浙江省東陽市人民檢察院　

起?訴?書

東檢二部刑訴〔2020〕542號　

　　被告人馬某甲，女，1960年**月**日出生，居民身份證號碼3307241960********，漢族，文盲，住浙江省東陽市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月25日被東陽市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年1月19日被依法逮捕。

本案由東陽市公安局偵查終結，以被告人馬某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月6日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月20日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年5月18日補充偵查完畢移送起訴。本院于2020年4月6日、6月18日延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2000年前后開始，被告人馬某甲和丈夫陳某甲（已判決）在本市千祥鎮(zhèn)、馬宅鎮(zhèn)經(jīng)營箱包廠。2009年3月，在本市千祥鎮(zhèn)千一村成立東陽市藍青箱包廠。2010年以來，因經(jīng)營不善、資金緊張等原因，被告人馬某甲伙同陳某甲通過口頭的方式向社會公眾宣傳，以資金周轉(zhuǎn)、兒子定親等為名，采用支付月利率1分至3分，甚至2角的高額利息為誘，向本市千祥鎮(zhèn)、馬宅鎮(zhèn)、南馬鎮(zhèn)等地不特定公眾變相非法吸收存款。2014年9月26日，被告人馬某甲與陳某甲在資金鏈斷裂無力支付本金以及高額利息后，切斷聯(lián)系方式外逃。期間，被告人馬某甲與陳某甲共同向馬某乙、郭某某、張某某、王某甲、杜某某等52人（戶）非法吸收資金共計人民幣6664400元，在案發(fā)前還本付息人民幣1413961元，尚有5250439元無法歸還。

被告人馬某甲于2019年12月25日在上海市浦東新區(qū)成山路上南小區(qū)被抓獲歸案，其到案后自愿如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、抓獲經(jīng)過、借款單等書證；

2.證人馬某乙、陳某乙、陳某丙、陳某丁、張某某、杜某某、蔣某某、孔某某、王某乙、呂某某等的證言；

3.被告人馬某甲及同案犯陳某甲的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人馬某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人馬某甲伙同他人違反國家金融管理法律規(guī)定，在社會上變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人馬某甲認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人馬某甲所實施的犯罪系共同犯罪；其歸案后如實供述自己的罪行，系坦白，同時適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第六十七條第三款。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

東陽市人民法院　

檢??察??官：張曄

檢察官助理：應倩

（院印）

2020年7月1日　

附件：

1.被告人馬某甲現(xiàn)被羈押于東陽市看守所；

2.檢察卷1冊；

3.《認罪認罰具結書》1份；

4.《量刑建議書》3份。