貴州省安順市西某某人民檢察院

起?訴?書

西區(qū)檢刑訴〔2020〕344號(hào)

被告人馬某甲（曾用名馬某乙），男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5225011988********，漢族，中專文化，戶籍所在地及現(xiàn)住地貴州省安順市**路**號(hào)**棟**門**室。因犯盜竊罪2020年6月5日被安順市西某某人民法院判處有期徒刑9個(gè)月，于2020年7月13日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2020年7月13日被安順市公安局西秀分局刑事拘留，2020年7月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于2020年7月24日由安順市公安局西秀分局執(zhí)行逮捕。

本案由安順市公安局西秀分局偵查終結(jié)，以被告人馬某甲涉嫌詐騙案，于2020年9月21日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年9月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2020年9月21日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人馬某甲原系安順市開發(fā)區(qū)南馬村鎮(zhèn)銀行西秀支行大堂經(jīng)理。2018年3月15日，被害人李某某在該銀行辦理存款時(shí)，馬某甲趁機(jī)向李某某推銷其虛構(gòu)的八月期理財(cái)產(chǎn)品“黔貴贏”。在向李某某許以高額利息回報(bào)后，以該理財(cái)產(chǎn)品僅有銀行內(nèi)部人員才能購(gòu)買為由讓李某某將10萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)到自己所持有的建設(shè)銀行賬戶內(nèi)。為排除李某某疑慮，馬某甲又以銀行名義向李某某出具10萬(wàn)元的虛假理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買憑證，并將產(chǎn)品預(yù)期收益13200元全額支付給李某某。獲得資金后，馬某甲遂將所得財(cái)物用于還賬及賭博。2018年11月15日，因馬某甲虛構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品到期無(wú)法兌現(xiàn)，在李某某的追問(wèn)下馬某甲承認(rèn)自己虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的行為，并和李某某協(xié)商先歸還部分款項(xiàng)，剩余尾款按每月2000元償還。在陸續(xù)償還李某某49000元后，2019年4月份，馬某甲便無(wú)力繼續(xù)償還債務(wù)。李某某在多次聯(lián)系馬某甲未果后于2020年1月14日向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

同時(shí)查明，2018年2月份的一天，被害人周某甲到安順市開發(fā)區(qū)南馬村鎮(zhèn)銀行西秀支行辦理業(yè)務(wù)，馬某甲以相同手段取得周某甲的信任后，將從周某甲處獲得的3萬(wàn)元現(xiàn)金用于個(gè)人放貸。六個(gè)月產(chǎn)品到期后，馬某甲向周某甲償還本金及利息共計(jì)33000元。

?2020年7月13日，被告人馬某甲在安順市第二看守所刑滿釋放后，公安機(jī)關(guān)依法對(duì)其刑事拘留。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)、委托書、收條、銀行回單等；2.證人證言：證人徐某某、陳某某的證言；3.被害人陳述：被害人李某某、周某乙的陳述；4.被告人供述和辯解：被告人馬某甲的供述和辯解；5.辨認(rèn)筆錄；6.視聽(tīng)資料。

本院認(rèn)為，被告人馬某甲以非法占有為目的，采用隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

貴州省安順市西某某人民法院

檢??察??官?鄧念宗子

??????????????????????????????檢察官助理?黃蓉芳

??????????????????????????????2020年10月20日

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