婁底市婁某某人民檢察院

起 訴 書

婁星檢公訴刑訴〔2019〕296號

被告人顏某某，男，1973年**月**日出生，公民身份號碼4325011973********，漢族，初中文化，婁底市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司法人代表，戶籍所在地婁底市婁某某**鄉(xiāng)**村**組**號，住址同戶籍所在地。曾因犯故意傷害罪，2004年7月5日被婁底市中級人民法院判處有期徒刑一年六個月。又因涉嫌非法吸收公眾存款罪，2018年5月10日被婁底市公安局刑事拘留，2018年6月15日經(jīng)婁底市人民檢察院批準逮捕，次日由婁底市公安局執(zhí)行。

被告人顏某乙，男，1981年**月**日出生，公民身份號碼4325011981********，漢族，高中文化，婁底市**公司法人代表。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，2018年10月9日被婁底市公安局刑事拘留，2018年11月14日經(jīng)婁底市公安局決定并執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由婁底市公安局偵查終結(jié)，以被告人顏某某涉嫌集資詐騙罪、信用卡詐騙罪、被告人顏某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月29向婁底市人民檢察院移送審查起訴。該院受理后，于同日告知被告人有權委托辯護人，同日告知被害人有權委托訴訟代理人，并依照審判管轄的規(guī)定，2019年1月3日轉(zhuǎn)至本院審查起訴。本院受理后，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足退回偵查機關補充偵查兩次（自2019年2月18日至3月15日、2018年4月30日至5月30日）；因案情復雜，延長審查起訴期限兩次（自2019年2月4日至2月18日、2019年4月16日至4月30日）。

經(jīng)依法審查查明：

一、集資詐騙罪

2011年上半年，被告人顏某某以購買婁底市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司開發(fā)**項目為名對外公開非法融資。顏某某自身沒有經(jīng)濟實力，購買婁底市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的資金系先后從曾某某、肖某某等處以月息4.5分的利率融資5000萬元而來，然后再開發(fā)**項目。因既需要償還高息融資的本息，又需開發(fā)**項目，顏某某便公開對外稱**公館位于**道**路交叉口，系婁底最好地段，是其個人自有的7000萬元購買，現(xiàn)在開發(fā)地塊還缺少一部分建設資金周轉(zhuǎn)，承諾一般會有月息3分的回報，支付利息方式是一月一付、銀行轉(zhuǎn)賬，如要退還本金，可提前一個星期預約隨時支取。顏某某采取借新賬還舊賬、借低息賬還高息賬循環(huán)借款，償還了購買公司的高息借款本息。

顏某某還實地帶領部分有融資意愿的對象到**項目實地考察，向他們介紹該項目的各種優(yōu)勢，打消融資對象疑慮。為讓融資對象更加相信他是有實力的老板，顏某某故意提出不是隨便什么錢都會借，必須是資金過百萬才考慮。在公開對外融資過程中，有些融資對象擔心顏某某還不上錢時可以找到**公司，就要加蓋公司公章，顏某某答應并實際加蓋了公司公章。顏某某還對融資對象說要他們回去多多宣傳，如融資對象的親戚、朋友有多余的錢都可以放到他那，不僅可以賺利息錢，而且絕對安全。顏某某通過口口相傳的方式，從2011年1月至2014年5月，持續(xù)向社會非法集資。累計集資金額數(shù)億元，集資對象數(shù)百人，嚴重影響金融秩序。

顏某某以開發(fā)**、籌資開發(fā)建設**的名義，輔以高息作餌把非法集資資金主要用于支付高額利息，并將5000余萬元集資資金入股陜西**、運作購買**地塊，造成巨額經(jīng)濟損失，顏某某用借新款還舊款的方式維持運轉(zhuǎn)，同時用部分融資款在外大肆揮霍，購買豪華別墅及高檔汽車。

2013年左右，被告人顏某某在社會公開融資難度增大，便通過提前一個月付息或者直接從本金中扣除一月利息的方式讓利給部分融資對象，誘使融資對象將資金借給他，以此方式公開融資直到2014年5月，因大量融資對象上門討債，無力償還而逃離婁底。截止2014年5月，顏某某共向不特定的社會公眾131人累計非法集資發(fā)生額1146605356元，累計歸還本金835262183元，欠付本金311343173，累計支付利息金額214037403元，欠付本金大于已付利息的集資債權人116人，可以抵扣的利息金額為58633623元，以欠付本金298017608元減去已付利息58633623元，往息抵本后的本金余額為239383985元。

二、信用卡詐騙罪

2012年2月，被告人顏某某在中國工商銀行婁底分行辦理了卡號為62220600********，額度為50萬元的信用卡，以用于償還部分顏某某非法集資的資金。2014年3月26日，顏某某在明知資金鏈斷裂，自身無償還能力的情況下，通過湖南****有限公司和婁底市****有限公司刷出49萬元用于償還集資利息、個人消費等事項。至同年8月25日，該信用卡尚有208724.56元本金未還清。其間，顏某某為躲避債務，變更聯(lián)系方式，并去向不明，欠款經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收未果。

三、非法吸收公眾存款罪

被告人顏某乙系顏某某的侄子。2011年至2012年8月期間，顏某乙明知顏某某無吸收公眾存款資質(zhì)向不特定的社會對象吸收存款的情況下，仍按照顏某某的要求使用顏某某名下工商銀行卡62220819130********、建設銀行卡43406230********賬戶及顏某乙名下建設銀行卡62270030313********的賬戶及資金幫助顏某某支付債權人利息和歸還本金，并保管記賬憑證。經(jīng)司法會計鑒定，2011年至2012年8月，顏某乙?guī)椭伳衬彻芾韨鶛嗳思Y本息的收付，涉及債權人26人，累計融資金額203598500元，累計歸還本金80450000元，尚有123148500元本金未支付，累計支付利息45465450元。

2018年5月9日，被告人顏某某在長沙被公安機關抓獲，并協(xié)助公安機關抓獲涉嫌非法吸收公眾存款罪的被告人周某某。2018年6月，被告人顏某乙自動到婁底市公安機關投案，兩被告人到案后均如實交待了上述犯罪事實。

案發(fā)后，婁底市安局依法查封顏某某妻子顏某丙名下位于長沙市**村街道**村**小區(qū)**棟**號房；扣押劉某某等6人應繳納的購房貸款共計96466.46元；扣押李某某從顏某某處非法獲利的現(xiàn)金8402100元；查封婁底市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司**公館項目門面、房產(chǎn)共計31套。

認定上述事實的證據(jù)如下：1.扣押物品、文件清單、借條、銀行轉(zhuǎn)賬憑單、戶籍證明等書證；2.證人張某某、謝某某、陳某某等人的證言；3、被害人劉某某、楊某某、歐陽某某等人的證言；4.被告人顏某某、顏某乙的供述和辯解；5.鑒定結(jié)論。

本院認為，被告人顏某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大；且惡意透支信用卡，數(shù)額較大；被告人顏某乙非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、第一百九十六條第一款第（四）項、第二款、第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以集資詐騙罪、信用卡詐騙罪追究顏某某的刑事責任，以非法吸收公眾存款罪追究顏某乙的刑事責任。在共同犯罪中，顏某某系主犯，顏某乙系從犯，顏某某具有立功表現(xiàn)，且系一人犯數(shù)罪，還應同時分別適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第二十七條、第六十八條、第六十九條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

婁底市婁某某人民法院

檢察員：鄔穎

2019年6月18日

附：

1、被告人顏某某現(xiàn)羈押于婁底市第一看守所。

2、被告人顏某乙現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，電?524380****。

3、偵查卷一百一十八冊、光盤一張、U盤一個隨案移送。

4、證人、鑒定人名單一份。