上海市松江區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬松檢金融刑訴〔2020〕420號(hào)

被告人馬某某，男，1990年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3704811990********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，戶籍在山東省滕州市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2020年6月19日因涉嫌信用卡詐騙罪，由上海市公安局松江分局刑事拘留，同年6月22日延長(zhǎng)刑事拘留期限至七天，2020年7月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局松江分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局松江分局偵查終結(jié)，以被告人馬某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年8月24日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、被害人有權(quán)委托訴訟代理人，于2020年9月21日告知被告人馬某某認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人馬某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2020年1月18日，被告人馬某某在本區(qū)**路**號(hào)**網(wǎng)吧拾得被害人金某某遺失的錢包及包內(nèi)身份證、上海銀行銀行卡、招商銀行銀行卡等物，并通過(guò)身份證號(hào)碼得出上述銀行卡密碼，嗣后被告人馬某某冒用被害人金某某的名義至本區(qū)**路**號(hào)中國(guó)銀行松江支行ATM機(jī)使用被害人金某某的上海銀行銀行卡取現(xiàn)人民幣20,000元（以下幣種同），在本區(qū)一商店使用被害人金某某的招商銀行銀行卡刷卡消費(fèi)1,020元。

2020年6月18日15時(shí)許，被告人馬某某被公安人員抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．被害人金某某的陳述證實(shí)，2020年1月17日，其在本區(qū)**路**號(hào)**樓網(wǎng)魚網(wǎng)咖上網(wǎng)，當(dāng)晚23時(shí)許，其離開(kāi)網(wǎng)吧后將裝有其本人身份證、上海銀行銀行卡、招商銀行銀行卡的錢包遺落在網(wǎng)吧座位，上述二張其遺失的銀行卡支付密碼與其身份證出生日期一致，次日其手機(jī)收到短信通知其上海銀行賬戶被他人通過(guò)ATM機(jī)取現(xiàn)兩筆共計(jì)20,000元，其招商銀行賬戶被他人在本區(qū)**鎮(zhèn)**百貨商店消費(fèi)1,020元，其遂將上述銀行卡掛失后報(bào)警。

2．《調(diào)取證據(jù)通知書》、《調(diào)取證據(jù)清單》、《視聽(tīng)資料說(shuō)明書》、監(jiān)控截圖、光盤證實(shí)，2020年1月18日0時(shí)許，被告人馬某某在本區(qū)**路**號(hào)網(wǎng)魚網(wǎng)咖座位拾得一遺失錢包，同日6時(shí)40分許，被告人馬某某持一張銀行卡至本區(qū)**路**號(hào)中國(guó)銀行松江支行ATM機(jī)取款的過(guò)程。

3．《協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書》、《查詢卡詳細(xì)信息》、上海銀行、招商銀行賬戶歷史明細(xì)證實(shí)，2020年1月18日，被害人金某某的上海銀行銀行賬戶通過(guò)ATM機(jī)先后二次取款10,000元，共計(jì)20,000元；同日，被害人金某某的招商銀行銀行賬戶在本區(qū)**鎮(zhèn)**百貨商店消費(fèi)1,020元。

4．《常住人口基本信息》證實(shí)，被告人馬某某在作案時(shí)已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡。

5．公安機(jī)關(guān)出具的《抓獲經(jīng)過(guò)》證實(shí)，被告人馬某某系被公安人員抓獲到案。

6．被告人馬某某的多次供述證實(shí)，其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某某冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人馬某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市松江區(qū)人民法院

檢察官：馬晶晶

檢察官助理：夏彥柳

2020年9月23日

附：

1．被告人馬某某現(xiàn)羈押于上海市松江區(qū)看守所。

2．偵查卷宗二冊(cè)（附光盤三張）和補(bǔ)充證據(jù)材料一冊(cè)。

3.《量刑建議書》三份

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

5.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

6．相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

……

（三）冒用他人信用卡的。

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

_犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的。人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。