浙江省東陽(yáng)市人民檢察院　

起?訴?書(shū)

東檢二部刑訴〔2020〕542號(hào)　

　　被告人馬某甲，女，1960年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307241960********，漢族，文盲，住浙江省東陽(yáng)市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月25日被東陽(yáng)市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月19日被依法逮捕。

本案由東陽(yáng)市公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年4月20日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月18日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年4月6日、6月18日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2000年前后開(kāi)始，被告人馬某甲和丈夫陳某甲（已判決）在本市千祥鎮(zhèn)、馬宅鎮(zhèn)經(jīng)營(yíng)箱包廠。2009年3月，在本市千祥鎮(zhèn)千一村成立東陽(yáng)市藍(lán)青箱包廠。2010年以來(lái)，因經(jīng)營(yíng)不善、資金緊張等原因，被告人馬某甲伙同陳某甲通過(guò)口頭的方式向社會(huì)公眾宣傳，以資金周轉(zhuǎn)、兒子定親等為名，采用支付月利率1分至3分，甚至2角的高額利息為誘，向本市千祥鎮(zhèn)、馬宅鎮(zhèn)、南馬鎮(zhèn)等地不特定公眾變相非法吸收存款。2014年9月26日，被告人馬某甲與陳某甲在資金鏈斷裂無(wú)力支付本金以及高額利息后，切斷聯(lián)系方式外逃。期間，被告人馬某甲與陳某甲共同向馬某乙、郭某某、張某某、王某甲、杜某某等52人（戶(hù)）非法吸收資金共計(jì)人民幣6664400元，在案發(fā)前還本付息人民幣1413961元，尚有5250439元無(wú)法歸還。

被告人馬某甲于2019年12月25日在上海市浦東新區(qū)成山路上南小區(qū)被抓獲歸案，其到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶(hù)籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)、借款單等書(shū)證；

2.證人馬某乙、陳某乙、陳某丙、陳某丁、張某某、杜某某、蔣某某、孔某某、王某乙、呂某某等的證言；

3.被告人馬某甲及同案犯陳某甲的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某甲伙同他人違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，在社會(huì)上變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人馬某甲所實(shí)施的犯罪系共同犯罪；其歸案后如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第六十七條第三款。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

東陽(yáng)市人民法院　

檢??察??官：張曄

檢察官助理：應(yīng)倩

（院?。?/span>

2020年7月1日　

附件：

1.被告人馬某甲現(xiàn)被羈押于東陽(yáng)市看守所；

2.檢察卷1冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份；

4.《量刑建議書(shū)》3份。