沈陽(yáng)市鐵西區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

沈西檢公訴刑訴〔2020〕193號(hào)

被告人馬某某，男，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2112241995********，漢族，初中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地遼寧省鐵嶺市昌圖縣**鎮(zhèn)**村**委**組**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月26日被沈陽(yáng)市公安局鐵西分局刑事拘留，2019年11月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被沈陽(yáng)市公安局鐵西分局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人董鳳忠，系遼寧榆城律師事務(wù)所律師。

本案由沈陽(yáng)市公安局鐵西分局偵查終結(jié)，以被告人馬某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取被害人、被告人及其辯護(hù)律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?。其間，本院于2020年3月4日將該案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年4月3日重新移送審查起訴。本院于2020年2月20日依法延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2018年1月至2019年10月，被害人李某甲將七張信用卡交至被告人馬某某處，委托被告人馬某某使用POS機(jī)刷卡免除信用卡年費(fèi)。之后，被告人馬某某未經(jīng)被害人李某甲允許，在沈陽(yáng)市鐵西區(qū)建設(shè)西路啟工街**B座8B06室、建設(shè)西路啟工街**公寓1107室，通過(guò)自有及他人的POS機(jī)將七張信用卡的額度套現(xiàn)、透支。

經(jīng)審計(jì)，被告人馬某某共套現(xiàn)、透支本金人民幣316990.6元，立案前，被告人馬某某返還被害人李某甲人民幣24000元。

被告人馬某某到案后能夠如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：被告人主體身份材料、被害人李某甲七張信用卡對(duì)賬單、銀行報(bào)案材料、中介房屋租賃合同、案件來(lái)源及抓捕經(jīng)過(guò)等；2.證人證言：證人鄭某某、李某乙、劉某某等人的證言；3.被害人陳述：被害人李某甲的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人馬某某的供述；5.鑒定意見(jiàn)：遼寧慧澤會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的審計(jì)報(bào)告；6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：電子勘驗(yàn)筆錄；7.電子數(shù)據(jù)：扭送被告人馬某某到案的視頻錄像。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某某冒用他人信用卡，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第三項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

沈陽(yáng)市鐵西區(qū)人民法院

檢 察 官：李玲軍

檢察官助理：汪 鑫

2020年4月29日

附：

1.被告人馬某某羈押在沈陽(yáng)市鐵西區(qū)看守所

2.案卷材料和證據(jù)七冊(cè)

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)

4.適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)

5.量刑建議書(shū)