旬陽(yáng)縣人民檢察院

起訴書(shū)

旬檢公訴刑訴〔2019〕146號(hào)

被告人馬某某，男，1964年**月**日出生，陜西省咸陽(yáng)市旬邑縣人，居民身份證號(hào)碼6104291964********，漢族，碩士研究生，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地咸陽(yáng)市秦都區(qū)**路**小區(qū)**號(hào)樓**單元**層**。2019年5月10日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被旬陽(yáng)縣公安局刑事拘留，經(jīng)旬陽(yáng)縣檢察院批準(zhǔn)，于2019年6月17日被旬陽(yáng)縣公安局逮捕。

被告人張某甲，男，1973年**月**日出生，陜西省咸陽(yáng)市旬邑縣人，居民身份證號(hào)碼6104291973********，漢族，大學(xué)本科，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地旬邑縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。2016年12月19日因犯非法吸收公眾存款罪被平利縣人民法院判處有期徒刑一年，并處罰金五萬(wàn)元。2019年3月5日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被旬陽(yáng)縣公安局刑事拘留，經(jīng)旬陽(yáng)縣檢察院批準(zhǔn)，于2019年4月10日被旬陽(yáng)縣公安局逮捕。

被告人王某某，男，1950年**月**日出生，陜西省咸陽(yáng)市旬邑縣人，居民身份證號(hào)碼6101031950********，漢族，大學(xué)本科，戶(hù)籍所在地西安市碑林區(qū)**路**號(hào)**單元**號(hào)。2019年6月19日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被旬陽(yáng)縣公安局取保候?qū)彙Ｔ店兾?*保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司企業(yè)法人。

本案由旬陽(yáng)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某某、張某甲、王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2011年8月26日馬某某以妻子之名出資100萬(wàn)、王某某出資50萬(wàn)及他人共出資500萬(wàn)在西安注冊(cè)成立**保險(xiǎn)代理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**公司甲），王某某擔(dān)任**公司法定代表人、**長(zhǎng)兼總**，而實(shí)際控制人為被告人馬某某。**公司成立后先后招聘張某甲任**運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)人，財(cái)務(wù)總監(jiān)（經(jīng)理）雎某某，業(yè)務(wù)部經(jīng)理穆某某，出納胡某某（前任張某乙），內(nèi)勤郭某某，業(yè)務(wù)員麻某某、劉某某等人，并先后在安康市以及旬陽(yáng)縣、嵐皋縣、紫陽(yáng)縣、平利縣組建設(shè)立分公司。

**公司成立來(lái)，因一直虧損并靠外借款維持經(jīng)營(yíng)，**司員工張某甲、郭某某受馬某某安排，于2014年6月2日以認(rèn)資50萬(wàn)元成立陜西**管理咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**公司乙），張某甲任**公司法定代表人，屬“兩個(gè)牌子、一套人馬”，并在一個(gè)辦公室辦公。自**公司乙成立，便先后在本**司內(nèi)部，并依托旬陽(yáng)縣、嵐皋縣、紫陽(yáng)縣、平利縣發(fā)展的業(yè)務(wù)員以口頭宣傳的方式，對(duì)外宣稱(chēng)**公司乙要上市，**公司乙是**公司甲的子公司，以“固定年化收益率12%”為高息，并以格式化的“投資理財(cái)合同”、“深圳市**有限公司擔(dān)保書(shū)”等形式，直接從事客戶(hù)投資理財(cái)，并激勵(lì)**以發(fā)展客戶(hù)投資的金額支付2-4%的傭金等。自2014年8月至2016年1月，**公司乙共吸收客戶(hù)資金2424萬(wàn)元，并將所吸收的資金用于**公司甲的日常事務(wù)。其中：

2014年8月19日至2016年1月8日，**公司乙依托旬陽(yáng)分公司業(yè)務(wù)員李某某等人吸納客戶(hù)106人共投入資金794萬(wàn)元，**公司兌付到期客戶(hù)本息234.42萬(wàn)元外，造成旬陽(yáng)客戶(hù)損失本金593.73萬(wàn)元。

2015年7月19日至2015年12月26日，**公司乙依托紫陽(yáng)分公司業(yè)務(wù)員唐某某等人吸納客戶(hù)36人共投入資金291萬(wàn)元，**公司兌付到期客戶(hù)本息35萬(wàn)元外，造成紫陽(yáng)縣客戶(hù)損失本金256萬(wàn)元。

2015年1月9日至2016年1月4日，**公司乙依托嵐皋分公司業(yè)務(wù)員張某等人共吸納客戶(hù)38人投入資金379萬(wàn)元，**公司兌付到期客戶(hù)本息98.56萬(wàn)元外，造成嵐皋縣客戶(hù)損失本金280.44萬(wàn)元。

2015年底，**公司乙資金鏈斷裂，張某甲因涉嫌犯罪于2016年1月9日被平利縣公安機(jī)關(guān)抓獲并被法院判處刑罰。

上述事實(shí)有報(bào)警記錄，證人證言，被害人的陳述，銀行憑證及書(shū)證，生效判決書(shū)，被告人的供述與辯解等證據(jù)存卷佐證。

本院認(rèn)為，被告人馬某某、張某甲、王某某違反國(guó)家金融管理法規(guī)，向社會(huì)公眾共吸收資金2424萬(wàn)元，并造成被害人直接經(jīng)濟(jì)損失1130.17萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，第二十五條之規(guī)定，事實(shí)清楚，證據(jù)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人馬某某安排張某甲成立**公司乙，并組織、策劃**公司乙員工向社會(huì)不特定公眾吸收資金，并造成巨大經(jīng)濟(jì)損失，屬主犯，被告人張某甲積極并組織**公司乙下屬業(yè)務(wù)員發(fā)展客戶(hù)投資，在共同犯罪中屬罪責(zé)較輕的主犯，被告人王某某身為**公司乙主要負(fù)責(zé)人，雖未參與吸收公眾資金，但在明知公司從事非法集資及吸收的資金用于**公司甲日常事務(wù)的情況下，卻放任不管，在共同犯罪中屬?gòu)姆浮８鶕?jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

旬陽(yáng)縣人民法院

檢察員：云安平

2019年10月7日

附：

1.被告人馬某某、張某甲現(xiàn)羈押旬陽(yáng)縣看守所，王某某聯(lián)系電話(huà)1370918****。

2.公安偵查案卷21冊(cè)（旬陽(yáng)卷16冊(cè)，紫陽(yáng)卷3冊(cè)、嵐皋卷2冊(cè)）；證據(jù)光碟6張，訊問(wèn)視頻光碟9張。

3.旬陽(yáng)縣、紫陽(yáng)縣、嵐皋縣被害人投資、兌付情況花名冊(cè)各一份。