浙江省杭州市拱墅區(qū)人民檢察院

起?訴?書

拱檢一部刑訴〔2020〕1578號

被告人馬某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼2308221987********，漢族，初中文化程度，杭州某甲信息科技有限公司初催組組員，戶籍所在地黑龍江省佳木斯市**縣***鎮(zhèn)**村*組***號。因本案于2019年9月4日被杭州市公安局拱墅區(qū)分局刑事拘留，2019年10月11日變更強制措施為取保候?qū)彛?020年10月20日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局拱墅區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人馬某某涉嫌詐騙罪，于2020年9月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年9月，劉某某、范某某、張某某（均另案處理）注冊成立杭州某甲信息科技有限公司（以下簡稱“某甲公司”），其中劉某某擔任法定代表人、總經(jīng)理；范某某擔任副總經(jīng)理，負責出資并分管財務；張某某擔任運營部經(jīng)理，負責市場運營并管理技術部門、催收部門。該公司由張某某引入“蘋果現(xiàn)金貸”模式，并以此推廣現(xiàn)金貸業(yè)務。

某甲公司下設技術部、客服部、結(jié)算部、財務部、催收部等部門，其中催收部分為初催組、復催組及終催組。公司招募技術人員開發(fā)和維護金象白卡、王者白卡、小胖豬、老客戶、金點點、VIP、VIP2等多個網(wǎng)絡借貸平臺；招募李某某、舒某某、胡某某（均另案處理）等多人對逾期客戶進行催收，李某某、舒某某、胡某某分別擔任初催組、復催組、終催組的組長，其中被告人馬某某擔任初催組組員；招募各類人員分別從事財務、結(jié)算及客服工作。至此建立了以劉某某、范某某、張某某為首要分子的惡勢力犯罪集團。

該犯罪集團作案模式為，通過網(wǎng)貸推廣平臺，以電話、網(wǎng)絡鏈接等方式推廣“蘋果現(xiàn)金貸”業(yè)務，吸引蘋果手機用戶注冊個人信息，后由客服人員通過QQ、微信等方式與客戶聯(lián)系，根據(jù)客戶手機型號對應600-7000元不等的借款額度，并要求客戶更換蘋果手機ID賬號、綁定其提供的蘋果手機ID賬號后方能放款。客戶實際到賬金額均被扣除借款額度20%-30%不等的手續(xù)費，借款周期為7天（可續(xù)期）。借款到期當日，由初催組的催收人員進行到期提醒還款，客戶需要償還虛高的借款額度金額；如客戶無法償還，則需支付續(xù)期費，可續(xù)期7天。如客戶既不還款也不支付續(xù)期費，則由復催組、終催組的催收人員通過撥打客戶及其親友電話進行辱罵、群發(fā)威脅短信、鎖蘋果手機（抹機）等方式滋擾客戶及其親友，迫使客戶及其親友支付虛構的手續(xù)費、違約金、逾期費等。此外，該犯罪集團還采用“信用貸”模式放款，客戶實際到賬金額會被扣除借款額度20%-30%不等的手續(xù)費。后續(xù)的催收模式，除不包括鎖機外，其余均與“蘋果現(xiàn)金貸”相同。2018年6月，該犯罪集團成立杭州某乙信息科技有限公司（以下簡稱“某乙公司”），由該公司繼續(xù)推廣、經(jīng)營上述網(wǎng)絡現(xiàn)金貸業(yè)務。

經(jīng)查，2017年10月至2019年7月期間，該犯罪集團實際放款本金1384余萬元，非法收取高額手續(xù)費、違約金、滯納金等虛構費用1?152余萬元。其中，詐騙既遂合計897余萬元，涉及被害人3600余人；敲詐勒索既遂合計254余萬元，涉及被害人1700余人。被告人馬某某詐騙既遂合計78余萬元，涉及被害人1030余人。

2019年9月4日上午，公安機關在本市西湖區(qū)三墩鎮(zhèn)孫家壩**號出租房內(nèi)抓獲被告人馬某某。公安機關從被告人馬某某處依法扣押手機二部。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：抓獲經(jīng)過、戶籍證明、公司業(yè)績表、微信聊天記錄、財務憑證等；

2.被害人何某某、蔣某某等人的陳述；

3.被告人馬某某的供述和辯解；

4.同案人員劉某某、范某某、張某某等人的供述；

5.扣押、搜查、勘驗等筆錄；

6.電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告馬某某伙同他人形成惡勢力犯罪集團，共同實施犯罪活動。被告人馬某某以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法騙取他人財產(chǎn)，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人馬某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《刑法》第二十七條第二款之規(guī)定，應當從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省杭州市拱墅區(qū)人民法院

檢?察?官：翁建軍

檢察官助理：杜倩楠

2020年10月27日

附：

1.被告人馬某某現(xiàn)羈押于拱墅區(qū)看守所；

2.量刑建議書一份、認罪認罰具結(jié)書一份。