浙江省寧波市鎮(zhèn)海區(qū)人民檢察院

起 訴 書

甬鎮(zhèn)檢刑訴〔2019〕66號

被告單位寧波市**租賃有限公司，統(tǒng)一社會信用代碼9133021259********，單位地址浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**村，法定代表人毛某某。

訴訟代表人毛某某，男，1981年**月**日出生，被告單位寧波市**租賃有限公司法定代表人。

被告單位寧波**汽車租賃有限公司，統(tǒng)一社會信用代碼9133020458********，單位地址浙江省寧波市鄞州區(qū)**村**號**酒店**室，法定代表人陳某甲。

訴訟代表人陳某甲，男，1978年**月**日出生，被告單位寧波**汽車租賃法定代表人。

被告人顧某某，男，1977年**月**日出生，居民身份證號碼3302271977********，漢族，初中文化，寧波**客車銷售有限公司法定代表人，寧波市**公交租賃有限公司實際控制人，寧波**汽車租賃有限公司實際控制人，戶籍所在地浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**村**組**號，現(xiàn)住浙江省寧波市海曙區(qū)**街道**幢**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年8月2日被寧波市公安局鎮(zhèn)海分局刑事拘留，經(jīng)寧波市鎮(zhèn)海區(qū)人民檢察院批準，于2018年9月7日被寧波市公安局鎮(zhèn)海分局逮捕。

本案由寧波市公安局鎮(zhèn)海分局偵查終結(jié)，以被告人顧某某涉嫌騙取貸款罪，于2018年12月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清，證據(jù)不足，退回公安機關(guān)補充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年8月，被告人顧某某以購買電動公交車為由，通過其實際控制的寧波市**公交租賃有限公司（以下簡稱**公司）向?qū)幉ㄦ?zhèn)海**股份有限公司**支行申請貸款。為達到貸款下放的目的，顧某某夸大**公司的業(yè)務(wù)水平、私刻公章偽造業(yè)務(wù)合同，并多次通過找人假扮合作企業(yè)工作人員，用假章與銀行工作人員簽訂相關(guān)貸款材料，從而取得銀行信任。2018年1月、2月先后從銀行共計騙取貸款人民幣2275萬元，截止至2018年8月2日，逾期未歸還貸款本息人民幣1839萬余元。

2016年11月至2017年2月，被告人顧某某以購買電動公交車為由，通過其實際控制的**公司、寧波**汽車租賃有限公司（以下簡稱**公司）出面向?qū)幉ㄛ粗?*銀行股份有限公司城西支行（以下簡稱鄞州**支行）、寧波市海曙**有限責(zé)任公司（原鄞州**村鎮(zhèn)銀行，以下簡稱海曙**鎮(zhèn)銀行）、**銀行股份有限公司寧波分行（以下簡稱**銀行寧波分行）申請貸款。為達到貸款下放目的，顧某某夸大**公司、**公司業(yè)務(wù)水平，私刻印章，偽造汽車租賃協(xié)議，從而取得上述三家銀行及中國**保險股份有限公司寧波分公司（以下簡稱**公司）的信任，后在**公司同意為上述二家公司履約擔保情況下，從上述三家銀行共計騙取貸款人民幣2801萬元，后顧某某資金斷裂，**公司和**公司未能按期歸還貸款，后由**公司進行保險理賠，共計理賠人民幣1281萬元余元，**公司與**銀行城西支行、海曙**村鎮(zhèn)銀行貸款已結(jié)清，**公司與**銀行城西支行貸款已結(jié)清，現(xiàn)二家公司逾期未歸還華夏銀行寧波分行貸款本金人民幣746萬余元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：情況說明、抓獲經(jīng)過、扣押決定書、銀行交易明細、工商營業(yè)執(zhí)照、常住人口信息表等；

2.證人王某某、李某某、周某某、嵇某某、柴某某、林某某、胡某某、戴某某、陳某乙、陳某丙、徐某某、李某某等的證言；

3.被告人顧某某的供述；

4.鑒定意見：鑒定書；

5.辨認筆錄。

本院認為，被告單位寧波鄞州**公交租賃有限公司、寧波**汽車租賃有限公司、被告人顧某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應(yīng)當以騙取貸款罪追究刑事責(zé)任。被告人顧某某到案后能夠如實供述自己的犯罪事實，《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，系坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省寧波市鎮(zhèn)海區(qū)人民法院

檢察員：吳奕華

代理檢察員：林超

2019年3月4日

附：

1.被告人顧某某現(xiàn)羈押于鎮(zhèn)海區(qū)看守所，隨案移送法院。

2.案卷材料和證據(jù)十三冊。

3.證人、鑒定人名單一份。