大慶市讓胡路區(qū)人民檢察院

起?訴?書

慶讓檢訴刑訴〔2018〕287號

被告人駱明某，男，1968年**月**日出生，身份證號碼2306211968********，漢族，系中國**銀行大慶分行**支行**支行**，住中國**銀行大慶分行**宿舍**室（戶籍所在地：黑龍江省肇州縣**鎮(zhèn)**街**委**組**號）。2018年1月25日因涉嫌詐騙罪被大慶市公安局乘風(fēng)分局刑事拘留，?同年3月2日經(jīng)本院以盜竊罪批準(zhǔn)逮捕，同日由大慶市公安局乘風(fēng)分局執(zhí)行。

本案由大慶市公安局乘風(fēng)分局偵查終結(jié)，以被告人駱明某涉嫌盜竊罪、詐騙罪，于2018年4月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2018年5月21日延長審查起訴期限，時間從2018年5月29日至2018年6月12日。

經(jīng)依法審查查明：

一．盜竊罪

1．2015年7月19日至2017年1月期間，被告人駱明某在中國**銀行大慶分行**支行內(nèi)，利用其**的身份，以幫助辦理君康人壽保險理財為名，騙被害人任某某（女，64歲）在ATM機(jī)上輸入銀行卡密碼，趁其不備，采用銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，共盜取人民幣3萬元。在此期間，駱明某先后給任某某轉(zhuǎn)賬713元、381元共兩筆錢款作為理財返利。

2．2017年2月26日，被告人駱明某在中國**銀行大慶分行**支行內(nèi)，利用其**的身份，以幫助辦理富德生命人壽保險理財為名，騙被害人甘某某（男，59歲）在ATM機(jī)上輸入密碼，趁其不備，采用銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，盜取人民幣5萬元。

3．2017年8月12日至2017年9月3日期間，被告人駱明某在中國**銀行大慶分行**支行內(nèi)，利用其**的身份，以幫助辦理富德生命人壽保險理財為名，騙被害人劉某某（男，57歲）在ATM機(jī)上輸入銀行卡密碼，趁其不備，采用銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，盜取人民幣3.5萬元。后經(jīng)劉某某的多次催促，其又將3.5萬元轉(zhuǎn)入劉某某賬戶并購買了富德生命人壽理財。

4．2017年9月2日，被告人駱明某在中國**銀行大慶分行**支行內(nèi)，利用其**的身份，以幫助辦理富德生命人壽保險理財為名，騙被害人王某某（女，68歲）在ATM機(jī)上輸入銀行卡密碼，趁其不備，采用銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，盜取人民幣5萬元。

5．2017年9月2日，被告人駱明某在中國**銀行大慶分行**支行內(nèi)，利用其**的身份，以幫助辦理富德生命人壽保險理財為名，騙被害人方某某（女，45歲）在ATM機(jī)上輸入銀行卡密碼，趁其不備，采用銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，盜取人民幣3萬元。

6．2017年12月23日，被告人駱明某在中國**銀行大慶分行**支行內(nèi)，利用其**的身份，以幫助辦理定期存款為名，騙被害人方某某在ATM機(jī)上輸入銀行卡密碼，趁其不備，采用銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，盜取9萬元。

7．2017年9月16日，被告人駱明某在中國**銀行大慶分行**支行內(nèi)，利用其**的身份，以幫助辦理富德生命人壽保險理財為名，騙被害人張某甲（女，66歲）的銀行卡密碼，趁其不備，采用銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，盜取人民幣5萬元。

8．2017年10月21日，被告人駱明某在中國**銀行大慶分行**支行內(nèi)，利用其**的身份，以幫助辦理君康人壽保險理財為名，騙被害人張某甲在ATM上輸入銀行卡密碼，趁其不備，采用銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，盜取人民幣4萬元。

9．2017年11月12日，被告人駱明某在中國**銀行大慶分行**支行內(nèi)，利用其**的身份，以幫助辦理君康人壽保險理財為名，騙被害人魯某某（女，66歲）的銀行卡密碼，趁其不備，以先提交訂單后取消的手段，采用銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，盜取人民幣6萬元。

10.2017年11月26日，被告人駱明某在中國**銀行大慶分行**支行內(nèi)，利用其**的身份，以幫助辦理君康人壽保險理財為名，騙被害人孫某某（女，40歲）在ATM上輸入銀行卡密碼，趁其不備，以先提交訂單后取消的手段，采用銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，盜取人民幣6萬元。

二．詐騙罪

2017年6月17日至2017年12月26日期間，被告人駱明某在中國**銀行大慶分行**支行和大慶市讓胡路區(qū)銀浪新城**銀行，憑借其**銀行**的身份，虛構(gòu)辦理投資理財?shù)氖聦?shí)，騙取被害人尹某某（女，46歲）現(xiàn)金20萬元。駱明某先后向尹某某母親張某乙的中國**銀行卡轉(zhuǎn)賬共計1萬元作為理財返利，駱明某共計騙取尹某某19萬元。

綜上，被告人駱明某共計盜竊10起，盜竊數(shù)額為人民幣49.5萬元，共返還3.6094萬元；詐騙1起，詐騙數(shù)額為19萬元。被告人駱明某于2018年1月25日在中國**銀行大慶分行**支行工作人員陪同下，到大慶市公安局乘風(fēng)分局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證案件來源、發(fā)破案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過、戶籍證明、工作說明、中國**銀行詳單、銀行回執(zhí)、保險合同及宣傳單等材料；

2.被害人方某某、甘某某、劉某某、魯某某、任某某、孫某某、王某某、尹某某、張某甲的陳述；

3.被告人駱明某的供述與辯解；

4.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人駱明某以非法占有為目的，盜取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任。駱明某以非法占有為目的，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，其法定刑為處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。駱明某犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條進(jìn)行處罰。駱明某主動投案并如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，系自首，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此????致

大慶市讓胡路區(qū)人民法院

檢??察??員：韓雪冬

代理檢察員：丁??寧

2018年6月11日

附：

????1.被告人駱明某現(xiàn)羈押于大慶市看守所。

2.全部電子案卷材料和證據(jù)1冊共231頁。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第二百六十四條??盜竊公私財物，數(shù)額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處或者單處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

第二百六十六條　詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條　判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。
　　數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十二條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。