建設銀行賬戶轉賬250萬元至陳某某的建設銀行賬戶，又以需要將“保證金”歸還給旭籌公司為由，讓陳某某當場取現(xiàn)150萬元交給旭籌公司的工作人員，并分別轉賬33萬元、29.8萬元至陳斌的建設銀行賬戶和吳曉華的工商銀行賬戶，制造了虛假的銀行流水。

2017年2月至2018年12月間，被告人高某某在實際經營旭籌公司期間，明知陳斌、張蕾等人實際出借37.2萬元后，采取“套路貸”的方式虛增借款金額、制造虛假銀行流水痕跡的事實，仍肆意認定違約，以陳某某逾期不歸還欠款為由，通過律師發(fā)函等方式催討250萬元的債務，后因被害人陳某某向公安機關報案而未得逞。

2.2016年6月24日，被告人賈某、秦云海伙同陳斌、朱東衛(wèi)、姜衛(wèi)兵、周金錦（均另案處理）等人，采用虛高借款金額、簽訂陰陽合同等“套路貸”的方式，讓被害人鐘某某簽訂了人民幣（以下幣種均為“人民幣”）350萬元的借款合同，并辦理了房產抵押登記手續(xù)。當日，旭籌公司通過衛(wèi)某某的銀行賬戶打款350萬元給鐘某某，并由被告人秦云海和周金錦當場提取現(xiàn)金220萬元，制造了虛假的銀行流水痕跡。其后，被告人賈某和姜衛(wèi)兵又以支付借款保證金、利息和提前還款等為由，先后讓鐘某某支付給姜、賈二人81萬元。

2017年3月至7月間，被告人高某某在實際經營旭籌公司期間，明知陳斌等人采取“套路貸”的方式虛增借款金額、簽訂陰陽合同和制造虛假銀行流水痕跡的事實，仍出具承諾書、申明書表示姜衛(wèi)兵、賈某等人并非旭籌公司員工，指派梅某某、方某某等人，利用被害人鐘某某簽訂的借款合同，采用電話催討、當面約談等方式向被害人鐘某某催討350萬元的債務，后因被害人鐘某某向公安機關報案而未得逞。

另查明，被告人高某某與陳斌、朱東衛(wèi)、張蕾、龔勤等人經常糾集在一起，在本市民間借貸行業(yè)內，多次實施“套路貸”詐騙犯罪活動，為非作惡，擾亂經濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被害人陳某某的陳述及辨認筆錄、抵押借款協(xié)議、不動產登記信息、陳某某的建設銀行賬戶交易明細、吳曉華的工商銀行賬戶交易明細、陳斌的建設銀行賬戶交易明細證實，陳斌、張蕾等人采用“套路貸”的方式，讓被害人陳某某簽訂了金額虛高的抵押借款協(xié)議，并制造了虛假的銀行流水。

2.律師函、微信聊天記錄證實，被告人高某某及陳斌、張蕾等人為牟取非法利益，肆意認定違約，向被害人陳某某催討250萬元。

3.被害人鐘某某的陳述及辨認筆錄、證人衛(wèi)某某的證言及辨認筆錄、抵押借款服務合同和房地產抵押借款合同、協(xié)議書、陳斌的建設銀行卡（尾號8714）交易明細、衛(wèi)某某的建設銀行卡（尾號5091）交易明細、鐘某某的農業(yè)銀行卡（尾號7685）交易明細、銀行監(jiān)控視頻及錄像情況說明證實，陳斌、姜衛(wèi)兵等人采用虛高借款金額、簽訂陰陽合同等“套路貸”的方式，讓被害人鐘某某簽訂了350萬元的借款合同，并制造了虛假的銀行流水痕跡。該事實另有同案犯周金錦的供述、證人吳某某的證言及辨認筆錄予以印證。

4.被害人鐘某某的陳述、鐘某某的農業(yè)銀行卡（尾號7685）交易明細、鐘某某的工商銀行卡（尾號9106）交易明細、姜衛(wèi)兵的農業(yè)銀行卡（尾號2676）交易明細、賈某的建設銀行卡（尾號4936）交易明細、賈某的工商銀行卡（尾號8788）交易明細、姜衛(wèi)兵的工商銀行卡（尾號4976）交易明細證實，姜衛(wèi)兵、賈某又以支付借款保證金、借款利息和提前還款等為借口，先后讓被害人鐘某某支付給姜衛(wèi)兵45萬元、賈某36萬元。

5.證人干某某的證言、旭籌公司借款人賬目表、干某某的建行銀行卡（尾號8696）交易明細、陳斌的建設銀行卡（尾號2128）交易明細證實，陳斌將“套路貸”回流資金150萬元交由旭籌公司財務干某某轉存至其銀行賬戶。

6.被害人鐘某某的陳述、證人衛(wèi)某某、方某某、干某某、喬某某、梅某某的證言、高某某出具的承諾書、申明書證實，2017年3月至7月間，旭籌公司實際經營人高某某隱瞞“套路貸”的真相，指派梅某某、方某某等人向被害人鐘某某催討350萬元，后因被害人鐘某某向公安機關報案而未得逞。

7.受案登記表、案發(fā)經過證實，本案的案發(fā)情況和被告人賈某、秦云海、高某某的到案經過。

8.刑事判決書、行政處罰決定書、強制隔離戒毒決定書、勞動教養(yǎng)決定書證實，同案犯陳斌、張蕾、龔勤等人被判刑的情況和被告人賈某、秦云海的前科劣跡情況。

9.被告人賈某、秦云海、高某某的供述證實，被告人高某某、秦云海對詐騙的基本事實供認不諱，被告人賈某拒不供認詐騙的犯罪事實。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控的事實。被告人秦云海、高某某對指控的犯罪事實基本無異議。

本院認為，被告人賈某、秦云海、高某某以非法占有為目的，伙同陳斌、朱東衛(wèi)、姜衛(wèi)兵等人以民間借貸為幌子，采用虛增借款金額、制造虛假銀行流水痕跡等方法實施“套路貸”，騙取他人錢財，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人賈某、秦云海、高某某已經著手實施犯罪，但因意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條，屬犯罪未遂，可比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人高某某與陳斌、朱東衛(wèi)、張蕾、龔勤等人經常糾集在一起，在本市民間借貸行業(yè)內，多次實施“套路貸”詐騙犯罪活動，為非作惡，擾亂經濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，應當認定為惡勢力。被告人秦云海、高某某到案后能如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人賈某、秦云海在判決宣告以后刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)在判決宣告以前還有其他罪沒有判決，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第七十條、第六十九條，應當實行數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市奉賢區(qū)人民法院

檢察員：顧斌

2019年11月30日

附：

1.被告人高某某現(xiàn)羈押于奉賢區(qū)看守所，被告人賈某、秦云海現(xiàn)羈押于上海市寶山監(jiān)獄。

2.刑事偵查卷宗三冊、補充證據(jù)材料二十六頁。

3.相關法律條文。

附：相關法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二十五條　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第六十九條　判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應當在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第七十條　判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)被判刑的犯罪分子在判決宣告以前還有其他罪沒有判決的，應當對新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前后兩個判決所判處的刑罰，依照本法第六十九條的規(guī)定，決定執(zhí)行的刑罰。已經執(zhí)行的刑期，應當計算在新判決決定的刑期以內。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條　人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

……

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