南通市崇川區(qū)人民檢察院

起?訴?書

通崇檢刑三刑訴〔2020〕22號

被告人馬某某，男，1982年**月**日出生，身份證號碼3206021982********，漢族，大專文化，原上海**資產管理有限公司（以下簡稱“**公司”）南通分公司**，住南通市崇川區(qū)**新村**幢**室。被告人馬某某曾因賭博于2012年1月30日被南通市公安局崇川分局決定罰款400元，收繳賭資740元及賭具撲克牌一副。被告人馬某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年7月17日被南通市公安局崇川分局取保候審，2019年7月16日轉為監(jiān)視居住，2020年1月16日，被本院取保候審。

被告人余某，曾用名余東升，男，1981年**月**日出生，身份證號碼4130291981********，漢族，碩士肄業(yè)，原**公司南通分公司**，住河南省新縣城關長潭開發(fā)區(qū)散住戶。被告人余某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月6日被南通市公安局崇川分局取保候審，2019年8月5日解除取保候審，2020年1月6日，被本院取保候審。

被告人張某甲，曾用名張某乙，女，1966年**月**日出生，身份證號碼3206111966*******，漢族，高中文化，原**公司南通分公司**，住南通市崇川區(qū)**街道**村**組**號**室。被告人張某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年7月13日被南通市公安局崇川分局取保候審，2019年7月12日轉為監(jiān)視居住，2020年1月6日，被本院取保候審。

被告人江某甲，曾用名江某乙，女，1977年**月**日出生，身份證號碼3206021977********，漢族，高中文化，原**公司南**，住南通市崇川區(qū)**小區(qū)**幢**室。被告人江某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月26日被南通市公安局崇川分局取保候審，2019年9月25日轉為監(jiān)視居住，2020年1月6日，被本院取保候審。

被告人陳某某，男，1990年**月**日出生，身份證號碼3206821990********，漢族，初中文化，原**公司南通分公司**，住南通市崇川區(qū)**新村**幢**室（戶籍地為江蘇省如皋市**鎮(zhèn)**村**組**號）。被告人陳某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月6日被南通市公安局崇川分局取保候審，2019年8月5日轉為監(jiān)視居住，2020年1月6日被本院取保候審。

本案由南通市公安局崇川分局偵查終結，以被告人馬某某、余某、張某甲、江某甲、陳某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被告人有權委托辯護人及認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因部分事實不清、證據不足，本院于2020年2月5日退回南通市公安局崇川分局補充偵查，該局補充偵查后于2020年3月5日重新移送本院審查起訴。

經依法審查查明：

2014年11月至2018年6月，**公司及其法定代表人甘某甲（另案處理）在南通市崇川區(qū)、海門、啟東、如皋、江蘇省鹽城市等地先后成立多家分公司，**公司及上述分公司在未取得金融許可證和P2P證照的情況下，以年化收益率4.67%-13%為誘餌，采取公開散發(fā)傳單、播放宣傳廣告、撥打電話、口口相傳等方式，通過線下門店和線上“漁**”平臺向南通和鹽城地區(qū)6000余名不特定對象非法募集資金共計人民幣33.52億余元（以下幣種同），已兌付本息28.27億余元，未兌付本金6.28億余元。其中2017年12月至2018年6月，甘某甲等人在明知**公司被禁止開展非法集資活動且已資不抵債的情況下，繼續(xù)向社會公眾非法募集資金6.99億余元，扣除期間已兌付的本息，實際騙取4.9億余元。

**公司南通分公司成立于2014年12月15日，負責人甘某乙，營業(yè)場所為南通市崇川區(qū)**路**號**中心**室。2014年12月至2018年5月，被告人馬某某（2015年3月）、余某（2015年3月）、張某甲（2015年2月）、江某甲（2014年12月）、陳某某（2015年2月）先后入職**公司南通分公司，實施上述非法募集資金行為。具體分述如下：

1.2015年3月至2018年3月，被告人馬某某擔任**公司南通分公司**，負責管理南通分公司，任職期間被告人馬某某管理的**公司南通分公司非法募集資金共計4.47億余元，已兌付本金4.01億余元，未兌付本金4581萬余元。被告人馬某某非法獲利共138萬余元。

2.2015年3月至2018年3月，被告人余某擔任**公司南通分公司**，負責協助總經理管理南通分公司，任職期間被告人余某管理的**公司南通分公司非法募集資金共計4.47億余元，已兌付本金4.01億余元，未兌付本金4581萬余元。被告人余某非法獲利共98萬余元。

3.2015年2月至2018年5月，被告人張某甲擔任**公司南通分公司**，負責接待客戶、推廣業(yè)務、完成團隊業(yè)績等，任職期間被告人張某甲本人及其管理的團隊非法募集資金共計1.15億余元，已兌付本金8869萬余元，未兌付本金2702萬余元。被告人張某甲非法獲利共63萬余元。

4.2014年12月至2018年5月，被告人江某甲擔任**公司南通分公司**，負責接待客戶、推廣業(yè)務、完成團隊業(yè)績等，任職期間被告人江某甲本人及其管理的團隊非法募集資金共計7471萬余元，已兌付本金6466萬余元，未兌付本金1005萬余元。被告人江某甲非法獲利共45萬余元。

5.2015年2月至2018年4月，被告人陳某某擔任**公司南通分公司**，負責接待客戶、推廣業(yè)務、完成團隊業(yè)績等，任職期間被告人陳某某本人及其管理的團隊非法募集資金共計7207萬余元，已兌付本金6466萬余元，未兌付本金741萬余元。被告人陳某某非法獲利共45萬余元。

被告人張某甲、馬某某分別于2018年7月13日、17日經電話通知到案，被告人余某、陳某某、江某甲于2018年7月21日經電話通知到案，到案后均如實供述了主要犯罪事實。被告人馬某某、張某甲到案后，協助公安機關電話通知江某甲、余某、陳某某到案。被告人馬某某、余某、張某甲、江某甲、陳某某分別退出非法獲利10萬元、10萬元、10萬元、1萬元、5萬元。

認定上述事實的證據如下：

1.南通市公安局崇川分局出具的被告人馬某某、余某、張某甲、江某甲、陳某某的戶籍材料、到案經過，涉案銀行賬戶交易明細等書證；

2.證人甘某甲、丁某某、楊某某等人的證言；

3.被告人馬某某、余某、張某甲、江某甲、陳某某的供述與辯解；

4.公安機關從涉案公司提取的電子數據；

5.審計報告等。

本院認為，被告人馬某某、余某、張某甲、江某甲、陳某某違反國家金融管理法律規(guī)定，以**公司名義，向社會不特定對象非法吸收存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，均應當以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任。根據《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第二十七條的規(guī)定，本案系共同犯罪，被告人馬某某在共同犯罪過程中起主要作用，系主犯，應當按照其參與的全部犯罪處罰；被告人余某、張某甲、江某甲、陳某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應當從輕或者減輕處罰。被告人馬某某、余某、張某甲、江某甲、陳某某主動投案，如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人馬某某、張某甲協助司法機關抓捕同案犯，系立功，根據《中華人民共和國刑法》第六十八條的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人馬某某、余某、張某甲、江某甲、陳某某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南通市崇川區(qū)人民法院

檢察官：申蓮鳳

檢察官助理：陳寶紅

2020年3月30日

附：

????1.?被告人馬某某(1377367****)、余某(1386296****)、張某甲（1572072****）、江某甲(1390629****)、陳某某（1526273****）均取保候審在各自住所；

????2.案卷材料和證據17冊及另附卷材料。