上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

?????????????????????滬浦檢金融刑訴〔2020〕2820號

被告人馬某某，男，1980年**月**日生，公民身份號碼：3709821980********，回族，大學文化，原系上海**投資咨詢有限公司技術部總監(jiān)，戶籍在在浙江省杭州市西湖區(qū)**路**號，現(xiàn)住在**路**弄**號**室。2019年11月13日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月15日延長刑事拘留期限至三十天，2019年12月17日經(jīng)本院批準，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2020年2月13日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限一個月，同年3月16日經(jīng)上海市人民檢察院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人馬某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人馬某某同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2011年10月至2019年8月，戴某甲（另案處理）以其擔任法定代表人的上海**發(fā)展有限公司（以下簡稱“證大**創(chuàng)”）為總部，先后注冊成立上海**投資咨詢有限公司（以下簡稱“證大**咨詢”）、上海**管理有限公司（以下簡稱“證大**指”）、上海*甲服務有限公司（以下簡稱“證大**服”）、上海*乙服務有限公司（以下簡稱“證大**特”）、上海**技術有限公司（以下簡稱“**網(wǎng)絡”）等多家公司，組建、經(jīng)營“證大系”企業(yè)金融業(yè)務板塊，由證大**指負責線下理財和線上客戶導流業(yè)務，由證大**特負責線上“撈財寶”平臺理財業(yè)務，由證大投資咨詢負責對外放貸業(yè)務，由證大**服通過控股或其他方式對證大**指、證大**特、證大**咨詢等三家公司實行統(tǒng)一管理，由**網(wǎng)絡負責為金融業(yè)務開展提供技術支持，在未經(jīng)國家有關部門批準的情況下，進行非法集資活動。

2011年10月起，戴某甲等人通過證大**指在全國范圍內開設門店，采用線下招攬客戶、推廣介紹等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《個人出借咨詢服務協(xié)議》等合同，承諾5%至11.5%的年化收益率，向社會不特定公眾銷售“證大月收”“證大季喜”“證大年豐”等債權轉讓類理財產(chǎn)品。2015年5月后，戴某甲等人通過證大**特運營“撈財寶”平臺，采用網(wǎng)絡、電話推銷及證大**指線下推廣等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《借款協(xié)議》《智投寶服務協(xié)議》等合同，承諾5%至15%的年化收益率，向社會不特定公眾銷售“月月寶”“智投寶”“鴻鑫寶”等債權轉讓類理財產(chǎn)品。線下、線上業(yè)務募集所得資金分別主要歸集至戴某乙（另案處理）個人銀行賬戶和證大**特企業(yè)賬戶，用于對外放貸、投資、支付辦公費用、通道手續(xù)費、服務費、員工工資補貼、稅款等。經(jīng)審計，2011年11月至2019年8月，證大**指、證大**特累計向35萬余人銷售線上、線下理財產(chǎn)品，銷售訂單金額共計人民幣（以下幣種同）59,666,922,427.02元，已兌付訂單對應的本金及利息金額53,944,834,026.98元，未兌付金額共計7,521,713,795.72元，未兌付2萬余人；涉案賬戶共計收到已查證的投資人流入資金47,971,824,125.79元，已查證確認的投資人兌付資金共計42,303,519,789.04元。

2011年12月至2014年3月，被告人馬某某先后擔任證大**咨詢技術部經(jīng)理、總監(jiān)，負責包括貸款業(yè)務系統(tǒng)、信審系統(tǒng)、客戶CRM系統(tǒng)、撮合系統(tǒng)等理財業(yè)務系統(tǒng)的開發(fā)、完善及部門的日常管理工作。經(jīng)審計，被告人馬某某涉及金額2,179,101,000.00元。

2019年11月13日9時許，被告人馬某某接民警電話通知后至公安機關主動投案，并對上述犯罪事實作如實供述。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.證大**創(chuàng)、證大**服、證大**指、證大**特等涉案公司的工商登記資料，證人戴某甲、戴某乙、竇某某等人的證言，證實涉案公司的基本情況和“證大系”企業(yè)金融業(yè)務板塊的組織架構。

2.集資參與人杭某某、裴某某等人的報案筆錄，個人出借咨詢服務協(xié)議等書證，證人陳某某、嚴某某、顧某某、梁某某、耿某某等人的證言，證實涉案公司采用公開宣傳手段向社會公眾銷售債權轉讓類理財產(chǎn)品，非法吸收資金的事實。

3.證人李某某、賀某某等人的證言，證實被告人馬某某參與非法吸收公眾存款的事實。

4.上海**事務所有限公司出具的司法審計報告，證實被告人馬某某參與非法吸收公眾資金的金額。

5.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊一大隊出具的案發(fā)經(jīng)過，證實被告人馬某某的到案情況。

6.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊一大隊調取的戶籍資料，證實被告人馬某某的身份情況。

7.被告人馬某某對犯罪事實作如實供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人馬某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人馬某某作為上海**發(fā)展有限公司的其他直接責任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責任。被告人馬某某能認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人馬某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一、四款之規(guī)定。被告人馬某某系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人馬某某有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

????????????????????????????????????檢察官趙忠璽

????????????????????????????????????檢察官助理趙暢

2020年6月17日

附：

1.被告人馬某某現(xiàn)羈押于浦東看守所。

2.案卷材料一冊、司法鑒定意見書、補充材料。

3.《適用簡易程序建議書（合議制）》一份。

4.《認罪認罰具結書》、《征詢律師意見函》一份。

5.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條組織、領導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

…

對于第三款規(guī)定以外的主犯，應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。

第三十一條單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將卷宗材料、證據(jù)移送人民法院。

_犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。

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