黑龍江省穆某某人民檢察院

起?訴?書

黑穆檢一部刑訴〔2020〕28號

被告人馬某甲，男，1959年**月**日出生，公民身份證號碼2310051959********，漢族，大學文化，牡丹江市**銀行干部（退休），戶籍所在地：牡丹江市**區(qū)**街**小區(qū)**棟**單元**室，住穆某某**鎮(zhèn)**家屬樓**單元**室，2020年6月28日因涉嫌高利轉貸被穆某某公安局刑事拘留。

本案由穆某某公安局偵查終結，以被告人馬某甲涉嫌高利轉貸罪，于2020年6月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月30日告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人馬某甲任穆某某**銀行**期間，以其親屬董某甲名義在穆某某**聯(lián)社貸款380萬元（穆某某**擔保公司擔保）。2012年12月11日，貸款發(fā)放到穆某某**擔保公司后，馬某甲到該公司提取現(xiàn)金180萬元，隨后將從他人賬戶取出的20萬元現(xiàn)金合計200萬元，以月利五分利息轉借給黑龍江**有限公司。截止到2013年12月31日，馬某甲轉貸180萬元共計獲利959，777元。

經(jīng)偵查，被告人馬某甲于2020年6月28日被穆某某公安局傳喚到案。

認定上述犯罪事實的主要證據(jù)如下：

1.??書證被告人馬某甲的戶籍證明、現(xiàn)實表現(xiàn)，線索來源到案經(jīng)過，其他書證材料；

2.??證人董某甲、董某乙、王某某、馬某乙、張某甲、張某乙、肖某某、傅某某、劉某某、周某某、徐某甲、徐某乙、楊某某、張某丙的證言；????

3.?被告人馬某甲的供述和辯解。

本院認為，被告人馬某甲以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數(shù)額較大的，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以高利轉貸罪追究其刑事責任。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

黑龍江省穆某某人民法院

檢?察?官?任偉剛

2020年7月3日

附件：?1.?被告人馬某甲現(xiàn)羈押于穆某某看守所

2.?訴訟卷宗六冊

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

????第一百七十五條?以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

???《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。