上海市虹口區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬虹檢金融刑訴〔2020〕885號

被告人顧某某，女，1974年**月**日生，公民身份號碼：3101131974********，漢族，高中文化，原系**資產管理有限公司（以下簡稱“**分公司團隊經理，戶籍在上海市崇明區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，暫住本市寶山區(qū)**路**弄**號**室。2020年1月16日因涉嫌非法吸收公眾存款由上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年1月19日延長刑事拘留期限至三十天。2020年2月7日變更強制措施為取保候審。2020年11月26日由我院決定繼續(xù)取保候審。

本案由上海市公安局虹口分局偵查終結，以被告人顧某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月25日向本院移送起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權委托辯護人及認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人顧某某同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2016年9月至2018年10月間，被告人顧某某在**（集團）有限公司（以下簡稱“**集團”）下屬東方**虹口分公司擔任團隊經理期間，通過銷售小額理財產品、私募基金產品為名，在明知**集團違規(guī)的情況下，以高收益、承諾到期兌付本息等為誘餌，采用口口相傳等方式，向社會不特定公眾銷售上述產品。經審計，被告人顧某某參與非法吸收公眾存款的金額共計人民幣4.15億余元。

2020年1月16日，被告人顧某某主動投案，并如實供述了上述基本犯罪事實。

認定上述事實的證據如下：

1.?調取的**集團、東方**、江蘇**、中融**、江蘇**等公司的工商檔案材料、關聯(lián)公司及關聯(lián)個人銀行賬戶資料、**集團發(fā)布的內部通知等證據，證實**集團作為控股平臺，實際控制運營東方**、江蘇**、中融**等為主的募集端公司、以江蘇**、江蘇**為主的資產端公司以及多家關聯(lián)公司。

2.?集資參與人舒某某、許某某、徐某某、車某某、陳某某、陳某甲、胡某某、王某某、賀某某、單某甲、周某某、李某某、隋某某、王某甲、于某某、朱某某等人的陳述及提供的投資合同，證實其購買中潤**系銷售的理財產品的具體情況，其中集資參與人獲悉理財產品的渠道包括報紙、電話、公司網站、大型年會、朋友介紹等，業(yè)務員在推銷理財產品時允諾了保本付息，在產品說明書和宣傳材料上也注明了產品的收益率，實際上也是按照允諾的收益率收到了利息，在購買理財產品的時候還存在拼單和未進行資格審查的情況。

3、投資人劉某某、證人馬某某、李某某的證言及辨認筆錄、同案關系人程某某的證言，證實被告人顧某某作為東方**虹口分公司的團隊經理通過向社會不特定公眾口口宣傳的模式，銷售東方**理財產品，并允諾固定利率，以及存在拼單銷售和未進行資格審查的情況。

4.?中國**會《關于**資產管理有限公司等3家機構登記備案相關情況的說明》及涉案私募基金產品的備案材料、宣傳材料等書證，證實涉案私募基金產品的募集、備案情況以及涉案私募基金產品在基金合同或者產品說明書中約定了固定收益、本金安全并且存在虛假宣傳的事實。

5.?上海市公安局虹口分局《搜查證》《搜查筆錄》《扣押決定書》《扣押筆錄》《扣押清單》等證據，證實公安機關依法扣押計算機、公司資料等涉案物品的事實。

6.上海市公安局虹口分局《案發(fā)經過》，證實本案的案發(fā)情況及被告人顧某某主動投案的事實。

7.?調取的POS機賬戶明細、關聯(lián)銀行賬戶明細及上海**事務所**公司《司法鑒定專項審計報告》，證實被告人顧某某參與非法吸收公眾存款的金額。

8.?同案關系人溫某某、姜某某、吉某某、張某某、楊某某、單某乙、張某甲、錢某某、程某某、張某乙等人的部分供述，證實中潤**系公司以投資不良資產為名向社會公眾公開宣傳該公司的理財產品并承諾高額利息和本金安全等事實。

9.被告人顧某某的供述證實，其對上述事實供認不諱。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人顧某某對指控的犯罪事實和證據均沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人顧某某違反金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，數額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。本案系單位犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條的規(guī)定。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人顧某某起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條。被告人顧某某認罪認罰，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人顧某某主動投案并能如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市虹口區(qū)人民法院

檢察官：吳欣天

2020年11月30日

附件：

1.被告人顧某某被取保候審（1772134****）。

2.案卷材料和證據二冊。

3.《認罪認罰具結書》一份。

4.《適用簡易程序建議書》一份。

5.《量刑建議書》一份。

6.其他需要附注的事項。

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。

第三十一條??單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款?犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百七十六條第一款??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。