桐鄉(xiāng)市人民檢察院

起?訴?書

桐檢二部刑訴〔2020〕1617號(hào)

被告人馬某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3304251993********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，住浙江省桐鄉(xiāng)市**街道**村**浜**號(hào)。因本案于2019年10月30日被桐鄉(xiāng)市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月4日被依法逮捕。

??被告人莫某某，男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3304251982********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，住浙江省桐鄉(xiāng)市**街道**村**號(hào)。2002年11月25日因犯強(qiáng)奸罪被桐鄉(xiāng)市人民法院判處有期徒刑三年。因本案于2019年11月12日被桐鄉(xiāng)市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月4日被依法逮捕。

被告人沈某甲，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3304251993********，漢族，中專文化程度，務(wù)工，住浙江省桐鄉(xiāng)市**街道**村**路**號(hào)。因本案于2020年3月1日被桐鄉(xiāng)市公安局刑事拘留，于同日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

被告人范某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3304831991********，漢族，中專文化程度，務(wù)工,住浙江省桐鄉(xiāng)市**街道**村**門**號(hào)。因本案于2019年10月30日被桐鄉(xiāng)市公安局刑事拘留，于2019年12月4日被桐鄉(xiāng)市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，女，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3304831994********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，住浙江省桐鄉(xiāng)市**街道**村**號(hào)。因本案，于2019年10月30日被桐鄉(xiāng)市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人徐某某，女，1981年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3304251981********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，住浙江省桐鄉(xiāng)市**街道**村**號(hào)。因本案于2019年11月11日被桐鄉(xiāng)市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人錢某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3304251984********，漢族，高中文化程度，務(wù)工，住浙江省桐鄉(xiāng)市**街道**區(qū)**號(hào)。因本案于2020年3月11日被桐鄉(xiāng)市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由桐鄉(xiāng)市公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某某、莫某某、范某某、張某甲、徐某某涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2020年1月17日向本院移送審查起訴；以被告人沈某甲、錢某某涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪于2020年3月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了各被告人，聽取了各被告人及其值班律師、辯護(hù)律師的意見，審查了全部案件材料。各被告人同意本案適用普通程序?qū)徖?。其間，依法延長(zhǎng)審查起訴期限兩次（自2020年2月18日至2020年3月3日；自2020年4月24日至2020年5月8日）；依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2020年3月3日至2020年3月23日；自2020年5月8日至2020年6月4日）。

經(jīng)依法審查查明：

一、保險(xiǎn)詐騙罪

2016年11月至2018年12月間，被告人馬某某為逃避法院執(zhí)行其名下財(cái)產(chǎn)，將浙F*****奔馳車登記在張某乙名下，并為該車投保，該車一直由被告人馬某某、張某甲實(shí)際使用；將浙F*****桑塔納車登記在其母親楊某某的名下，并為該車投保，該車一直由被告人馬某某實(shí)際使用；將浙F*****現(xiàn)代車登記在其丈母娘張某丙名下，并為該車投保，該車一直由被告人馬某某實(shí)際使用。被告人馬某某、莫某某、沈某甲、范某某、張某甲、徐某某結(jié)伙，經(jīng)事先預(yù)謀，采用故意制造交通事故的手段騙取保險(xiǎn)理賠金，具體分述如下：

1、2016年11月24日，被告人馬某某為幫助其姐夫張某乙（浙F*****車主、另行處理）騙取車輛維修費(fèi)用，經(jīng)策劃后，在桐鄉(xiāng)市**街道**橋**壩處，被告人馬某某駕駛F*****桑塔納車故意碰撞張某乙駕駛的浙F*****雷克薩斯車，后騙取保險(xiǎn)理賠金3220元

2、2017年5月10日，被告人馬某某為騙取保險(xiǎn)理賠金，指使被告人莫某某、沈某甲故意制造交通事故，并策劃制造交通事故的方式。后在桐鄉(xiāng)市**街道**紅綠燈處，被告人沈某甲駕駛浙F*****奔馳車故意追尾被告人莫某某駕駛的浙F*****東南牌車，后騙取保險(xiǎn)理賠金共計(jì)53400元。

3、2018年1月10日，被告人張某甲（系被告人馬某某的妻子）駕駛浙F*****奔馳車在桐鄉(xiāng)市**街道**地下車庫發(fā)生刮擦的輕微事故。為騙取保險(xiǎn)理賠金，被告人馬某某指使被告人張某甲駕駛浙F*****奔馳車故意撞擊地下車庫的柱子，后騙取保險(xiǎn)理賠金9300元。

4、2018年1月25日，被告人馬某某為騙取保險(xiǎn)理賠金，指使被告人沈某甲、張某甲一起制造交通事故，并策劃制造交通事故的方式。后在桐鄉(xiāng)市**街道**橋旁邊路上，被告人張某甲駕駛浙F*****現(xiàn)代車故意碰撞被告人沈某甲駕駛的浙F*****奔馳車，騙取保險(xiǎn)理賠金6550元。

5、2018年3月14日，被告人馬某某為騙取保險(xiǎn)理賠金，指使被告人范某某、張某甲一起制造交通事故，并策劃制造交通事故的方式。后在桐鄉(xiāng)市**街道**地下停車場(chǎng)，被告人范某某駕駛自己的浙F*****奇瑞QQ車故意碰撞被告人張某甲駕駛的浙F*****奔馳車，騙取保險(xiǎn)理賠金6300元。

6、2018年5月21日，被告人馬某某為騙取保險(xiǎn)理賠金，指使被告人沈某甲、范某某一起制造交通事故，并策劃制造交通事故的方式。后在桐鄉(xiāng)市**鎮(zhèn)**路紅綠燈口處，被告人沈某甲駕駛浙F****奔馳車故意追尾被告人范某某駕駛的浙F****尼桑車，騙取保險(xiǎn)理賠金77906.5元。

7、2018年7月15日，被告人馬某某為騙取保險(xiǎn)理賠金，指使被告人沈某甲制造交通事故，并策劃制造交通事故的方式。被告人沈某甲駕駛自己的浙F*****沃爾沃車故意開入桐鄉(xiāng)市**鎮(zhèn)鄉(xiāng)下一河內(nèi)，后向保險(xiǎn)公司申請(qǐng)理賠。因保險(xiǎn)公司認(rèn)為該起事故存在騙保的嫌疑，被告人馬某某、沈某甲因害怕而放棄索賠。

8、2018年8月4日，被告人馬某某為騙取保險(xiǎn)理賠金，指使被告人沈某甲、范某某一起制造交通事故，并策劃制造交通事故的方式。后在桐鄉(xiāng)市**街道*****地下停車場(chǎng)，被告人沈某甲駕駛浙F*****別克車（車主為沈某乙，該車停放于被告人馬某某處修理）故意碰撞被告人范某某駕駛的浙F*****奔馳車，騙取保險(xiǎn)理賠金13650元。后保險(xiǎn)公司經(jīng)調(diào)查認(rèn)為該起事故存在騙保嫌疑，被告人馬某某因害怕而將13650元退還給保險(xiǎn)公司。

9、2018年9月25日，被告人馬某某為騙取保險(xiǎn)理賠金，指使被告人莫某某、范某某、徐某某一起制造事故，并策劃制造事故的方式。后在桐鄉(xiāng)市****公路處，被告人徐某某駕駛自己的浙F****現(xiàn)代車，被告人莫某某乘在車上，故意碰撞被告人范某某駕駛的浙F****奔馳車，后騙取保險(xiǎn)理賠金10950元。

10、2018年12月4日，被告人馬某某為騙取保險(xiǎn)理賠金，指使被告人莫某某、范某某、徐某某一起制造事故，并策劃制造事故的方式。由被告人馬某某、莫某某負(fù)責(zé)找好事故地點(diǎn)，由被告人徐某某提供浙F*****沃爾沃車，由被告人范某某負(fù)責(zé)將F*****沃爾沃車故意開入桐鄉(xiāng)市**街道**村附近河里，后向保險(xiǎn)公司申請(qǐng)理賠。因保險(xiǎn)公司經(jīng)調(diào)查認(rèn)為該起事故存在騙保嫌疑，被告人馬某某、莫某某、范某某、徐某某因害怕而放棄索賠。

二、詐騙罪

1、2017年4月21日，被告人馬某某、錢某某為騙取保險(xiǎn)金，預(yù)謀利用被告人錢某某幫張屹峰代管的浙F*****名爵車制造事故。被告人馬某某聯(lián)系被告人沈某甲作為駕駛員，并指使被告人沈某甲將浙F*****名爵車開入桐鄉(xiāng)市**街道一條河里，后騙取保險(xiǎn)理賠金28000元。

2、2018年10月16日，被告人馬某某為騙取保險(xiǎn)金，故意將沈某乙停在自己修理廠修理的浙F*****別克車開入桐鄉(xiāng)市**街道的一條河內(nèi)，后向保險(xiǎn)公司申請(qǐng)理賠。因保險(xiǎn)公司經(jīng)調(diào)查認(rèn)為該起事故存在騙保嫌疑，被告人馬某某因害怕而放棄索賠。

三、拒不執(zhí)行法院判決、裁定罪

因被告人馬某某不履行生效的民事調(diào)解，經(jīng)殷某某申請(qǐng)，桐鄉(xiāng)市人民法院立案后于2016年3月11日向被告人馬某某送達(dá)執(zhí)行通知書，要求其向殷某某支付執(zhí)行款89267元及執(zhí)行費(fèi)1239元。被告人馬某某拒不履行，并于2016年4月6日以20000元的價(jià)格購(gòu)買車牌號(hào)為浙F*****桑塔納轎車一輛，登記在其母親楊某某的名下供自己使用。

因被告人馬某某不履行生效的民事判決，經(jīng)凌某某申請(qǐng)，桐鄉(xiāng)市人民法院立案后于2016年10月18日向被告人馬某某送達(dá)執(zhí)行通知書，要求其向凌某某支付執(zhí)行款59208元及執(zhí)行費(fèi)788元。被告人馬某某拒不履行。

因無可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，桐鄉(xiāng)市人民法院于2017年2月6日對(duì)上述兩起執(zhí)行案裁定終結(jié)本次執(zhí)行程序，無法執(zhí)行標(biāo)的額為150000余元。

被告人馬某某在未依法履行上述判決、裁定的情況下，于2017年4月5日以115000元的價(jià)格購(gòu)買車牌號(hào)為浙F*****奔馳車一輛，并登記在其姐夫張某乙的名下供自己使用；于2018年11月24日以26000元的價(jià)格購(gòu)買車牌號(hào)為浙F*****現(xiàn)代轎車一輛，并登記在其丈母娘張某丙名下供自己使用。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.交通事故責(zé)任認(rèn)定書、保險(xiǎn)理賠材料等書證；

2.證人楊某某、張某丙等人的證言；?

3.七被告人的供述與辨解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人莫某某、沈某甲、范某某、張某甲、徐某某、錢某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某某、莫某某、沈某甲、范某某、張某甲、徐某某相互結(jié)伙，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙，其中被告人馬某某參與10起（?2起未遂），騙取保險(xiǎn)金181276.5元；被告人沈某甲參與5起（?1起未遂），騙取保險(xiǎn)金151506.5元；被告人范某某參與5起（?1起未遂），騙取保險(xiǎn)金108806.5元，三被告人詐騙數(shù)額均屬巨大且均系采用故意制造保險(xiǎn)事故的方法多次騙取保險(xiǎn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重；被告人莫某某參與3起（?1起未遂），騙取保險(xiǎn)金64350元；被告人張某甲參與3起，騙取保險(xiǎn)金22150元，二被告人詐騙數(shù)額均屬較大且均系采用故意制造保險(xiǎn)事故的方法多次騙取保險(xiǎn)金，情節(jié)嚴(yán)重；?被告人徐某某參與2起（?1起未遂），騙取保險(xiǎn)金10950元，詐騙數(shù)額較大，六被告人之行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十八條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以保險(xiǎn)詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某某、沈某甲、錢某某以非法占有為目的，結(jié)伙采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式，騙取保險(xiǎn)公司財(cái)物，其中被告人馬某某參與2起（?1起未遂），騙取保險(xiǎn)金28000元；被告人沈某甲參與2起（1起未遂），騙取保險(xiǎn)金28000元；被告人錢某某參與1起，騙取保險(xiǎn)金28000元，數(shù)額均屬較大，三被告人之行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某某故意隱藏財(cái)產(chǎn)，致使法院的判決、裁定無法執(zhí)行，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十三條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以拒不執(zhí)行判決、裁定罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某某、莫某某、沈某甲、范某某、徐某某部分犯罪行為系未遂，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條之規(guī)定，可以比照既遂犯，從輕或者減輕處罰。被告人莫某某、沈某甲、范某某、張某甲、徐某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人馬某某、沈某甲在判決宣告前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人馬某某有立功表現(xiàn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十八條之規(guī)定，可以依法從輕或者減輕處罰。被告人沈某甲系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。被告人莫某某、范某某、張某甲、徐某某、錢某某歸案后均能如實(shí)供述自己所犯罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人莫某某、沈某甲、范某某、張某甲、徐某某、錢某某系自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，?根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

桐鄉(xiāng)市人民法院　

檢察官：康建弘?

檢察官助理：張淼?

2020年7月3日　

附：

????1．被告人馬某某、莫某某現(xiàn)羈押于桐鄉(xiāng)市看守所，被告人沈某甲、范某某、張某甲、徐某某、錢某某均取保候?qū)徲诂F(xiàn)住址；

2．案卷材料和證據(jù)8冊(cè)，檢察卷1冊(cè)。