上海市寶山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬寶檢三部刑訴〔2020〕1715號

被告人馬某某，女，1985年**月**日生，公民身份號碼：3203221985********，漢族，中專文化，戶籍在江蘇省鹽城市亭湖區(qū)**道**號**幢**室。2020年5月25日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留，同年6月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局寶山分局偵查終結(jié)，以被告人馬某某涉嫌詐騙罪，于2020年7月6日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年7月7日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于2020年7月7日告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人及辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人馬某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年4月，徐某甲經(jīng)徐某某（另案處理）居間介紹為被害人卜某某平賬，在被害人卜某某實(shí)得人民幣20萬元（以下幣種均為人民幣）的情況下，誘使卜某某與其公司員工張某某（另案處理）簽訂27萬元的虛高借條并進(jìn)行虛假走賬。同時(shí)，讓卜某某以其名下位于本區(qū)**村**號**室房產(chǎn)為抵押辦理借款公證，并安排公司另一員工被告人馬某某辦理房屋全委公證。后于同年12月，被告人馬某某受徐某甲指使以全委受托人的名義在卜某某不知情的情況下，通過簽訂房地產(chǎn)買賣合同、結(jié)清房產(chǎn)貸款、利息（合計(jì)18萬余元）的方式，將該房產(chǎn)過戶至徐某甲名下。經(jīng)評估，該房產(chǎn)價(jià)值74萬元。

2020年5月25日，被告人馬某某主動至公安機(jī)關(guān)，并如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被害人卜某某的陳述、公某某、借條、轉(zhuǎn)賬記錄及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，其被騙的經(jīng)過。

2.證人徐某某的證言證實(shí)，其將被害人卜某某這筆借款業(yè)務(wù)介紹給徐某甲。

3.證人張某某的證言及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，2010年4月，徐某甲帶其及被告人馬某某至上海出差，徐某甲讓其與被害人卜某某簽訂27萬元的借條，并從銀行柜臺取出20萬元給卜某某的債主，并到公證處辦理了相應(yīng)借款公證及全委公證。2010年12月，徐某甲為涉案房屋清償貸款后，被告人馬某某將涉案房屋過戶至徐某甲名下。

4.證人顧某某的證言證實(shí)，其系上海政明律師事務(wù)所律師，被告人徐某甲于2011年聘請其讓居住在涉案房屋內(nèi)的被害人卜某某的父親搬離，其遂了解到卜某某及卜某某的父親均知道涉案房屋已經(jīng)被賣，但卜某某表示涉案房屋不是他賣的。

5.上海市不動產(chǎn)登記簿、上海市不動產(chǎn)登記信息、最高額個(gè)人擔(dān)保借款合同、上海市房地產(chǎn)買賣合同、發(fā)票、稅收通用繳款書、個(gè)人房屋抵押借款合同證實(shí)，涉案房屋的情況。

6.上海**有限公司出具的《房地產(chǎn)估價(jià)報(bào)告》證實(shí)，涉案房屋在2010年12月22日價(jià)值74萬元。

7.上海市公安局寶山分局出具的《查封決定書》、《協(xié)助查封通知書》、《查封清單》、上海市公安局寶山分局寶楊派出所出具的《辦案說明》證實(shí)，涉案房產(chǎn)已被查封。

8.上海市公安局寶山分局出具的《協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書》、銀行交易明細(xì)、貸款歸還憑證證實(shí)，涉案房屋的貸款已結(jié)清，貸款及逾期利息共181,744.09元。

9.《接報(bào)回執(zhí)單》、《受案登記表》、證人吳某某的證言及辨認(rèn)筆錄，證實(shí)本案的案發(fā)經(jīng)過。

10.上海市公安局寶山分局寶楊派出所出具的《辦案說明》、戶籍信息證實(shí)，被告人馬某某的到案經(jīng)過及身份信息。

11.被告人馬某某對上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某某伙同他人，以非法占有為目的，假借民間借貸之名對被害人實(shí)施套路貸詐騙犯罪，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人馬某某犯罪后自動投案并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。建議判處被告人馬某某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣三萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察官：劉萍

檢察官助理：高沈怡

2020年8月6日

附件：1.被告人馬某某現(xiàn)羈押于上海市寶山區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)三冊及補(bǔ)充材料一份。

3.《適用簡易程序建議書》一份

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

5.相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第六十七條

犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。__?