湖北省襄陽(yáng)市襄州區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

襄州檢刑訴〔2020〕457號(hào)

被告人馬某甲，男，1984年**月**日出生，身份證號(hào)碼4206211984********，漢族，小學(xué)文化，出生地湖北省襄陽(yáng)市，戶(hù)籍所在地湖北省襄陽(yáng)市東津新區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，住襄陽(yáng)市東津新區(qū)**院。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2019年8月20日被襄陽(yáng)市襄州區(qū)公安局刑事拘留，同年9月2日被襄陽(yáng)市襄州區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人馬某乙，女，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼4206071988********，漢族，大專(zhuān)文化，出生地湖北省襄陽(yáng)市，戶(hù)籍所在地湖北省襄陽(yáng)市東津新區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，住湖北省襄陽(yáng)市樊城區(qū)**社區(qū)。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2019年8月20日被襄陽(yáng)市襄州區(qū)公安局刑事拘留，同年9月2日被襄陽(yáng)市襄州區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由襄陽(yáng)市襄州區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某甲、馬某乙涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年6月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

期間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（2020年4月5日至2020年5月2日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限二次（2020年3?月21日至2020年4月4日，2020年6月3日至2020年6月17日）。

經(jīng)依法審查查明：

2010?年至今，被告人馬某甲、馬某乙二人先后在襄陽(yáng)市襄州區(qū)***建材經(jīng)銷(xiāo)商行擔(dān)任財(cái)務(wù)人員，2012年，馬某甲經(jīng)手以馬某甲、周某某的名義向湖北百盟投資公司申請(qǐng)辦理了兩部POS機(jī)，由公司財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)管理并用于公司經(jīng)營(yíng)。2012?年至2015?年期間，馬某甲、馬某乙二人違反國(guó)家規(guī)定，利用該公司POS機(jī)，在無(wú)真實(shí)交易的情況下，虛構(gòu)交易，為信用卡持卡人刷卡套現(xiàn)。其中，馬某甲總計(jì)非法套現(xiàn)7?筆，金額398.38萬(wàn)元，馬某乙總計(jì)非法套現(xiàn)8?筆，金額334.05萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.到案經(jīng)過(guò)、POS機(jī)交易記錄、銀行交易明細(xì)等書(shū)證；2.?證人曾某某、吳某某、王某某等人的證言；3.被告人馬某甲、馬某乙的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬某甲、馬某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某甲、馬某乙違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具POS機(jī)，虛構(gòu)交易，為信用卡持卡人套現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第（三）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某甲、馬某乙自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省襄陽(yáng)市襄州區(qū)人民法院

檢?察?官：郭?浩??

2020年9月11日??

附：

1.被告人馬某甲現(xiàn)住襄陽(yáng)市東津新區(qū)**院，聯(lián)系電話(huà)1319719****；被告人馬某乙現(xiàn)住襄陽(yáng)市樊城區(qū)**社區(qū)，聯(lián)系電話(huà)1890867****。

2.案件材料和證據(jù)5冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)2份。

4.量刑建議書(shū)2份。