福建省上杭縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

杭檢一部刑訴〔2021〕Z14號(hào)

被告人顏某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303811993********，漢族，初中文化程度，經(jīng)商，出生地浙江省瑞安市，戶籍所在地及現(xiàn)住址浙江省瑞安市**街道**村。因涉嫌尋釁滋事罪，于2020年10月26日被上杭縣公安局刑事拘留，2020年11月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被上杭縣公安局逮捕。

被告人顏某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303811986********，漢族，初中文化程度，經(jīng)商，出生地浙江省瑞安市，戶籍所在地及現(xiàn)住址浙江省瑞安市**街道**村。因涉嫌尋釁滋事罪，于2020年9月28日被上杭縣公安局刑事拘留,?2020年11月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被上杭縣公安局逮捕。

本案由上杭縣公安局偵查終結(jié)，以被告人顏某某、顏某甲涉嫌尋釁滋事罪，于2021年1月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2021年1月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2021年1月19日已告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人或值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年11月，顏某乙（已判刑）提議并伙同王某甲、顏某丙、項(xiàng)某甲（均已判刑）等人共同出資成立“福州狂戰(zhàn)狼網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”從事非法小額網(wǎng)絡(luò)放貸活動(dòng)，通過(guò)閆某某（已判刑）介紹向羅某甲（另案處理）購(gòu)買(mǎi)“開(kāi)心貸”APP軟件，先后在廣東省東莞市常平鎮(zhèn)、浙江省瑞安市、浙江省溫州大學(xué)城附近（溫州市甌海區(qū)）等地租用寫(xiě)字樓作為辦公地點(diǎn)，在未取得小額金融放貸資質(zhì)的情況下開(kāi)展小額網(wǎng)絡(luò)放貸活動(dòng)。

福州狂戰(zhàn)狼網(wǎng)絡(luò)科技有限公司內(nèi)部分工比較明確，被告人顏某甲及顏某乙、顏某丙、王某甲、項(xiàng)某甲等人提供資金，顏某乙為總負(fù)責(zé)人，指揮、控制公司資金籌集、平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)、在“貸超”推廣“開(kāi)心貸”APP等總體運(yùn)營(yíng)事項(xiàng)；被告人顏某某及李某甲（已判刑）等人主要負(fù)責(zé)放貸業(yè)務(wù)審核；被告人顏某甲及余某某、裴某某（均已判刑）等人負(fù)責(zé)打電話提醒借款人貸款到期；項(xiàng)某乙（已判刑）負(fù)責(zé)放貸業(yè)務(wù)審核及打電話推廣、聯(lián)系客戶，咨詢是否需要辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，解決客戶在登錄、注冊(cè)“開(kāi)心貸”APP借款軟件時(shí)遇到的問(wèn)題；王某甲、王某乙、蔡某某（均已判刑）等人負(fù)責(zé)催收逾期貸款。閆某某接受顏某乙的委托后與虢某某（已判刑）將“開(kāi)心貸”APP介紹、推薦到網(wǎng)絡(luò)貸款超市平臺(tái)進(jìn)行推廣、宣傳等。羅某甲安排技術(shù)人員林某某、王某丙、許某某（均另案處理）等人為“開(kāi)心貸”APP的使用、維護(hù)等提供服務(wù)。被告人顏某某、顏某甲及顏某乙、王某甲、顏某丙、項(xiàng)某甲、王某乙、蔡某某、余某某等人長(zhǎng)期糾集在一起，通過(guò)“開(kāi)心貸”APP平臺(tái)從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸，多次實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，逐漸形成以顏某乙為首要分子，被告人顏某某及顏某丙、王某甲、項(xiàng)某甲等人為重要成員，被告人顏某甲及王某乙、蔡某某、李某甲、余某某、裴某某、項(xiàng)某乙等人為組織成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。2018年11月至2019年10月，該犯罪集團(tuán)通過(guò)“開(kāi)心貸”APP平臺(tái)向全國(guó)各地11000余人發(fā)放貸款二萬(wàn)余筆，后通過(guò)電話、微信、短信采用威脅、恐嚇、辱罵、滋擾等“軟暴力”方式向貸款客戶非法催收貸款，以此牟取高額服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等非法利益，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序和網(wǎng)絡(luò)貸款人的正常生產(chǎn)、生活、工作等秩序。??

該犯罪集團(tuán)使用的“開(kāi)心貸”APP貸款平臺(tái)通過(guò)閆某某、虢某某等人介紹、推薦到網(wǎng)絡(luò)貸款超市平臺(tái)推廣、宣傳，并利用借款人急需用錢(qián)、貸款數(shù)額小、急速放貸等心理，以“急速下款2分鐘到賬”、“無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、放款快、利息低”等為誘餌進(jìn)行虛假宣傳，誘使借款人下載APP?注冊(cè)申請(qǐng)借款。借款人在“開(kāi)心貸”APP平臺(tái)注冊(cè)申請(qǐng)借款過(guò)程中，必須填寫(xiě)個(gè)人姓名、聯(lián)系電話、家庭住址、工作單位、公民身份證號(hào)等內(nèi)容，如“不同意”不能進(jìn)入下一步驟的方式強(qiáng)行要求借款人上傳本人身份證正反面，授權(quán)同意平臺(tái)獲取借款人的通訊錄、通話記錄、手機(jī)短信、進(jìn)行人臉識(shí)別等借款人的個(gè)人信息，為后續(xù)實(shí)施“軟暴力”催收做準(zhǔn)備。被告人顏某某及李某甲等人對(duì)獲取的借款人信息的真實(shí)性審核通過(guò)后，該犯罪集團(tuán)與借款人在APP平臺(tái)以默認(rèn)勾選同意的方式簽訂比實(shí)際借款金額虛高42.85%?的電子借款合同（7天為一個(gè)周期，“砍頭息”30%，逾期收取每天10%的逾期費(fèi)），通過(guò)“福州狂戰(zhàn)狼網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”綁定的易寶支付公司賬戶給借款人發(fā)放小額貸款。貸款期限屆滿前一二日，由“開(kāi)心貸”平臺(tái)工作人員進(jìn)行催收。貸款到期日，余某某、裴某某等人以電話、短信等形式提醒借款人借款將到期，并要求借款人在當(dāng)日下班前還款，否則將上征信或移交催收公司進(jìn)行催收等方式相威脅，逼迫借款人按時(shí)還款。借款人無(wú)法如期償還借款時(shí)，又被迫在每一借款周期繳納合同約定的借款本金30%的“展期費(fèi)”或“續(xù)期費(fèi)”直至還清借款本金，進(jìn)一步壘高借款人債務(wù)，加大還款壓力。借款到期未歸還本金又未繳納“展期費(fèi)”或“續(xù)期費(fèi)”的，王某甲、王某乙、蔡某某等人通過(guò)前期獲取的通訊錄、通話記錄、緊急聯(lián)系人等個(gè)人信息，對(duì)借款人及其近親屬、同事、朋友通過(guò)電話或短信、微信采取威脅、恐嚇、辱罵、滋擾等“軟暴力”手段強(qiáng)行催收借款本金及“展期費(fèi)”或“逾期費(fèi)”等費(fèi)用。如：

1.2018年12月至2019年4月間，羅某乙先后多次向“開(kāi)心貸”平臺(tái)借款，該平臺(tái)每次在扣除“砍頭息”30%后，向羅某乙實(shí)際發(fā)放貸款10150元，因羅某乙未及時(shí)還款，該平臺(tái)工作人員頻繁通過(guò)電話、微信向羅某乙及其同事采取威脅、恐嚇等方式逼迫羅某乙還債，羅某乙被迫從2018年12月10日至2019年2月4日陸續(xù)歸還借款本金及支付展期費(fèi)等合計(jì)19100元。

2.2018年12月至2019年3月間，楊某甲先后六次分別向“開(kāi)心貸”平臺(tái)借款1500元、2000元、2500元、1500元、1500元、1500元，共計(jì)10500元。該平臺(tái)每次在扣除“砍頭息”30%后，分別向楊某甲實(shí)際發(fā)放貸款1050元、1400元、1750元、1050元、1050元、1050元，共計(jì)7350元。楊某甲無(wú)法按期還款時(shí)，該平臺(tái)工作人員頻繁通過(guò)電話向楊某甲及親屬采取威脅、恐嚇、滋擾等方式逼迫其還債，楊某甲被迫從2018年12月29日至2019年3月10日陸續(xù)歸還借款本金及支付展期費(fèi)等合計(jì)12200元。

3.2018年12月間，李某乙先后三次向“開(kāi)心貸”平臺(tái)借款1500元，該平臺(tái)在扣除“砍頭息”30%后，每次向李某乙實(shí)際發(fā)放貸款1050元，合計(jì)3150元。借款到期后，李某乙未按時(shí)還款，該平臺(tái)工作人員頻繁通過(guò)電話向李某乙及其哥哥李某丙、朋友楊某乙采取威脅、恐嚇、辱罵等方式逼迫李某乙還債，后李某乙共償還3000元。李某乙在無(wú)法繼續(xù)還款后，該平臺(tái)工作人員仍采取上述方式威脅、恐嚇、滋擾李某乙及其親友，影響李某乙及其親友的正常工作生活。

4.2019年1月至7月間，修某某先后三次分別向“開(kāi)心貸”平臺(tái)借款1500元，該平臺(tái)在扣除“砍頭息”30%后，每次向修某某實(shí)際發(fā)放貸款1050元，共計(jì)3150元。修某某無(wú)法按期還款時(shí)，該平臺(tái)工作人員頻繁通過(guò)電話向修某某及其親友等采取威脅、恐嚇等方式逼迫修某某還債，修某某被迫從2019年1月18日至2019年7月8日陸續(xù)歸還借款本金及支付展期費(fèi)等合計(jì)6150元。

5.2019年2月17日，孫某某向“開(kāi)心貸”平臺(tái)借款1500元，該平臺(tái)在扣除“砍頭息”30%后，向?qū)O某某實(shí)際發(fā)放貸款1050元。因?qū)O某某無(wú)法按期還款，該平臺(tái)工作人員通過(guò)電話采取滋擾、辱罵等方式逼迫孫某某還債，孫某某被迫從2019年2月23日至2019年3月8日歸還借款本金及支付展期費(fèi)等合計(jì)2550元。

6.郭某某于2018年12月26日、2019年1月8日分別向“開(kāi)心貸”平臺(tái)借款1500元，該平臺(tái)在扣除“砍頭息”30%后，兩次向郭某某發(fā)放貸款1050元，合計(jì)2100元。借款逾期后，該平臺(tái)工作人員通過(guò)電話、短信頻繁向郭某某及其同事、朋友采取威脅、辱罵、滋擾等方式逼迫郭某某還債，郭某某被迫從2019年1月1日至2019年1月31日歸還借款本金及支付逾期費(fèi)、展期費(fèi)等合計(jì)5250元。

7.柯某某于2018年11月24日、2018年12月31日、2019年3月9日分別向“開(kāi)心貸”平臺(tái)貸款1500元。該平臺(tái)在扣除“砍頭息”30%后，每次均向柯某某實(shí)際發(fā)放貸款1050元，共計(jì)3150元。因柯某某無(wú)法及時(shí)還款，該平臺(tái)工作人員通過(guò)電話頻繁向柯某某及其親友采取威脅、滋擾等方式逼迫其還債，柯某某被迫從2018年11月30日至2019年3月27日陸續(xù)歸還借款本金及支付展期費(fèi)等合計(jì)6050元。

8.2019年1月至3月間，羅某丙先后四次向“開(kāi)心貸”平臺(tái)貸款，該平臺(tái)每次在扣除“砍頭息”30%后，分別向羅某丙實(shí)際發(fā)放貸款1050元、1400元、1400元、1400元，共計(jì)5250元。羅某丙未及時(shí)還款時(shí)，該平臺(tái)工作人員通過(guò)電話頻繁向羅某丙及其父母、通訊錄中的聯(lián)系人采取威脅、滋擾等方式逼迫其還債，羅某丙被迫從2019年1月13日至2019年3月8日陸續(xù)歸還借款本金及支付展期費(fèi)等合計(jì)9700元。

9.2019年5月5日、2019年5月10日、2019年5月16日，王某丁分別向“開(kāi)心貸”平臺(tái)貸款1500元、1500元、2000元，該平臺(tái)在扣除“砍頭息”30%后，分別向王某丁實(shí)際發(fā)放貸款1050元、1050元、1400元，共計(jì)3500元。王某丁歸還前兩筆借款共3000元后，因第三筆借款無(wú)法按期歸還，該平臺(tái)工作人員通過(guò)電話、短信頻繁向王某丁及其父親王某戊采取辱罵、威脅、滋擾等方式逼迫其還債，造成王某丁及其親屬心理恐慌，影響正常工作、生活。

10.2018年12月5日、2019年2月13日、2019年3月29日，王某己先后三次分別向“開(kāi)心貸”平臺(tái)借款1500元，2019年4月10日、2019年7月13日、2019年8月21日王某己先后三次分別向“開(kāi)心貸”平臺(tái)借款2000元，合計(jì)借款10500元，該平臺(tái)在扣除“砍頭息”30%后，先后各三次向王某己實(shí)際發(fā)放貸款1050元和1400元，共計(jì)7350元。王某己未及時(shí)還款時(shí)，該平臺(tái)通過(guò)電話頻繁向王某己采取威脅、辱罵等方式逼迫其還債，王某己被迫從2018年12月11日至2019年7月31日陸續(xù)歸還借款本金及支付展期費(fèi)等合計(jì)18600元。

被害人羅某乙、楊某甲、李某乙、修某某、孫某某、郭某某、羅某丙、柯某某、王某戊、王某丁等人及其親友因受到該犯罪集團(tuán)威脅、恐嚇、辱罵、滋擾等“軟暴力”催收，帶來(lái)嚴(yán)重的心理壓力和心理恐懼，嚴(yán)重破壞、擾亂正常生產(chǎn)、生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

2018年11月至2019年10月，以顏某乙為首的犯罪集團(tuán)利用“開(kāi)心貸”APP在易寶支付第三方平臺(tái)非法放款累計(jì)2794,0160元，回款累計(jì)3426,3639元，從中非法獲利632,3479元。被告人顏某某從中分得股紅5萬(wàn)元、領(lǐng)取工資2萬(wàn)元，合計(jì)7萬(wàn)元；被告人顏某甲收回投資款和收益37萬(wàn)元、領(lǐng)取工資0.5萬(wàn)元，合計(jì)37.5萬(wàn)元。

2020年10月26日，被告人顏某某到上杭縣公安局投案，被告人顏某甲被抓獲歸案。

案發(fā)后，上杭縣公安局依法查封被告人顏某甲在浙江省瑞安市**街道**村的一處房產(chǎn)。

上述查封的房產(chǎn)，如被告人顏某甲無(wú)法退贓，建議予以拍賣，所得款項(xiàng)折抵犯罪成本及違法所得，不足部分，繼續(xù)追繳。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.易寶支付中心出具的放款、回款交易記錄等書(shū)證；2.證人顏某乙、顏某丙、王某甲、王某乙、張某某、李某丙、楊某乙、李某丁等人的證言；3.被害人羅某乙、楊某甲、李某丙、修某某、孫某某、郭某某、柯某某、羅某丙、王某丁、王某己等人的陳述；4.被告人顏某某、顏某甲的供述和辯解；5.上杭縣公安局制作的扣押、辨認(rèn)、提取筆錄及照片；6.公安局機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)等證明材料。

本院認(rèn)為，被告人顏某某及顏某乙、王某甲、顏某丙、項(xiàng)某甲糾集被告人顏某甲及王某乙、蔡某某、裴某某、李某甲、余某某、項(xiàng)某乙等人，在未取得小額金融放貸資質(zhì)的情況下，從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸活動(dòng)，為索要債務(wù)，對(duì)遍及全國(guó)各地的眾多貸款人或親友多次采用威脅、恐嚇、辱罵、滋擾等手段，強(qiáng)拿硬要他人財(cái)物，情節(jié)惡劣、嚴(yán)重，被告人顏某甲的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條第一款第（二）、第（三）項(xiàng)及第二十五條第一款；被告人顏某某糾集他人多次實(shí)施上述行為，嚴(yán)重破壞社會(huì)秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條第一款第（二）、第（三）項(xiàng)，第二款及第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任，屬共同犯罪。被告人顏某某、顏某甲及顏某乙、王某甲、顏某丙、項(xiàng)某甲等人組成較為固定的犯罪組織，成員分工明確，相互配合密切，以利息低、門(mén)檻低、無(wú)擔(dān)保、無(wú)抵押、放款快等虛假宣傳誘使被害人下載注冊(cè)APP借款，惡意獲取被害人個(gè)人信息，收取高額“砍頭息”、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，惡意壘高借款金額，并利用非法獲取的個(gè)人信息采用威脅、恐嚇、辱罵、滋擾等“軟暴力”方式催款，符合“套路貸”的特征。上述人員經(jīng)常糾集在一起，顏某乙是首要分子，被告人顏某某及王某甲、顏某丙、項(xiàng)某甲等人是較為固定的重要成員，被告人顏某甲及王某乙、蔡某某、裴某某、李某甲、余某某、項(xiàng)某乙等人是一般成員，多次實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)生活秩序，造成較惡劣社會(huì)影響，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從事“套路貸”犯罪活動(dòng)的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。被告人顏某某犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，是自首，可以從輕或減輕處罰；被告人顏某甲到案后如實(shí)供述自己的罪行，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人顏某某、顏某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人顏某某有期徒刑四年六個(gè)月至五年六個(gè)月，如判處五年以上有期徒刑，并處罰金人民幣十二至十五萬(wàn)元；判處被告人顏某甲有期徒刑二年至二年六個(gè)月。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上杭縣人民法院

檢察官：?林立峰

2021年1月20日

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附：

1.被告人顏某某、顏某甲現(xiàn)羈押于上杭縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)十四冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》兩份。

4.證人名單一份。