杭州市臨安區(qū)人民檢察院

起????訴????書

杭臨檢公訴刑訴〔2020〕1073號

被告人顧某某，男，1987年**月**日出生，身份證號碼3412261987********，漢族，文化程度初中，**資產(chǎn)管理有限公司員工，住安徽省潁上縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**號。因本案于2019年12月25日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年1月21日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局臨安區(qū)分局偵查終結，以被告人顧某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，本院依法退回公安機關補充偵查1次，延長審查起訴期限2次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年7月以來，商某某、朱某甲（均另案處理）為牟取非法利益，共同在杭州市下城區(qū)注冊成立杭州**資產(chǎn)管理有限公司、杭州**投資有限公司，招攬被告人顧某某及及盧某某、王某甲、丁某某、孟某某、高某某、張某某、郝某某、朱某乙、周某某、宋某某、王某乙（均另案處理）等人作為公司工作人員，有組織地從事非法高利放貸業(yè)務，形成以商某某、朱某甲為首要分子的犯罪集團。該犯罪集團長期以低利息借貸為幌子，獵取急需借款的被害人，后以各類“行規(guī)”為名，扣除保證金、服務費、GPS費、利息等各種名目的不合理費用，誘騙被害人簽訂合同金額明顯高于實際到手金額的虛高借條及租賃合同、汽車抵押合同等，以此惡意壘高被害人債務。借款后，部分被害人被肆意認定違約并要求被害人支付違約金，在被害人還款過程中，通過電話威脅、上門滋擾等方式強迫被害人支付合同中虛高的本金、利息及違約金等，從中非法獲利。在此期間，該犯罪集團共計實施詐騙犯罪21起，非法獲利594萬余元，嚴重擾亂社會經(jīng)濟、生活秩序，在杭州市本地影響惡劣。被告人顧某某系該公司一般成員，于2014年7月至2017年1月期間，在該公司上班，系業(yè)務經(jīng)理，負責接待客戶、管理業(yè)務員等，涉案金額590余萬元，直接參與28萬余元。

另查明，2016年至2018年2月27日期間，被告人顧某某伙同宋某某、劉某某、洪某某（另案處理）等人為非法獲利，以個人名義假借民間借貸的形式，共同出資向被害人吳某某、陳某甲等人多次借款，在借款時以扣除利息、家訪費、保證金等費用等名義騙取被害人錢財，后收取被害人高額利息，并采用上門催討、威脅及打電話騷擾、威脅等方式催討利息，共計騙得被害人51萬余元。

一、**資產(chǎn)管理有限公司顧某某參與部分

1.2015年3月10日、2016年2月23日，商某某、朱某甲及被告人顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式先后2次對被害人陳某乙實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人陳某乙實際到手35.4萬余元，先后讓被害人出具借款40萬元的虛高借條，被害人累計還款43.9萬余元，共計騙得8.4萬余元。

2.2015年6月24日，商某某、朱某甲及被告人顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人高某乙實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人高某乙實際到手4.1萬余元，讓被害人出具借款5萬元的虛高借條，被害人累計還款7.1萬余元，共計騙得3萬余元。

3.2015年11月23日，商某某、朱某甲、盧某某及被告人顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人何某某實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人何某某實際到手50.7萬元，讓被害人出具借款55萬元的虛高借條，后被害人在僅借款4天的情況下還款55萬元。

4.2015年11月26日，商某某、朱某甲及被告人顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人金某某實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人金某某實際到手40.5萬元，讓被害人出具借款50萬元的虛高借條，由公司安排被告人盧某某、孟某某、張某某、姜某某等人出面對被害人采用電話威脅、上門滋擾等方式催討本息和違約金，在被害人支付19.5萬元利息，無力繼續(xù)償還本息的情況下，將被害人車輛拖回。

5.2016年3月8日，商某某、朱某甲及被告人顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押和無抵押信用貸方式對被害人陳某丙實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人陳某丙實際到手26.2萬余元，讓被害人出具借款30萬元的虛高借條，后肆意認定被害人違約，安排人員將被害人車輛拖回，并讓陳某丙支付違約金，被害人累計還款31.1萬余元，共計騙得4.9萬余元。

6.?2016年4月15日，商某某、朱某甲及被告人顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押等方式對被害人何某某實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人何某某實際到手33.9萬余元，讓被害人出具借款35萬元的虛高借條，后被害人累計還款41.4萬余元。

二、顧某某伙同宋某某等人部分

2017年4月23日，被告人顧某某伙同宋某某等人為非法獲利，以共同出資以幫助被害人吳某某解套外債為誘餌對被害人吳某某實施套路貸，宋某某等人在借款時向吳某某虛假走賬45萬元后，要求被害人吳某某返還現(xiàn)金5萬元，并簽訂45萬元的虛高借條，后向被害人吳某某收取高額利息，并采用打電話威脅等方式催討利息，共計騙得26萬余元。

2017年5月27日，被告人顧某某伙同宋某某、劉某某、洪建材為非法獲利，對急需借款的被害人陳某甲實施套路貸，被害人陳某甲借款14萬元，在扣除家訪費、保證金等費用2.9萬余元后，被害人陳某甲實際到手11萬余元，并與陳某甲簽訂房屋租賃協(xié)議，后向被害人陳某甲收取高額利息，并通過肆意認定違約等方式收取違約金，共計騙得25萬余元。

被告人顧某某于2019年12月25日向公安機關自動投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、銀行明細等；

2.證人證言：證人商某某、朱某甲、宋某某、盧某某、孟某某等人的證言，到案經(jīng)過；

3.被害人陳某乙、高某乙、何某某、金某某、陳某丙、何某某、吳某某、陳某甲的陳述；

4.被告人顧某某的供述與辯解；

5.辨認筆錄：被害人金某某、高某乙、何某某等人的辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人顧某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人顧某某采用虛構事實、隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。本案系共同犯罪，部分犯罪系惡勢力犯罪集團，被告人顧某某部分犯罪系從犯，分別適用《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十六條、第二十七條。被告人顧某某自愿認罪認罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴,請依法判處。

此致

杭州市臨安區(qū)人民法院

檢?察?官：李??昕

二〇二〇年七月九日

附：

????1.被告人顧某某現(xiàn)羈押于臨安區(qū)看守所；

2.刑事偵查卷宗5冊；

3.認罪認罰具結書、量刑建議書各1份。