甘肅省積石山保安族東鄉(xiāng)族撒拉族自治縣人民檢察院

起?訴?書

積縣檢訴刑訴〔2019〕56號

被告人馬某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼6229271991********，漢族，初中文化，戶籍所在地甘肅省臨夏州積石山縣，現(xiàn)住**鎮(zhèn)**街**家屬樓**單元**室，因涉嫌信用卡詐騙罪，經積石山縣公安局決定，于2019年3月5日取保候審。

本案由甘肅省積石山縣公安局偵查終結，以被告人馬某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年4月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年4月4日告知被告人有權委托辯護人，同日告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年5月5日延長審查起訴期限；同年5月17日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年6月17日補查重報；本院于2019年7月17日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年8月16日補查重報。

經依法審查查明：

2017年10月，馬某某使用田某某手機幫助田某某從網上申請辦理了中國建設銀行信用卡賬戶，2017年11月20日至23日馬某某冒用此信用卡進行網上透支消費9998元。2018年3月，馬某某聯(lián)系到甘肅省蘭州市一家名為“某某集團星驛付POS機西北招商”的公司，幫助他人辦理信用卡，并根據(jù)辦理信用卡額度收取10%至18%的手續(xù)費。馬某某于2018年3月至5月先后給趙某某、馬某甲等6人幫助辦理信用卡后據(jù)為已有，并使用個人POS機進行透支消費64424元，合計74422元。

????1.2018年3月23日，馬某某幫助趙某某辦理了中國民生銀行卡號為622600*******572的信用卡，透支額度是10000元，2018年5月21日馬某某冒用此信用卡透支9780元。2018年3月26日，馬某某幫助趙某某辦理了卡號為622658*******859的中國光大銀行信用卡，透支額度是18000元，2018年4月5日至5月21日馬某某冒用此信用卡透支14223元。共計冒用透支24003元。

?2.2018年4月11日，馬某某幫助馬某甲辦理了中信銀行卡號為622680*******815的信用卡，透支額度是4000元，2018年5月17日馬某某冒用此信用卡透支3022元、6月7日冒用此信用卡透支248元。合計冒用透支3270元。

?3.2018年4月16日，馬某某幫助馬某乙辦理了中信銀行卡號為403391*******546的信用卡，透支額度為4000元，2018年5月29日馬某某冒用此信用卡透支3244元，已還2000元，剩余1244元仍未還清。

?4.2018年4月19日，馬某某幫助張某某辦理了中信銀行卡號為622688*******667(賬戶號622688*********663)的信用卡，透支額度為16000元，2018年8月8日、8月9日馬某某冒用此信用卡透支16860元。

?????5.2018年5月3日，馬某某幫助趙某某辦理了中國光大銀行卡號為622658*******852的信用卡，透支額度為9000元，2018年5月28日馬某某冒用此信用卡透支8066元。

?????6.2018年5月15日，馬某某幫助馬某丙辦理了浙商銀行卡號為625821*******937的信用卡，透支額度為10000元，2018年6月2日、6月7日馬某某冒用此信用卡兩次透支合計8981元。

????案發(fā)后馬某某基本還清了冒用7名被害人信用卡透支的全部本息及滯納金，并得到趙某某、馬某某、馬某某的諒解。

????2018年8月30日，積石山縣公安局將涉嫌信用卡詐騙罪的馬某某傳喚到案，2019年3月5日，馬某某被積石山縣公安局取保候審。??

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證；2.書證;3.證人證言;4.被害人陳述；5.被告人的供述與辯解；

本院認為，被告人馬某某的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。其法定刑為五年以上十年以下有期徒刑。但其具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴,請依法判處。

????此致

積石山縣人民法院

檢察員：馬文成

2019年9月11日

附：

????1.被告人現(xiàn)被取保候審，住積石山縣吹麻灘鎮(zhèn)利民街水電局家屬樓二單元三樓231室。

2.案卷材料4冊。