天津市南開(kāi)區(qū)人民檢察院

起訴書(shū)

津南檢三部刑訴〔2019〕454號(hào)

被告人馬某某，女性，1994年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6422211994********，漢族，?？飘厴I(yè)，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司**，戶籍所在地寧夏回族自治區(qū)中衛(wèi)市海原縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，住天津市西青區(qū)**鎮(zhèn)**里**號(hào)，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)天津市公安局南開(kāi)分局決定，于2018年6月8日被天津市公安局南開(kāi)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人郝某某，女性，1995年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1202241995********，漢族，?？飘厴I(yè)，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司**，戶籍所在地天津市寶坻區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住址同戶籍所在地，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)天津市公安局南開(kāi)分局決定，于2018年6月10日被天津市公安局南開(kāi)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人朱某某，女性，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1201021988********，漢族，?？飘厴I(yè)，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司**，戶籍所在地天津市河?xùn)|區(qū)**路**里**號(hào)樓**門**號(hào)，住天津市河?xùn)|區(qū)**里**，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)天津市公安局南開(kāi)分局決定，于2018年6月22日被天津市公安局南開(kāi)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人陳穎，女性，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1202241993********，漢族，?？飘厴I(yè)，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司大團(tuán)**，戶籍所在地天津市寶坻區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住址同戶籍所在地，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)天津市公安局南開(kāi)分局決定，于2018年6月27日被天津市公安局南開(kāi)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，男性，1962年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1201011962********，漢族，高中文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司**，戶籍所在地天津市和平區(qū)**里**號(hào)**，住天津市河西區(qū)**里**號(hào)，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)天津市公安局南開(kāi)分局決定，于2018年6月26日被天津市公安局南開(kāi)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由天津市公安局南開(kāi)分局偵查終結(jié)，以被告人馬某某等5人涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年7月7日第一次延長(zhǎng)審查起訴期限至2019年7月21日。本院于2019年7月19日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年8月16日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年9月17日第二次延長(zhǎng)審查起訴期限至2019年10月1日。本院于2019年9月30日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月29日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年11月30日第三次延長(zhǎng)審查起訴期限至2019年12月14日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**金融公司”）注冊(cè)成立，法定代表人及實(shí)際控制人系周某某（另案處理）。隨后**金融公司陸續(xù)在全國(guó)29個(gè)省、直轄市設(shè)立1100余家理財(cái)門店，招聘業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，在未經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動(dòng)、門店招攬等方式公開(kāi)宣傳，許諾高額的利息回報(bào)，銷售“鑫年豐”“雙季營(yíng)”等理財(cái)產(chǎn)品，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。2015年2月起，**金融公司先后設(shè)立“廣群金融”“**寶”“億寶貸（幸福錢莊）”“**財(cái)富”4個(gè)線上理財(cái)平臺(tái)，收購(gòu)或設(shè)立“意真金融平臺(tái)”“**商務(wù)/善悉商務(wù)/善信平臺(tái)”“聚藍(lán)/巨漣平臺(tái)”“雪橙金融平臺(tái)”“拿米金融平臺(tái)”5個(gè)線上放貸平臺(tái)，作為理財(cái)平臺(tái)非法吸攬公眾資金。2017年8月起，**金融公司通過(guò)上述手段,銷售由貴州中耀華建公司作為轉(zhuǎn)讓方的“政信通（幸福之路）”理財(cái)產(chǎn)品，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。2018年4月9日，**金融公司法定代表人周某某主動(dòng)投案并如實(shí)交代單位犯罪事實(shí)。

2015年6月起**金融公司相繼在天津注冊(cè)成立了天津南開(kāi)花園分公司、天津西營(yíng)門分公司、天津第二分公司等十一家分公司用于非法吸攬公眾資金。

被告人馬某某2015年9月大專畢業(yè)以后到**（上海）金融信息服務(wù)有限公司天津廣開(kāi)四馬路營(yíng)業(yè)部冶金路門店任**，2016年8月離職，2016年10月再次入職**迎水道門店擔(dān)任**小團(tuán)**，2017年8月降為**直至2018年4月。經(jīng)審計(jì)，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣761萬(wàn)元，未兌付金額為人民幣283萬(wàn)元，獲取報(bào)酬共計(jì)11.92萬(wàn)元。

被告人郝某某于2016年6月入職**（上海）金融信息服務(wù)有限公司天津和通大廈營(yíng)業(yè)部任營(yíng)業(yè)員直至2018年4月。經(jīng)審計(jì)，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣927萬(wàn)元，未兌付金額為人民幣194萬(wàn)元，獲取報(bào)酬共計(jì)9.94萬(wàn)元，已經(jīng)主動(dòng)退賠11萬(wàn)余元。

被告人朱某某于2016年3月入職**（上海）金融信息服務(wù)有限公司天津中山門門店后調(diào)至和通大廈營(yíng)業(yè)部任營(yíng)業(yè)員直至2018年3月。經(jīng)審計(jì)，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣839萬(wàn)元，未兌付金額為人民幣104萬(wàn)元，獲取報(bào)酬共計(jì)7.22萬(wàn)元，已經(jīng)主動(dòng)退賠12萬(wàn)余元。

被告人陳穎2014年5月入職上**（上海）金融信息服務(wù)有限公司君隆廣場(chǎng)營(yíng)業(yè)部擔(dān)任**，2015年10月在君隆廣場(chǎng)營(yíng)業(yè)部升職為**團(tuán)**，2017年10月任雅安道營(yíng)業(yè)部大團(tuán)**直至2018年4月。經(jīng)審計(jì)，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣4287萬(wàn)元，未兌付金額為人民幣849萬(wàn)元，獲取報(bào)酬共計(jì)13.44萬(wàn)元。

被告人王某某于2017年7月入職**（上海）金融信息服務(wù)有限公司天津富力大廈營(yíng)業(yè)部任**直至2018年4月。經(jīng)審計(jì)，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣234萬(wàn)元，未兌付金額為人民幣224萬(wàn)元，獲取報(bào)酬共計(jì)3.84萬(wàn)元，已經(jīng)主動(dòng)退賠2萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：案件來(lái)源及抓獲經(jīng)過(guò)、戶籍信息、投資列表等；

2.被告人馬某某、郝某某、朱某某、陳穎、王某某的供述與辯解；

3.同案犯供述與辯解；

4.投資人的書(shū)證材料；

5.證人證言；

6.審計(jì)報(bào)告鑒定意見(jiàn)；

7.辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬某某、郝某某、朱某某、陳穎、王某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某某、郝某某、朱某某、陳穎、王某某受雇于**金融公司，在未獲得任何行政許可的前提下，面向社會(huì)不特定主體推介高息理財(cái)產(chǎn)品，吸攬社會(huì)公眾資金，嚴(yán)重破壞了金融管理秩序，造成投資人巨額資金損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，符合第三十條、第三十一條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究該五名被告人的刑事責(zé)任。被告人馬某某、王某某主動(dòng)投案并如實(shí)供述，被告人郝某某、朱某某、陳穎在公安機(jī)關(guān)如實(shí)供述系坦白，符合《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一、三款的規(guī)定，可以從輕或減輕處罰；被告人馬某某、郝某某、朱某某、陳穎、王某某符合《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

天津市南開(kāi)區(qū)人民法院

????????????????????????????????檢察官：劉暉

檢察官助理：王西發(fā)

2019年12月13日

附：

1．被告人馬某某、郝某某、朱某某、陳穎、王某某現(xiàn)在居住地取保候?qū)彙?/span>

2．案卷材料和證據(jù)10冊(cè)，起訴書(shū)28份，量刑建議書(shū)5份。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》5份。