上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕3393號

被告人馬某某，女，1959年**月**日生，公民身份號碼：3102241959********，漢族，初中文化，原系上海**集團有限公司**店儲備**，住上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號**室。2020年3月26日因涉嫌非法吸收公眾存款罪,由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年3月27日延長刑事拘留期限至三十天，2020年4月29日經(jīng)本院批準，由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人馬某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月1日告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2011年1月上海**資產(chǎn)管理有限公司注冊成立，2015年8月變更為上海**投資集團有限公司，2016年7月再次變更為**集團有限公司（以下簡稱“**集團”）,?**人及**人孔某甲（另案處理）。2014年12月至2018年2月，孔某甲伙同他人經(jīng)預謀策劃，采用召開酒會、組織旅游等方式向不特定社會公眾公開宣傳，承諾年化6.6-12.6%的固定收益及回購，誘使集資參與人與**集團簽訂《委托融資租賃合同》，向社會不特定公眾非法吸收存款。

2015年10月至2018年2月，被告人馬某某先后擔任**理財**、團隊**、儲備**、**、儲備**。期間，在孔某某、張某某（均另案處理）等人的組織、指使下，向社會不特定公眾銷售理財產(chǎn)品。經(jīng)審計，被告人馬某某參與非法吸收?資金共計人民幣9000余萬元（以下幣種均為“人民幣”），未兌付金額4200余萬元。

2020年3月26日，被告人馬某某被公安機關抓獲，到案后如實供述上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照等書證，證實**集團設立、變更的情況。

2.證人孔某甲、李某某、謝某某、沈某某、張某乙、施某甲等人的證言，證實**集團和關聯(lián)公司及下屬門店的組織構架、職能分工、非法吸收公眾存款的形式和業(yè)務模式以及被告人馬某某的任職情況。

3.集資參與人孫某某等人的證言、委托融資租賃合同、回購承諾書、POS簽購單、銀行交易明細等書證，證實集資參與人經(jīng)被告人馬某某介紹，并由**集團承諾保本付息，在**集團門店投資。

4.上海**會計師事務所有限公司出具的《司法會計鑒定意見書》，證實被告人馬某某參與非法吸收公眾存款的金額。

5.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過、證實被告人馬某某被公安機關抓獲，到案后如實供述自己的罪行。

6.上海市公安局浦東分局調取的常住人口基本信息，證實被告人馬某某的身份情況。

7.被告人馬某某對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人馬某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人馬某某違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會不特定公眾吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責任。被告人馬某某能認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人馬某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當從輕或者減輕處罰。被告人馬某某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議對被告人馬某某判處有期徒刑三年六個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官施凈嵐

2020年7月28日

附：

1.被告人馬某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.案卷材料二冊。

3.《認罪認罰具結書》一份。

4.《司法鑒定意見書》一冊。

5.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條?非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金，數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第十五條?犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第二十五條　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條　在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。

第三十一條??單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第三款??犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。