福建省惠安縣人民檢察院

起?訴?書

惠檢六部刑訴〔2020〕23號(hào)

被告人駱某甲，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505211979********，漢族，初中文化，無職業(yè)，出生地在福建省惠安縣，戶籍所在地及住址均為福建省泉州臺(tái)商投資區(qū)**鎮(zhèn)**村****號(hào)，曾因犯合同詐騙罪，于2010年6月3日被遼寧省大洼縣人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年。被告人駱某甲因涉嫌騙取貸款罪，于2020年8月24日被泉州市公安局臺(tái)商投資區(qū)分局刑事拘留，同年9月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日被泉州市公安局臺(tái)商投資區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由泉州市公安局臺(tái)商投資區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人駱某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年11月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，同年11月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)律師意見，審查了全部案件材料。因案情重大、復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2020年12月17日至2021年1月2日）。被告人駱某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2014年1月至3月期間，被告人駱某甲單獨(dú)或伙同他人，兩次以欺騙手段取得惠安縣****社貸款共計(jì)100萬元，貸款逾期后至案發(fā)時(shí)尚有貸款本金共計(jì)866955.94元未歸還。具體分述如下：

1.2013年4月，被告人駱某甲注冊(cè)泉州臺(tái)商投資區(qū)**水泥銷售部（個(gè)體工商戶）。2014年3月22日，被告人駱某甲通過向惠安縣****社，提供了**水泥銷售部虛假的《利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表》及與無擔(dān)保能力的**海產(chǎn)貿(mào)易有限公司簽訂的《保證合同》等貸款材料，騙取了該**社貸款50萬元，所得貸款由其使用，貸款逾期后至案發(fā)時(shí)尚有貸款本金489282.44元未歸還。

2.2013年12月，被告人駱某甲受駱某乙（已判刑）指使，注冊(cè)成立泉州臺(tái)商投資區(qū)**鞋服公司，該公司無實(shí)際經(jīng)營(yíng)。2014年1月份，在駱某乙的指使下，被告人駱某甲通過何某某（已判刑）的幫助，向惠安縣****社提供了，**鞋服公司虛假的《利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表》及該公司與**貿(mào)易公司簽訂虛假的《購(gòu)銷合同》、與無擔(dān)保能力的**包裝公司簽訂的《最高額保證合同》等貸款材料，騙取了該信用社貸款50萬元，所得貸款由駱某乙使用并負(fù)責(zé)償還本息，貸款逾期后至案發(fā)時(shí)尚有貸款本金377673.5元未歸還。

2020年5月26日，被告人駱某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知，到泉州市公安局臺(tái)商投資區(qū)分局刑偵大隊(duì)接受訊問，并如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

另查明，上述2筆貸款，惠安縣****社均已向惠安縣人民法院提起民事訴訟，惠安縣人民法院已作出判決，并進(jìn)入執(zhí)行程序。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：**水泥銷售部及**鞋服公司注冊(cè)登記材料、購(gòu)銷合同、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表、保證合同、相關(guān)轉(zhuǎn)賬記錄等等貸款材料；刑事判決書、釋放證明書、戶籍證明等前科材料；受案登記表及到案經(jīng)過等工作說明；

2.證人證言：證人楊某某、陳某甲、陳某乙、駱某丙、吳某某、陳某丙等人證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人駱某甲及同案犯駱某乙、何某某的供述與辯解。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人駱某甲單獨(dú)或伙同他人以欺騙手段取得銀行貸款，至案發(fā)時(shí)尚有貸款本金共計(jì)866955.94元未歸還，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任，系共同犯罪。被告人駱某甲主動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，可以從輕或減輕處罰。綜上，建議對(duì)被告人駱某甲在有期徒刑徒刑七個(gè)月至九個(gè)月，罰金一萬元至兩萬元幅度內(nèi)判處刑罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省惠安縣人民法院

檢察員：尤君澤

2020年12月31日

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附：

????1.被告人駱某甲現(xiàn)羈押于惠安縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。

3.證人名單1份。

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份。