安徽省臨泉縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

臨檢刑訴〔2020〕176號(hào)

被告人馬某甲，男性，1952年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3421221952********，漢族，文盲，務(wù)工，安徽省臨泉縣人，住臨泉縣**鎮(zhèn)**居委會(huì)**號(hào)。被告人馬某甲因涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月8日被臨泉縣公安局刑事拘留，同年12月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由臨泉縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由臨泉縣公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年2月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年3月12日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2004年，被告人馬某甲在臨泉縣鲖城開(kāi)辦**養(yǎng)殖場(chǎng)。馬某甲因經(jīng)營(yíng)養(yǎng)豬廠資金不足，以馬某乙、符某甲等25人的名義，虛構(gòu)貸款用途，騙取臨泉縣農(nóng)村信用合作社鲖城信用社貸款共計(jì)47.3萬(wàn)元?dú)w自己使用，截至到案發(fā)尚未歸還44.6萬(wàn)元。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2006年11月15日，馬某甲以收芝麻資金不足為由，用馬某乙的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

2、2007年1月10日，馬某甲以收糧食資金不足為由，用符某甲的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

3、2007年3月6日，馬某甲以收糧食資金不足為由，用符某乙的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

4、2007年3月17日，馬某甲以收糧食資金不足為由，用馬某丙的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。2014年11月17日，該筆貸款償還完畢。

5、2007年5月16日，馬某甲以養(yǎng)豬資金不足為由，用張某甲的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

6、2007年6月10日，馬某甲以養(yǎng)豬資金不足為由，用李某甲的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

7、2007年11月27日，馬某甲以經(jīng)營(yíng)客運(yùn)資金不足為由，用顧某甲的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

8、2008年3月19日，馬某甲以收糧食資金不足為由，用任某甲的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

9、2008年4月10日，馬某甲以預(yù)制廠資金不足為由，用符某丁的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

10、2008年5月2日，馬某甲以收糧食資金不足為由，用張某甲的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

11、2008年6月23日，馬某甲以運(yùn)輸資金不足為由，用王某乙的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

12、2008年7月20日，馬某甲以養(yǎng)豬資金不足為由，用駱某甲的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

13、2008年8月11日，馬某甲以收芝麻資金不足為由，用郭某丁的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

14、2008年9月29日，馬某甲以經(jīng)營(yíng)百貨資金不足為由，用郭某丙的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元；

15、2008年9月30日，馬某甲以裝修資金不足為由，用馬某丁的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

16、2008年11月6日，馬某甲以收糧食資金不足為由，用馬某戊的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

17、2008年11月20日，馬某甲以養(yǎng)牛資金不足為由，用郭某戊的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。2014年12月31日，該筆貸款歸還0.7萬(wàn)元。

18、2008年11月28日，馬某甲以收芝麻資金不足為由，用馬某已的名義從鲖城信用社貸款6千元。

19、2009年3月11日，馬某甲以收小麥資金不足為由，用馬某壬的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

20、2009年3月30日，馬某甲以養(yǎng)牛資金不足為由，用符某丁的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

21、2009年5月13日，馬某甲以收糧食資金不足為由，用連某甲的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

22、2009年8月5日，馬某甲以收糧食資金不足為由，用任某丁的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

23、2009年11月4日，馬某甲以收芝麻資金不足為由，用陳某乙的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元；

24、2010年11月11日，馬某甲以收芝麻資金不足為由，用馬某圭的名義從鲖城信用社貸款2萬(wàn)元。

25、2010年11月12日，馬某甲以收芝麻資金不足為由，用馬某丑的名義從鲖城信用社貸款0.7萬(wàn)元。

馬某甲被抓獲到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；

2.證人韋某某、馬某乙的證言；

3.被告人馬某甲的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某甲以欺騙手段取得金融機(jī)構(gòu)貸款共計(jì)47.3萬(wàn)元，尚未歸還44.6萬(wàn)元，給金融機(jī)構(gòu)造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。馬某甲到案后如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；馬某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人馬某甲有期徒刑一年以上一年六個(gè)月以下，并處罰金，違法所得予以追繳。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省臨泉縣人民法院

檢察官：閆俊強(qiáng)

2020年3月24日

附：

1.被告人馬某甲現(xiàn)被羈押于臨泉縣看守所。

偵查卷宗2冊(cè)，卷內(nèi)光盤(pán)1張，換押證1份。

簡(jiǎn)易程序建議書(shū)1份，認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份，量刑建議書(shū)1份。