海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢金融刑訴〔2019〕66號

被告人馬詠灝，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼：3101101989********，漢族，中專文化，昆山**有限公司總經(jīng)理，戶籍在本市楊浦區(qū)**路**號，暫住本市楊浦區(qū)**路**弄**號**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月19日被上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼：3307021990********，漢族，大學文化，昆山**有限公司財務，住本市黃浦區(qū)**路**弄**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月26日被上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某乙，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼：3101021996********，回族，大專文化，昆山**有限公司運營部主管，戶籍在本市黃浦區(qū)**路**弄**號，暫住本市浦東新區(qū)**路**弄**號**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月26日被上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彙?/span>

被告人呂某某，男，1977年**月**日出生，公民身份號碼：3101101977********，漢族，高中文化，昆山**有限公司資產(chǎn)風控部主管，住本市楊浦區(qū)**路**弄**號**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月30日被上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結(jié)，以被告人馬詠灝、張某甲、張某乙、呂某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月23日移送本院審查起訴。本院受理后,于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年9月29日將本案退回公安機關補充偵查，上海市公安局黃浦分局補充偵查終結(jié)，于2019年10月29日重新移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2017年9月3日，張某丙（另案處理）從許某某處受讓了昆山**有限公司（以下簡稱“甲公司”）運營的“**”理財平臺，于同年9月14日成為該平臺實際控制人，并以本市黃浦區(qū)龍華東路**號**室作為辦公場地。

“**”平臺作為線上平臺，未經(jīng)主管機關批準，銷售各類理財產(chǎn)品，承諾10%-16.5%的高額固定年化利息，向社會不特定公眾非法吸收資金。期間，被告人馬詠灝、張某甲、張某乙、呂某某分別擔任甲公司的總經(jīng)理、財務、運營部主管、資產(chǎn)風控部主管。

經(jīng)審計，馬詠灝、張某甲于2017年9月14日至案發(fā)期間，分別擔任公司的總經(jīng)理及財務，公司累計銷售理財產(chǎn)品合同金額為人民幣7.58億余元?(以下幣種同），充值金額3.66億余元，提現(xiàn)金額3.16億余元。張某乙于2017年9月14日至2018年3月7日擔任公司運營部主管，公司累計銷售理財產(chǎn)品合同金額3.86億余元，充值金額1.71億余元，提現(xiàn)金額1.21億余元。呂某某于2017年9月14日至2018年2月?lián)喂举Y產(chǎn)風控部主管，公司累計銷售理財產(chǎn)品合同金額3.72億余元，充值金額1.63億余元，提現(xiàn)金額1.12億余元。

被告人馬詠灝、張某甲、張某乙、呂某某分別于2019年4月19日、4月26日、4月30日，經(jīng)過電話聯(lián)系后，主動至公安機關投案自首，并如實供述了自己的犯罪行為。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.證人張某丙、許某某的證言，證實張某丙接手“**”平臺后，繼續(xù)向社會不特定公眾非法吸收存款的事實。

2.?集資參與人劉某某、姜某某等人的證言，證實“**”平臺向社會公眾非法吸收存款的具體方式。

3.?涉案企業(yè)工商登記資料、營業(yè)執(zhí)照、“**”平臺轉(zhuǎn)讓協(xié)議、房屋租賃合同等證據(jù)，證實甲公司的工商登記情況、“**”平臺轉(zhuǎn)讓的時間及該公司在上海的經(jīng)營地點，公司未取得開展集資業(yè)務的金融資質(zhì)。

4.?盤石軟件（上海）有限公司計算機司法鑒定所出具的計算機司法鑒定意見書，證實甲公司運營“**”平臺的運營、財務等數(shù)據(jù)提取情況。

5.上海復興明方會計師事務所有限公司出具的司法鑒定意見書，證實張某丙接手運營“**”平臺期間，該平臺非法吸收公眾存款的金額、提現(xiàn)情況。

6.被告人馬詠灝、張某甲、張某乙、呂某某的供述，證實“**”平臺的經(jīng)營狀況及其在“**”平臺運營期間的職務和作用。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。各被告人對基本事實無異議。

本院認為，被告人馬詠灝、張某甲、張某乙、呂某某違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)依法批準，非法向社會公眾變相吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人馬詠灝在共同犯罪中起主要作用，適用《中華人民共和國刑法》第二十六第一款、第四款的規(guī)定，系主犯。被告人張某甲、張某乙、呂某某在共同犯罪中起次要作用，適用《中華人民共和國刑法》第二十七的規(guī)定，系從犯，應當從輕或減輕處罰。被告人馬詠灝、張某甲、張某乙、呂某某主動投案并如實供述自己的犯罪事實，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢??察??員：??陳力菲

2019年11月29日

附：

1、被告人馬詠灝、張某甲、張某乙、呂某某取保候?qū)徲谄渥∷?/span>

2、偵查卷宗三十四冊及補充材料一冊。

3、司法鑒定意見書四冊。

4、相關法律條文。

附：相關法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條??組織、領導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

……

對于第三款規(guī)定以外的主犯，應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第一款??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。