重慶市九龍坡區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝九檢刑訴〔2020〕Z931號

被告人馬某甲，女，1994年**月**日出生，身份證號碼4405821994********，漢族，小學(xué)文化程度，無業(yè)，住重慶市九龍坡區(qū)**小區(qū)**幢**。因涉嫌詐騙罪，于2018年4月21日被重慶市公安局九龍坡區(qū)分局取保候?qū)彛?019年4月20日解除取保候?qū)?，?019年4月22日被重慶市公安局九龍坡區(qū)分局監(jiān)視居住，2019年10月21日解除監(jiān)視居住，于2020年6月7日被重慶市公安局九龍坡區(qū)分局刑事拘留，2020年7月13日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被重慶市公安局九龍坡區(qū)公安分局依法執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市公安局九龍坡區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人馬某甲涉嫌詐騙罪，于2020年8月4日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年8月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年8月7日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，本院于2020年9月5日決定延長審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年12月至2018年4月，馬某乙（已判決）陸續(xù)招募了馬某丙、馬某丁（均已判決）等人，租用重慶市九龍坡區(qū)石橋鋪大西洋國際大廈1908房間，對外以安博雅公司（未進(jìn)行工商注冊）進(jìn)行貸款業(yè)務(wù)宣傳，通過被告人馬某甲等人以3%-5%的低手續(xù)費(fèi)將有貸款意愿的被害人騙至馬某乙處，馬某乙等人利用被害人手機(jī)以被害人名義在微粒貸等貸款A(yù)PP上申請信用貸款，待貸款發(fā)放到被害人賬戶后，在被害人不知情的情況下或以公司需要走賬等理由將被害人的貸款到賬資金轉(zhuǎn)至馬某乙本人或其控制的賬戶。后貸款操作人員將被害人交給位于大西洋國際大廈1310房間的葉某某（已判決）等人處理。葉某某等人根據(jù)被害人是否知曉貸款過程及貸款資金到賬情況及被害人的態(tài)度是否強(qiáng)硬等不同情況，或以虛構(gòu)部分貸款過幾天才會到賬等理由騙取被害人高額手續(xù)費(fèi)，或以到賬資金在公司賬戶為要挾進(jìn)行談判等方式迫使被害人支付高額手續(xù)費(fèi)。

具體犯罪事實如下：

（1詐騙罪

2018年4月6日，被告人馬某甲以低手續(xù)費(fèi)、低利息為由，誘使被害人馮某某至重慶市九龍坡區(qū)石橋鋪大西洋國際大廈1908，在馮某某不知情的情況下，馬某丁利用馮某某的手機(jī)在百度錢包、招聯(lián)APP、拍拍貸APP等貸款14200元，通過馮某某輸入密碼，將其中的9700元轉(zhuǎn)移至馬某乙控制的賬戶后，將馮某某帶至葉某某處，葉某某虛構(gòu)貸到14000元，目前只到賬7000余元，以剩下的貸款資金需過幾日到賬、讓馮某某回家等為由，騙取馮某某6464元。

（二）強(qiáng)迫交易罪

2018年3月21日，被告人馬某甲以低手續(xù)費(fèi)、低利息為由，誘使被害人陳某某至重慶市九龍坡區(qū)石橋鋪大西洋國際大廈1908，然后馬某丙利用陳某某手機(jī)在招聯(lián)金融APP上貸款49500元，并將全部貸款轉(zhuǎn)移至馬某乙控制的賬戶，被陳某某發(fā)現(xiàn)并要求退錢，后馬某丙將陳某某交給葉某某處理，葉某某以虛構(gòu)的平臺費(fèi)、手續(xù)費(fèi)要收取陳某某9700元，陳某某與其發(fā)生爭吵，后被迫支付7500元高額手續(xù)費(fèi)。

2018年4月18日15時許，民警在九龍坡區(qū)石橋鋪大西洋國際2107房間將被告人馬某甲抓獲。馬某甲到案后，如實供述了上述犯罪事實。馬某甲已于2020年8月10日向被害人陳某某退賠人民幣7500元并取得其諒解，已于2020年8月11日向被害人馮某某退賠人民幣6464元并取得其諒解。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1微信提取記錄、到案經(jīng)過、刑事判決書、情況說明、收押證明、諒解書、轉(zhuǎn)賬憑證等書證；

2證人馬某乙、馬某丁、馬某丙、竇某某、葉某某的證言；

3被害人陳某某、馮某某的陳述；

4被告人馬某甲的供述和辯解；

5辨認(rèn)筆錄等筆錄。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人馬某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某甲以非法占有為目的，騙取他人財物，價值人民幣6464元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某甲以威脅手段，強(qiáng)迫他人接受服務(wù)，給他人造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣7500元，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十六條第一款第（二）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以強(qiáng)迫交易罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人馬某甲判決宣告以前一人犯數(shù)罪，依照《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人馬某甲到案后如實供述自己的罪行，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議以詐騙罪判處被告人馬某甲拘役四個月，并處罰金三千元，建議以強(qiáng)迫交易罪判處被告人馬某甲有期徒刑七個月，并處罰金四千元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市九龍坡區(qū)人民法院

檢??察??官??周靜敏

檢察官助理??李明松

2020年9月17日

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附：

1.被告人馬某甲現(xiàn)被羈押于九龍坡區(qū)看守所，聯(lián)系電話：1303232****；

2.案卷材料和證據(jù)3冊及散頁材料；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。