河北省陽原縣人民檢察院　

起?訴?書

陽檢一部刑訴〔2020〕21號　

　　被告人馬某某，男，1972年**月**日出生，公民身份證號碼1325261972********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地河北省張家口市陽原縣，現(xiàn)住**村**號，因涉嫌犯有信用卡詐騙罪，經(jīng)陽原縣公安局決定，于2019年8月19日被陽原縣公安局刑事拘留；經(jīng)陽原縣公安局決定，于2019年8月23日被陽原縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由陽原縣公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2014年3月28日，被告人馬某某在中國銀行陽原縣支行辦理額度為10萬元的信用卡一張（卡號為62590713********)，馬某某在明知自己沒有償還能力的情況下，以非法占有為目的，于2014年10月4日分別刷卡套現(xiàn)59450元、40550元，2014年10月27日辦理了賬單分期還款；于2015年9月1日分別刷卡套現(xiàn)38100元、31900元，2015年10月28日辦理了賬單分期還款；于2015年12月1日刷卡套現(xiàn)38070元，并將套現(xiàn)資金用于償還欠他人錢款，從2016年4月開始拖欠還款。馬某某在銀行多次催收后于2016年9月23日還款5000元，于2016年10月31日還款10000元，之后拒不償還剩余欠款。2016年以及2017年上半年經(jīng)過銀行工作人員以電話、短信、上門、岳母轉(zhuǎn)告等方式多次向其催收欠款后，馬某某變更聯(lián)系方式逃匿催收，拒絕歸還欠款，截至2017年11月，馬某某持有的該張中國銀行信用卡己欠本金人民幣98736.11元、利息30206.93元，滯納金23286.58元。被告人馬某某被抓獲后，其家屬主動退還所欠中國銀行信用卡欠款本金共計98736.11元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：受案登記表、立案決定書、戶籍證明、到案經(jīng)過、拘留證、中國銀行股份有限公司陽原支行的報案材料、催收證明、信用卡明細、信用卡申請表、催收透支通知書、催收短信；中國銀行陽原支行、中國建設(shè)銀行陽原支行馬某某名下銀行卡的明細查詢；2、證人王某某、趙某某、王某、張某某的證言；3、被告人馬某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人馬某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人馬某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個月仍不歸還，惡意透支人民幣98736.11萬元，系數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人到案后如實供述犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條規(guī)定系坦白，可以從輕處罰；被告人認罪認罰并簽署認罪認罰具結(jié)書，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，依法從寬處罰，建議判處被告人有期徒刑七個月，緩刑一年，并處罰金二萬二千元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

陽原縣人民法院　

檢察員：李素芳

2020年2月25日　

附：

????1．被告人現(xiàn)取保候?qū)徲陉栐h**村**號。

2．案卷材料和證據(jù)二冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》一份。