上海市楊某某人民檢察院

起 訴 書

滬楊檢金融刑訴〔2020〕307號(hào)

被告人顧某某，男，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3302261977********，漢族，初中文化，系上海**服務(wù)有限公司法定代表人、實(shí)際經(jīng)營人，住浙江省寧?？h**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)。2019年7月12日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局楊浦分局刑事拘留，期間被延長刑事拘留期限至三十日，同年8月14日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局楊浦分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局楊浦分局偵查終結(jié)，以被告人顧某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同年2月5日已告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年2月13日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局楊浦分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于同年3月13日移送本院審查起訴。被告人顧某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年9月，被告人顧某某為募集資金注冊(cè)成立上海**服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）擔(dān)任法定代表人并實(shí)際經(jīng)營該公司。在未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，被告人顧某某于2016年4月和同年10月先后在上海市楊某某**路**號(hào)**大廈**室、上海市浦東新區(qū)**路**號(hào)**大廈**室設(shè)立辦公場(chǎng)所，招募業(yè)務(wù)人員，通過投放宣傳單等方式，以借款等為名對(duì)外宣傳，許以高額回報(bào)，吸引不特定公眾參與投資，通過與投資人簽訂《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》《借款合同》等方式變相吸收公眾資金。2017年4月起，被告人顧某某伙同他人設(shè)立并運(yùn)營“**金融”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，通過與投資人簽訂《借款協(xié)議書》等方式變相吸收公眾資金。至案發(fā)，被告人顧某某非法向社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)人民幣800余萬元。

2019年7月9日，被告人顧某某在寧海縣**鄉(xiāng)**村辦公樓內(nèi)被民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.《營業(yè)執(zhí)照》《檔案機(jī)讀材料》《準(zhǔn)予設(shè)立/開業(yè)登記通知書》等，證實(shí)**公司的成立日期、公司類型、法定代表人、經(jīng)營范圍等工商注冊(cè)信息。

2.宣傳資料，證實(shí)**公司吸引社會(huì)公眾投資該公司理財(cái)產(chǎn)品并承諾收益等情況。

3.《**大廈租賃合同》《租戶退租確認(rèn)單》，涉案人員陸某某的供述、證人汪某某的證言等，證實(shí)**公司的經(jīng)營狀況、實(shí)際經(jīng)營地及被告人顧某某的任職情況等。

4.證人李某某、王某甲等人的證言及部分辨認(rèn)筆錄，證人陳某某、傅某某等人的《投資人信息登記表》，證人趙某某、馬某某等人的《個(gè)人陳述筆錄》《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》《借款合同》《收款確認(rèn)書》《收據(jù)》、POS簽購單、銀行賬戶交易明細(xì)等，證實(shí)上述投資人經(jīng)**公司業(yè)務(wù)人員介紹向該公司投資及造成損失等情況。

5.證人錢某某、王某乙等人的報(bào)案自述材料，**金融《借款協(xié)議書》（網(wǎng)頁截圖）、銀行賬戶交易明細(xì)等，證實(shí)上述投資人在“**金融”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)進(jìn)行投資及造成損失等情況。

6.上海**有限公司出具的《司法會(huì)計(jì)鑒定意見書》及相關(guān)銀行賬戶交易明細(xì)等，證實(shí)被告人顧某某經(jīng)營**公司期間向社會(huì)公眾吸收資金等情況。

7.寧海縣公安局力洋派出所出具的“抓獲經(jīng)過”、寧海縣看守所出具的《羈押證明》，證實(shí)被告人顧某某的到案經(jīng)過。

8.被告人顧某某到案后的歷次供述，對(duì)其非法吸收公眾資金的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人顧某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人顧某某伙同他人違反國家金融法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以借款等名義非法向社會(huì)公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本并給付回報(bào)，非法向社會(huì)不特定對(duì)象變相吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人顧某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人顧某某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一、四款的規(guī)定，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰。被告人顧某某到案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人顧某某有期徒刑四年，并處罰金。若被告人在法院審理期間進(jìn)行退賠，可酌情從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市楊某某人民法院

檢察官：朱穎慶

2020年4月10日

附件：1.被告人顧某某現(xiàn)羈押于上海市楊某某看守所。

2.偵查卷宗二十二冊(cè)、鑒定材料二冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

5.被告人顧某某的辯護(hù)人劉飛，上海其明律師事務(wù)所律師。

6.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

……

第二十五條 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十六條 組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

……

對(duì)于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第六十七條……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條 犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。