新疆維吾爾自治區(qū)昌吉市人民檢察院　

起?訴?書

昌吉市院公刑訴〔2020〕32號　

被告人馬某某，女，19**年**月**日出生，公民身份號碼652101********1486，回族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地新疆吐魯番市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，因涉嫌詐騙罪，于2019年4月26日被昌吉市公安局刑事拘留，同年5月29日被昌吉市公安局取保候?qū)?/span>。同年8月7日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，男，xxxx年xx月xx日出生，公民身份號碼652101********131X，回族，小學(xué)文化程度，無業(yè)，戶籍及住址地新疆吐魯番市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，因涉嫌詐騙罪，于2019年5月2日被昌吉市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年6月6日被昌吉市公安局逮捕。2020年2月14日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由昌吉市公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某某、王某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年9月20日、12月3日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月18日、2020年5月30日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2019年9月7日、11月19日、2020年2月3日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

1、2017年7月，被告人馬某某伙同王某某以給被害人陳某甲辦理銀行信用卡為由，獲得陳某甲個(gè)人身份信息申請辦理中國建設(shè)銀行信用卡后，隱瞞信用卡辦理成功的事實(shí)，將該信用卡使用并透支5500元。

2、2017年7月，被告人馬某某伙同王某某以給被害人董某某辦理銀行信用卡為由，獲得董某某個(gè)人身份信息申請辦理光大銀行信用卡后，隱瞞信用卡辦理成功的事實(shí)，將該信用卡使用并透支10000元。

3、2017年11月，被告人馬某某伙同王某某以給被害人侯某某辦理中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡為由，隱瞞辦理成功信用卡的事實(shí)，私自將該信用卡使用并透支12000元。

4、2018年1月，被告人馬某某伙同王某某以給被害人王某甲辦理中國建設(shè)銀行銀行信用卡為由，獲得王某甲身份信息申請辦理信用卡后，隱瞞信用卡已辦理成功的事實(shí)，私自將該信用卡使用并透支20000元。

5、2018年2月，被告人馬某某伙同王某某以給被害人王某乙辦理銀行信用卡為由，獲得王某乙身份信息申請辦理中國建設(shè)銀行信用卡后，隱瞞已辦理成功信用卡的事實(shí)，私自將該信用卡使用并透支25142.70元。

6、2018年7月，被告人馬某某伙同王某某以給被害人王某丙辦理銀行信用卡為由，獲取王某丙身份信息申請辦理中國建設(shè)銀行信用卡后，隱瞞信用卡已辦理成功的事實(shí)，將該信用卡使用并透支12000元。

7、2018年12月，被告人馬某某在使用被害人王某乙的銀行信用卡時(shí)，冒用王某乙身份信息在“拍拍貸”網(wǎng)站上申請貸款后，隱瞞貸款已辦理成功的事實(shí)，私自使用貸款6500元。

8、2019年1月份，被告人馬某某在使用被害人陳某乙銀行信用卡時(shí)，冒用陳某乙身份信息在“拍拍貸”網(wǎng)站上申請貸款后，隱瞞貸款已辦理成功的事實(shí)，私自使用貸款3300元。

案發(fā)后，被告人馬某某明知他人報(bào)案而在現(xiàn)場等待，抓捕時(shí)無拒捕行為，供認(rèn)犯罪事實(shí)。被告人王某某經(jīng)昌吉市公安局上網(wǎng)追逃被哈密鐵路公安處吐魯番站派出所抓獲歸案。案發(fā)后，二被告人向被害人陳某甲退贓人民幣7171.20元，向被害人陳某乙退贓人民幣3500元，達(dá)成諒解。向被害人王某甲退贓人民幣10000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

物證、書證、被害人陳述、被告人供述與辯解、辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬某某、王某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某、馬某某以非法占有為目的，冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)。其中被告人馬某某詐騙數(shù)額人民幣94442.70元，被告人王某某詐騙數(shù)額人民幣84642.70元，數(shù)額巨大，二被告人的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六第一款第（三）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究被告人馬某某、王某某的刑事責(zé)任。二被告人均認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

昌吉市人民法院

檢察官：孫海泉

2020年7月7日

附：

????1.被告人馬某某、王某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話：1850995****,1860994****；

2.案卷材料和證據(jù)四冊；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書二份。