上海市崇明區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬崇檢金融刑訴〔2020〕Z46號(hào)

被告人馬某某，女，1955年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102301955********，漢族，高中文化，住上海市崇明區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，原系北京**國際投資管理咨詢有限公司上海第三分公司業(yè)務(wù)員。2019年4月8日，因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局崇明分局取保候?qū)彙?020年3月25日，由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?020年9月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)，當(dāng)日由上海市公安局崇明分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局崇明分局偵查終結(jié)，以被告人馬某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月23日移送本院審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問了被告人，告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人馬某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年至案發(fā)，覃某某（另案處理）伙同他人經(jīng)預(yù)謀策劃，先后在四川成都、北京市朝陽區(qū)等地設(shè)立了以其為實(shí)際控制人的四川**集團(tuán)有限公司、四川**投資管理有限公司、北京**國際投資管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱某某公司）及北京**技術(shù)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱某某公司），并以上述公司的名義在全國范圍內(nèi)劃分業(yè)務(wù)區(qū)域，先后成立了數(shù)十家線下門店及某某公司“余盆網(wǎng)”平臺(tái)，以承諾年化收益6%-12.5%不等的高額利息為誘餌，通過媒體廣告、撥打電話等方式在線下門店及某某公司“余盆網(wǎng)”向社會(huì)不特定公眾非法募集資金。

2014年，阮某某（另案處理）受覃某某指使和安排，在崇明設(shè)立了北京**國際投資管理咨詢有限公司上海第三分公司（以下簡(jiǎn)稱第三分公司）。2014年3月，被告人馬某某進(jìn)入該公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員，利用該公司門店及“余盆網(wǎng)”平臺(tái)，通過簽訂服務(wù)協(xié)議、借款協(xié)議及電子合同等形式，非法吸收公眾資金。經(jīng)審計(jì)及審查認(rèn)定，被告人馬某某非法吸收公眾資金為人民幣9700545.5元。

被告人馬某某經(jīng)電話通知主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，后如實(shí)交代了上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1、戶籍人員基本信息及前科查詢工作情況，證實(shí)被告人馬某某作案時(shí)已達(dá)法定完全刑事責(zé)任年齡、無前科劣跡等身份信息情況。

2、案發(fā)經(jīng)過，證實(shí)本案的案發(fā)、被告人的確定、到案及到案后的交代等。

3、扣押決定書及扣押清單，證實(shí)公安機(jī)關(guān)依法從被告人馬某某扣押了相關(guān)錢款的情況。

4、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、登記通知書、檔案機(jī)讀材料等，證實(shí)某某公司、某某公司及第三分公司的設(shè)立情況及經(jīng)營(yíng)范圍等。

5、證人王某某、陳某某、田某某、阮某某證言，證實(shí)某某公司、某某公司以保本付息為誘餌，通過線下門店及線上“余盆網(wǎng)”平臺(tái)向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金的事實(shí)。

6、證人張某某、卞某某、姜某某、茅某某證言及出借人信息登記表、服務(wù)協(xié)議、借款協(xié)議、銀行卡交易明細(xì)清單等，證實(shí)第三分公司以保本付息為誘餌，通過線下門店及線上“余盆網(wǎng)”平臺(tái)向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金的事實(shí)。

7、上海中獅會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告，證實(shí)被告人馬某某的涉案數(shù)額等事實(shí)。

8、被告人馬某某的供述，證實(shí)了上述犯罪事實(shí)。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬某某對(duì)基本犯罪事實(shí)無異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某某作為公司其他直接責(zé)任人員，違反法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第三十條、第三十一條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某某系共同犯罪，且在共同犯罪中起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條。被告人馬某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人馬某某系自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款。建議判處被告人馬某某有期徒刑一年四個(gè)月，適用緩刑，并處罰金人民幣二萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市崇明區(qū)人民法院

檢察員：趙洋陽

助理檢察官：聶懷廣

2020年9月14日

附：

1、被告人馬某某現(xiàn)羈押于崇明區(qū)看守所。

2、案卷材料和證據(jù)共計(jì)41冊(cè)（已移送法院）。

3、《適用簡(jiǎn)易程序建議書》1份。

4、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

5、社會(huì)調(diào)查函1份。

6、隨案移送物品詳見清單（已移送法院）。

7、相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十七條在共同犯罪中起次要或者輔助作用，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰，其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

第七十二條對(duì)于被判處拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同時(shí)符合下列條件的，可以宣告緩刑，對(duì)其中不滿十八周歲的人、懷孕的婦女和已滿七十五周歲的人，應(yīng)當(dāng)宣告緩刑：

（一）犯罪情節(jié)較輕；

（二）有悔罪表現(xiàn)；

（三）沒有再犯險(xiǎn)；

（四）宣告緩刑對(duì)居住社區(qū)沒有重大不良影響。

……

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。