湖南省資興市人民檢察院　

起?訴?書

資檢刑二刑訴〔2020〕50號(hào)　

被告人馬某某，男，1993年**月**日生，廣西玉林市人，公民身份號(hào)碼4509241993********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶籍地廣西省玉林市**縣**鎮(zhèn)**村，現(xiàn)住地廣西百色縣**區(qū)**街**出租房。因本案于2020年9月9日被廣西百色市公安局右江分局以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪刑事拘留，同年9月14日被資興市公安局以涉嫌妨害信用卡管理罪刑事拘留。經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年10月15日被資興市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由資興市公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年11月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2019年1月，被告人馬某某在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)郴州買賣信用卡團(tuán)伙中一男性（實(shí)為唐某某）成員，得知可以賣銀行卡賺錢后，便將自己辦理的四套銀行卡（含綁定的電話卡和U盾）以每套300至500元的價(jià)格賣給該男子。同年2月，該團(tuán)伙中李某甲（另案處理，已起訴）通過微信聯(lián)系馬某某，稱之前那名男子已經(jīng)出國(guó)，現(xiàn)在由其接管馬某某之前出售的銀行卡，并叫馬某某繼續(xù)為其收購(gòu)銀行卡。馬某某為獲取利益，以每月每套300元的價(jià)格在廣西省百色市從李某乙處收購(gòu)了4套銀行卡、每月每套300元至500元的價(jià)格從楊某甲處購(gòu)買了6套銀行卡、每月每套500元的價(jià)格從楊某乙處收購(gòu)了5套銀行卡、每月每套500元的價(jià)格從陸某某處收購(gòu)了2套銀行卡，共計(jì)17套銀行卡。再以每套600元至1000元的價(jià)格賣給李某甲，馬某某分98次收取李某甲從微信中支付信用卡購(gòu)買費(fèi)用106480元，除支付李某乙等人41210元，馬某某實(shí)得65270元。2020年9月8日馬某某接到白色市公安局右江分局電話傳喚后主動(dòng)到案。

另查明：被告人馬某某以自己戶名出售的工商銀行卡，因被不法分子詐騙浙江省縉云縣樓某某24600元，于2019年3月9日被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)；其出售的戶名為李某乙農(nóng)業(yè)銀行卡，因被不法分子詐騙河南省平頂山市汝州市王某某24.9萬元收轉(zhuǎn)款時(shí)，于2020年3月被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)；其出售的戶名為楊某甲建設(shè)銀行卡，因重慶市反詐騙中心受理的李某某被詐騙9.8萬元案，于2019年7月26日被凍結(jié)；其出售的戶名為陸某某工商銀行卡，于2020年2月5日被北京市公安局刑偵總隊(duì)以涉嫌電信詐騙凍結(jié)賬戶。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.指定管轄決定書、接報(bào)案登記表、立案決定書、拘留證、逮捕證、身份證印件、抓獲經(jīng)過、移送案件通知書、扣押決定書、扣押物品、文件清單、記賬表、快遞寄送信息、微信支付交易明細(xì)、調(diào)取證據(jù)通知書、銀行流水、凍結(jié)/解凍記錄、綜合材料等書證；2.證人李某甲、陳某某、李某丙、李某乙、楊某甲、楊某乙的證言;3.被告人馬某某的供述與辯解；4.提取、辨認(rèn)筆錄等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某某違反國(guó)家信用卡管理規(guī)定，明知不法分子可能使用信用卡實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，但為了高額回報(bào)，仍將其本人4張和收購(gòu)他人的17張銀行卡套件出售牟利，數(shù)量較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)、第二百八十七條之二第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某某一人犯數(shù)罪，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰；被告人馬某某主動(dòng)投案并如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，系自首，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，依法可從輕或減輕處罰；被告人馬某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，簽署具結(jié)書，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，依法可從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

???此致

湖南省資興市人民法院

檢察官：李臻

（院?。?/span>

2020年12月1日　

附件：

1.被告人馬某某現(xiàn)羈押于資興市看守所。

2.卷宗陸冊(cè)，光碟肆張。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書壹份。

4.量刑建議書壹份。