西寧市城中區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

中檢一部刑訴〔2020〕149號　

被告人馬某甲，男，1965年**月**日出生，公民身份證號碼6325241965******，回族，無文化程度，無固定職業(yè)，戶籍所在地青海省海南藏族自治州興海縣**鎮(zhèn)**村**社**號。因涉嫌貸款詐騙罪，于2020年6月16日被西寧公安局城中公安分局刑事拘留，同年7月17日經本院批準，于同日被西寧市公安局城中公安分局逮捕，現羈押于西寧市第二看守所。

被告人馬某乙，男，1963年**月**日出生，公民身份證號碼6325241963******，回族，小學文化程度，無固定職業(yè)，戶籍所在地青海省海南藏族自治州興?？h**鎮(zhèn)**村**社**。因涉嫌貸款詐騙罪，于2020年6月16日被西寧公安局城中公安分局刑事拘留，同年7月17日經本院批準，于同日被西寧市公安局城中公安分局逮捕，現羈押于西寧市第二看守所。

本案由西寧市公安局城中公安分局偵查終結，以被告人馬某甲、馬某乙涉嫌騙取貸款罪，于2020年9月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月17日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：

2015年6月3日，興?？h**有限公司為自身經營向中國農業(yè)銀行興?？h支行申請貸款1000萬元，并以馬某丙所有的興?？h**作為抵押物向銀行提供擔保。2016年，興?？h**因資金周轉問題，被告人馬某甲與征信良好的被告人馬某乙及馬某丁（已作出不起訴決定）商議幫忙貸款的相關事宜。被告人馬某甲向中國郵政儲蓄銀行股份有限公司西寧市城中區(qū)支行咨詢貸款的事宜，并向郵儲銀行城中支行提供虛假的馬某丁、馬某乙與他人之間的購銷合同、偽造的馬某丁、馬某乙所有的興?？h**大廈產權證明文件等材料申請貸款。銀行工作人員分別與馬某丁、馬某乙實地考察購銷合同上的經營場所，以及抵押物興海縣**大廈的情況后，于2016年10月20日與馬某丁簽訂貸款的相關協議；于2017年2月27日與馬某乙簽訂貸款的相關協議。之后，銀行工作人員又分別與馬某丁、馬某乙到興?？h住房和城鄉(xiāng)建設局辦理抵押登記。興?？h住房和城鄉(xiāng)建設局出具他項權證后，郵儲銀行城中支行于2016年10月24日向馬某丁放款200萬元，于2017年3月2日向馬某乙放款100萬元，于2017年9月4日向馬某乙放款100萬元。以上貸款均由被告人馬某甲支取后用于興?？h**大廈。后因經營不善，被告人馬某甲等人無力按期償還上述貸款。截止至2020年6月12日，被告人馬某乙未償還郵儲銀行城中支行的貸款本金1252683.67元。

2020年6月15日，偵查機關通過電話聯系找到被告人馬某乙；同日，被告人馬某甲通過公安機關電話傳喚后到案。2020年9月，被告人馬某乙家屬向郵儲銀行**支行償還30萬元。

認定上述事實的證據如下：

1到案經過、借款合同、產權證明等書證；2、證人周某等人的證言；3、被害人王某某等人的陳述；4、被告人馬某甲、馬某乙的供述與辯解。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人馬某甲、馬某乙對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人馬某甲、馬某乙以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人馬某甲、馬某乙認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

西寧市城中區(qū)人民法院　

檢察官：喬鵬

檢察官助理：何玉英

（院印）

2020年10月13日　

附件：

1.被告人馬某乙、馬某甲現羈押于西寧市第二看守所；

2.案卷材料和證據六冊；

3.《認罪認罰具結書》一份；

4.《量刑建議書》一份；

5.隨案移送光盤八張；

6.附相關法律法規(guī)。

?附：《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條?犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處罰。

第一百七十四條???犯罪嫌疑人自愿認罪，同意量刑建議和程序適用的，應當在辯護人或者值班律師在場的情況下簽署認罪認罰具結書。

第一百七十六條??人民檢察院認為被告人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一　以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。”