福建省上杭縣人民檢察院

起?訴?書

杭檢一部刑訴〔2021〕Z14號

被告人顏某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼3303811993********，漢族，初中文化程度，經(jīng)商，出生地浙江省瑞安市，戶籍所在地及現(xiàn)住址浙江省瑞安市**街道**村。因涉嫌尋釁滋事罪，于2020年10月26日被上杭縣公安局刑事拘留，2020年11月4日經(jīng)本院批準，次日被上杭縣公安局逮捕。

被告人顏某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼3303811986********，漢族，初中文化程度，經(jīng)商，出生地浙江省瑞安市，戶籍所在地及現(xiàn)住址浙江省瑞安市**街道**村。因涉嫌尋釁滋事罪，于2020年9月28日被上杭縣公安局刑事拘留,?2020年11月4日經(jīng)本院批準，次日被上杭縣公安局逮捕。

本案由上杭縣公安局偵查終結(jié)，以被告人顏某某、顏某甲涉嫌尋釁滋事罪，于2021年1月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2021年1月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，2021年1月19日已告知被告人認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人或值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年11月，顏某乙（已判刑）提議并伙同王某甲、顏某丙、項某甲（均已判刑）等人共同出資成立“福州狂戰(zhàn)狼網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”從事非法小額網(wǎng)絡(luò)放貸活動，通過閆某某（已判刑）介紹向羅某甲（另案處理）購買“開心貸”APP軟件，先后在廣東省東莞市常平鎮(zhèn)、浙江省瑞安市、浙江省溫州大學(xué)城附近（溫州市甌海區(qū)）等地租用寫字樓作為辦公地點，在未取得小額金融放貸資質(zhì)的情況下開展小額網(wǎng)絡(luò)放貸活動。

福州狂戰(zhàn)狼網(wǎng)絡(luò)科技有限公司內(nèi)部分工比較明確，被告人顏某甲及顏某乙、顏某丙、王某甲、項某甲等人提供資金，顏某乙為總負責(zé)人，指揮、控制公司資金籌集、平臺購買、在“貸超”推廣“開心貸”APP等總體運營事項；被告人顏某某及李某甲（已判刑）等人主要負責(zé)放貸業(yè)務(wù)審核；被告人顏某甲及余某某、裴某某（均已判刑）等人負責(zé)打電話提醒借款人貸款到期；項某乙（已判刑）負責(zé)放貸業(yè)務(wù)審核及打電話推廣、聯(lián)系客戶，咨詢是否需要辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，解決客戶在登錄、注冊“開心貸”APP借款軟件時遇到的問題；王某甲、王某乙、蔡某某（均已判刑）等人負責(zé)催收逾期貸款。閆某某接受顏某乙的委托后與虢某某（已判刑）將“開心貸”APP介紹、推薦到網(wǎng)絡(luò)貸款超市平臺進行推廣、宣傳等。羅某甲安排技術(shù)人員林某某、王某丙、許某某（均另案處理）等人為“開心貸”APP的使用、維護等提供服務(wù)。被告人顏某某、顏某甲及顏某乙、王某甲、顏某丙、項某甲、王某乙、蔡某某、余某某等人長期糾集在一起，通過“開心貸”APP平臺從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸，多次實施違法犯罪活動，逐漸形成以顏某乙為首要分子，被告人顏某某及顏某丙、王某甲、項某甲等人為重要成員，被告人顏某甲及王某乙、蔡某某、李某甲、余某某、裴某某、項某乙等人為組織成員的惡勢力犯罪集團。2018年11月至2019年10月，該犯罪集團通過“開心貸”APP平臺向全國各地11000余人發(fā)放貸款二萬余筆，后通過電話、微信、短信采用威脅、恐嚇、辱罵、滋擾等“軟暴力”方式向貸款客戶非法催收貸款，以此牟取高額服務(wù)費、展期費、逾期費等非法利益，嚴重擾亂金融秩序和網(wǎng)絡(luò)貸款人的正常生產(chǎn)、生活、工作等秩序。??

該犯罪集團使用的“開心貸”APP貸款平臺通過閆某某、虢某某等人介紹、推薦到網(wǎng)絡(luò)貸款超市平臺推廣、宣傳，并利用借款人急需用錢、貸款數(shù)額小、急速放貸等心理，以“急速下款2分鐘到賬”、“無抵押、無擔(dān)保、放款快、利息低”等為誘餌進行虛假宣傳，誘使借款人下載APP?注冊申請借款。借款人在“開心貸”APP平臺注冊申請借款過程中，必須填寫個人姓名、聯(lián)系電話、家庭住址、工作單位、公民身份證號等內(nèi)容，如“不同意”不能進入下一步驟的方式強行要求借款人上傳本人身份證正反面，授權(quán)同意平臺獲取借款人的通訊錄、通話記錄、手機短信、進行人臉識別等借款人的個人信息，為后續(xù)實施“軟暴力”催收做準備。被告人顏某某及李某甲等人對獲取的借款人信息的真實性審核通過后，該犯罪集團與借款人在APP平臺以默認勾選同意的方式簽訂比實際借款金額虛高42.85%?的電子借款合同（7天為一個周期，“砍頭息”30%，逾期收取每天10%的逾期費），通過“福州狂戰(zhàn)狼網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”綁定的易寶支付公司賬戶給借款人發(fā)放小額貸款。貸款期限屆滿前一二日，由“開心貸”平臺工作人員進行催收。貸款到期日，余某某、裴某某等人以電話、短信等形式提醒借款人借款將到期，并要求借款人在當日下班前還款，否則將上征信或移交催收公司進行催收等方式相威脅，逼迫借款人按時還款。借款人無法如期償還借款時，又被迫在每一借款周期繳納合同約定的借款本金30%的“展期費”或“續(xù)期費”直至還清借款本金，進一步壘高借款人債務(wù)，加大還款壓力。借款到期未歸還本金又未繳納“展期費”或“續(xù)期費”的，王某甲、王某乙、蔡某某等人通過前期獲取的通訊錄、通話記錄、緊急聯(lián)系人等個人信息，對借款人及其近親屬、同事、朋友通過電話或短信、微信采取威脅、恐嚇、辱罵、滋擾等“軟暴力”手段強行催收借款本金及“展期費”或“逾期費”等費用。如：

1.2018年12月至2019年4月間，羅某乙先后多次向“開心貸”平臺借款，該平臺每次在扣除“砍頭息”30%后，向羅某乙實際發(fā)放貸款10150元，因羅某乙未及時還款，該平臺工作人員頻繁通過電話、微信向羅某乙及其同事采取威脅、恐嚇等方式逼迫羅某乙還債，羅某乙被迫從2018年12月10日至2019年2月4日陸續(xù)歸還借款本金及支付展期費等合計19100元。

2.2018年12月至2019年3月間，楊某甲先后六次分別向“開心貸”平臺借款1500元、2000元、2500元、1500元、1500元、1500元，共計10500元。該平臺每次在扣除“砍頭息”30%后，分別向楊某甲實際發(fā)放貸款1050元、1400元、1750元、1050元、1050元、1050元，共計7350元。楊某甲無法按期還款時，該平臺工作人員頻繁通過電話向楊某甲及親屬采取威脅、恐嚇、滋擾等方式逼迫其還債，楊某甲被迫從2018年12月29日至2019年3月10日陸續(xù)歸還借款本金及支付展期費等合計12200元。

3.2018年12月間，李某乙先后三次向“開心貸”平臺借款1500元，該平臺在扣除“砍頭息”30%后，每次向李某乙實際發(fā)放貸款1050元，合計3150元。借款到期后，李某乙未按時還款，該平臺工作人員頻繁通過電話向李某乙及其哥哥李某丙、朋友楊某乙采取威脅、恐嚇、辱罵等方式逼迫李某乙還債，后李某乙共償還3000元。李某乙在無法繼續(xù)還款后，該平臺工作人員仍采取上述方式威脅、恐嚇、滋擾李某乙及其親友，影響李某乙及其親友的正常工作生活。

4.2019年1月至7月間，修某某先后三次分別向“開心貸”平臺借款1500元，該平臺在扣除“砍頭息”30%后，每次向修某某實際發(fā)放貸款1050元，共計3150元。修某某無法按期還款時，該平臺工作人員頻繁通過電話向修某某及其親友等采取威脅、恐嚇等方式逼迫修某某還債，修某某被迫從2019年1月18日至2019年7月8日陸續(xù)歸還借款本金及支付展期費等合計6150元。

5.2019年2月17日，孫某某向“開心貸”平臺借款1500元，該平臺在扣除“砍頭息”30%后，向?qū)O某某實際發(fā)放貸款1050元。因?qū)O某某無法按期還款，該平臺工作人員通過電話采取滋擾、辱罵等方式逼迫孫某某還債，孫某某被迫從2019年2月23日至2019年3月8日歸還借款本金及支付展期費等合計2550元。

6.郭某某于2018年12月26日、2019年1月8日分別向“開心貸”平臺借款1500元，該平臺在扣除“砍頭息”30%后，兩次向郭某某發(fā)放貸款1050元，合計2100元。借款逾期后，該平臺工作人員通過電話、短信頻繁向郭某某及其同事、朋友采取威脅、辱罵、滋擾等方式逼迫郭某某還債，郭某某被迫從2019年1月1日至2019年1月31日歸還借款本金及支付逾期費、展期費等合計5250元。

7.柯某某于2018年11月24日、2018年12月31日、2019年3月9日分別向“開心貸”平臺貸款1500元。該平臺在扣除“砍頭息”30%后，每次均向柯某某實際發(fā)放貸款1050元，共計3150元。因柯某某無法及時還款，該平臺工作人員通過電話頻繁向柯某某及其親友采取威脅、滋擾等方式逼迫其還債，柯某某被迫從2018年11月30日至2019年3月27日陸續(xù)歸還借款本金及支付展期費等合計6050元。

8.2019年1月至3月間，羅某丙先后四次向“開心貸”平臺貸款，該平臺每次在扣除“砍頭息”30%后，分別向羅某丙實際發(fā)放貸款1050元、1400元、1400元、1400元，共計5250元。羅某丙未及時還款時，該平臺工作人員通過電話頻繁向羅某丙及其父母、通訊錄中的聯(lián)系人采取威脅、滋擾等方式逼迫其還債，羅某丙被迫從2019年1月13日至2019年3月8日陸續(xù)歸還借款本金及支付展期費等合計9700元。

9.2019年5月5日、2019年5月10日、2019年5月16日，王某丁分別向“開心貸”平臺貸款1500元、1500元、2000元，該平臺在扣除“砍頭息”30%后，分別向王某丁實際發(fā)放貸款1050元、1050元、1400元，共計3500元。王某丁歸還前兩筆借款共3000元后，因第三筆借款無法按期歸還，該平臺工作人員通過電話、短信頻繁向王某丁及其父親王某戊采取辱罵、威脅、滋擾等方式逼迫其還債，造成王某丁及其親屬心理恐慌，影響正常工作、生活。

10.2018年12月5日、2019年2月13日、2019年3月29日，王某己先后三次分別向“開心貸”平臺借款1500元，2019年4月10日、2019年7月13日、2019年8月21日王某己先后三次分別向“開心貸”平臺借款2000元，合計借款10500元，該平臺在扣除“砍頭息”30%后，先后各三次向王某己實際發(fā)放貸款1050元和1400元，共計7350元。王某己未及時還款時，該平臺通過電話頻繁向王某己采取威脅、辱罵等方式逼迫其還債，王某己被迫從2018年12月11日至2019年7月31日陸續(xù)歸還借款本金及支付展期費等合計18600元。

被害人羅某乙、楊某甲、李某乙、修某某、孫某某、郭某某、羅某丙、柯某某、王某戊、王某丁等人及其親友因受到該犯罪集團威脅、恐嚇、辱罵、滋擾等“軟暴力”催收，帶來嚴重的心理壓力和心理恐懼，嚴重破壞、擾亂正常生產(chǎn)、生活秩序，造成較為惡劣的社會影響。

2018年11月至2019年10月，以顏某乙為首的犯罪集團利用“開心貸”APP在易寶支付第三方平臺非法放款累計2794,0160元，回款累計3426,3639元，從中非法獲利632,3479元。被告人顏某某從中分得股紅5萬元、領(lǐng)取工資2萬元，合計7萬元；被告人顏某甲收回投資款和收益37萬元、領(lǐng)取工資0.5萬元，合計37.5萬元。

2020年10月26日，被告人顏某某到上杭縣公安局投案，被告人顏某甲被抓獲歸案。

案發(fā)后，上杭縣公安局依法查封被告人顏某甲在浙江省瑞安市**街道**村的一處房產(chǎn)。

上述查封的房產(chǎn)，如被告人顏某甲無法退贓，建議予以拍賣，所得款項折抵犯罪成本及違法所得，不足部分，繼續(xù)追繳。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.易寶支付中心出具的放款、回款交易記錄等書證；2.證人顏某乙、顏某丙、王某甲、王某乙、張某某、李某丙、楊某乙、李某丁等人的證言；3.被害人羅某乙、楊某甲、李某丙、修某某、孫某某、郭某某、柯某某、羅某丙、王某丁、王某己等人的陳述；4.被告人顏某某、顏某甲的供述和辯解；5.上杭縣公安局制作的扣押、辨認、提取筆錄及照片；6.公安局機關(guān)出具的戶籍證明、到案經(jīng)過等證明材料。

本院認為，被告人顏某某及顏某乙、王某甲、顏某丙、項某甲糾集被告人顏某甲及王某乙、蔡某某、裴某某、李某甲、余某某、項某乙等人，在未取得小額金融放貸資質(zhì)的情況下，從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸活動，為索要債務(wù)，對遍及全國各地的眾多貸款人或親友多次采用威脅、恐嚇、辱罵、滋擾等手段，強拿硬要他人財物，情節(jié)惡劣、嚴重，被告人顏某甲的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第（二）、第（三）項及第二十五條第一款；被告人顏某某糾集他人多次實施上述行為，嚴重破壞社會秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第（二）、第（三）項，第二款及第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任，屬共同犯罪。被告人顏某某、顏某甲及顏某乙、王某甲、顏某丙、項某甲等人組成較為固定的犯罪組織，成員分工明確，相互配合密切，以利息低、門檻低、無擔(dān)保、無抵押、放款快等虛假宣傳誘使被害人下載注冊APP借款，惡意獲取被害人個人信息，收取高額“砍頭息”、展期費、逾期費等費用，惡意壘高借款金額，并利用非法獲取的個人信息采用威脅、恐嚇、辱罵、滋擾等“軟暴力”方式催款，符合“套路貸”的特征。上述人員經(jīng)常糾集在一起，顏某乙是首要分子，被告人顏某某及王某甲、顏某丙、項某甲等人是較為固定的重要成員，被告人顏某甲及王某乙、蔡某某、裴某某、李某甲、余某某、項某乙等人是一般成員，多次實施違法犯罪活動，擾亂經(jīng)濟社會生活秩序，造成較惡劣社會影響，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條的規(guī)定，應(yīng)當認定為從事“套路貸”犯罪活動的惡勢力犯罪集團。被告人顏某某犯罪后自動投案，如實供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，是自首，可以從輕或減輕處罰；被告人顏某甲到案后如實供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人顏某某、顏某甲認罪認罰，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人顏某某有期徒刑四年六個月至五年六個月，如判處五年以上有期徒刑，并處罰金人民幣十二至十五萬元；判處被告人顏某甲有期徒刑二年至二年六個月。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上杭縣人民法院

檢察官：?林立峰

2021年1月20日

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附：

1.被告人顏某某、顏某甲現(xiàn)羈押于上杭縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)十四冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》兩份。

4.證人名單一份。