重慶市渝中區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝中檢刑訴〔2018〕203號

被告人馬某某，男，1961年**月**日出生，居民身份證號碼：5102211961********，漢族，大學本科文化，原深訓**金融管理信息服務有限公司重慶分公司、深訓**投資營理有限公司重慶分公司法人代表、董事長、總經理，住重慶市渝北區(qū)**路**號**棟**單元**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年5月24日被重慶市公安局渝中區(qū)分局監(jiān)視居住。

本案由重慶市公安局渝中區(qū)分局偵查終結，以被告人馬某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年11月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，同日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因案情復雜，依法延長審查起訴期限半個月。因部分事實不清，證據不足，本院于2017年12月29日退回重慶市公安局渝中區(qū)分局補充偵查，重慶市公安局渝中區(qū)分局于2018年1月29日補查重報。因案情復雜，依法延長審查起訴期限半個月。

經依法審查查明：深圳**投資管理有限公司、深證**金融管理信息服務有限公司分別登記成立于2014年5月8日、7月10日，并分別于同年6月11日、8月4日設立重慶分公司。該兩公司經營場所為重慶市渝中區(qū)**路**號第**層**至**號，經營范圍分別為投資管理與咨詢等；接受金融機構委托從事金融信息技術外包及金融業(yè)務知識流程外包、經濟信息咨詢等。**投資管理公司、**信息服務公司由被告人馬某某及段某某（已判刑）、朱某某、李某某等五名自然人股東成立，其中馬某某既是公司股東又是公司業(yè)務工作實際負責人。該兩公司系兩塊牌子、一個班子在管理經營，公司設有財富中心、投資中心等部門，分別負責對外宣傳公司的“正通貸”投融資平臺及尋找考察投資項目等。由段某某、馬某某等人組成的投資委員會負責對投資項目進行審批后放款。

**重慶分公司通過其財富中心部門員工在街頭對外發(fā)放宣傳單和“正通貸”平臺網絡推廣的公開宣傳方式，與集資參與人簽訂《正通貸出借咨詢服務協(xié)議》，以投資“正通貸”平臺的盛金貸、季季盈、匯通盈、聚信寶、年瑞寶等3個月到1年期不等的理財產品，承諾年化利率9％一15％不等的利息并到期還本的手段，利用該公司指定銀行賬戶及在重慶“易極付”支付平臺所設賬戶吸收公眾存款。從2014年7月21日至2015年5月底，共計向301人吸收存款總計2705.94萬元。經股東李某某、馬某某分別引薦，該分公司于2014年7月20日、9月15日分別與重慶**投資有限公司、貴州**房地產開發(fā)有限公司簽訂《借款協(xié)議》，分別約定以名義月利率1.3％、1.5％（實際分別為?2.3％、2.5％）各借款400萬元、2000萬元（分別為重慶**項目、貴州**項目）。后**重慶分公司將所吸收資金中的?289.2萬元、2160.54萬元分多次借給上述兩公司用于生產經營。

2014年9月，段某某找其朋友歐某某幫忙，以歐某某承包工程需要流動資金為由，通過歐某某承辦連帶責任的保證擔保及**重慶分公司及負責人馬某某授權委托將歐某某的兩套房產登記抵押在段某某名下的方式，以“萬州歐某某”向**重慶分公司融資借款200萬元。經項目評審，2014年9月5日至10月7日，該分公司將通過“正通貸”平臺所吸收資金中的195.2萬元分四次轉入歐某某銀行賬戶。歐某某每次收款后全款轉入段某某銀行賬戶。因增持公司股權未果，2014年11月13日，經股東會決議，段某某將其持有公司34%股權轉讓給包某某。同月25日，包某某、段某某及**投資管理公司重慶分公司簽訂協(xié)議，約定因股權轉讓，包某某欠段某某250萬元中的180萬元用于代歐某某償還借款本金及利息至債務消除；同時**投資管理公司重慶分公司同意知會投資客戶辦理解除原歐某某借款責任、解除段某某擔保責任及原抵押事項；包某某未能及時還款義務導致的法律后果由包某某承擔全部責任，**投資管理公司重慶分公司承擔連帶保證責任。2015年2月28日，歐某某抵押在段某某名下的兩套房產解除抵押。

2015年7月23日，被告人馬某某被公安機關電話傳喚到案。

認定上述事實的證據如下：

1.借款協(xié)議、股東會決議等書證；

2.證人段某某等人的證言；

3.被害人谷某某的陳述；

4.被告人馬某某的供述與辯解；

5.司法審計意見書等鑒定意見。

本院認為，被告人馬某某違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，在社會上以存款的形式公開吸收公眾資金2705.94萬元，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市渝中區(qū)人民法院

檢察官：陶維俊

2018年3月13日

附：1.被告人馬某某現監(jiān)視居住在家；

2.案卷材料和證據四冊。