浙江省瑞安市人民檢察院

起?訴?書(shū)

瑞檢刑訴〔2020〕13203號(hào)

被告人項(xiàng)某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303811990********，漢族，高中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶(hù)籍所在地浙江省瑞安市**街道**路**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年7月10日被瑞安市公安局刑事拘留，于同年8月14日經(jīng)本院決定，于同日被瑞安市公安局逮捕。

被告人蔣某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303811991********，漢族，初中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶(hù)籍所在地浙江省瑞安市**街道**路**巷**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年7月9日被瑞安市公安局刑事拘留，于同年8月14日經(jīng)本院決定，于同日被瑞安市公安局逮捕。

本案由瑞安市公安局偵查終結(jié)，以被告人項(xiàng)某某、蔣某某涉嫌詐騙罪，于2020年10月14日向本院移送起訴。本院受理后，于同年10月16日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。二名被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年3月11日，被告人項(xiàng)某某、蔣某某與瞿某某、徐某某、曾某某合伙注冊(cè)成立瑞安市**貿(mào)易有限公司，其中被告人項(xiàng)某某與瞿某某、徐某某、曾某某各出資10萬(wàn)元，被告人蔣某某出資5萬(wàn)元，后以該公司的名義向山西**信息科技有限公司購(gòu)買(mǎi)了貸款管理系統(tǒng)并生成“順利貸”、“親民錢(qián)包”APP軟件，在浙江省麗水市青田縣，以“順利貸”、“親民錢(qián)包”為平臺(tái)，非法從事網(wǎng)絡(luò)無(wú)抵押借貸業(yè)務(wù)，通過(guò)平臺(tái)主動(dòng)推送客戶(hù)信息進(jìn)行打電話推廣，放貸額度1000元至3000元不等；以審核借款人借款資質(zhì)為由，讀取借款人手機(jī)通訊錄等信息，為后續(xù)惡意催收做準(zhǔn)備；巧立名目，以收取手續(xù)費(fèi)、利息等為名，先期扣除借款總額30%?的砍頭息，虛增貸款金額。借款周期7天，若借款人到期未歸還，則收取續(xù)期費(fèi)，若借款人到期既未償還，也未續(xù)期，則加收逾期費(fèi)、違約金等惡意壘高借款人債務(wù)。借款到期后，通過(guò)電話威脅借款人及親友等方式進(jìn)行催討。經(jīng)查，2019年6月至2019年8月，被告人項(xiàng)某某、蔣某某與瞿某某、徐某某、曾某某等人通過(guò)上述方式騙取被害人陳某某、陸某某、李某某等人既遂金額人民幣90000?余元，未遂金額人民幣55000?余元，通過(guò)“順利貸”、“親民錢(qián)包”APP?非法獲取包含姓名和手機(jī)號(hào)碼的通訊錄信息共計(jì)?30?萬(wàn)余條。?

案發(fā)后，瞿某某已退出非法所得人民幣31755元，徐某某、曾某某已各退出非法所得人民幣30000元。

被告人項(xiàng)某某于2020年7月10日主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述；被告人蔣某某于2020年7月9日由其親友送去投案，歸案后如實(shí)供述。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：歸案經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍資料、扣押決定書(shū)、扣押清單及照片、調(diào)取證據(jù)通知書(shū)及調(diào)取證據(jù)清單、銀行賬戶(hù)信息、交易明細(xì)、接受證據(jù)材料清單及微信聊天截圖、情況說(shuō)明、判決書(shū)等；

2.證人證言：證人徐某某、瞿某某、曾某某、毛某某的證言；

3.被害人陳述：被害人陳某某、陸某某、李某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人項(xiàng)某某、蔣某某的供述和辯解；

5.鑒定意見(jiàn)：司法鑒定意見(jiàn)書(shū)；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：人物辨認(rèn)筆錄、人身檢查筆錄、搜查筆錄；

7.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：APP后臺(tái)數(shù)據(jù)、快錢(qián)支付數(shù)據(jù)等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)，被告人項(xiàng)某某、蔣某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人項(xiàng)某某、蔣某某以非法占有為目的，結(jié)伙騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人項(xiàng)某某、蔣某某犯罪以后均能自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰；均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

瑞安市人民法院

檢察官：李秀琴

2020年11月9日

?????????????????????????????????????

附件：1.被告人項(xiàng)某某、蔣某某均羈押于瑞安市看守所。

2.電子案卷材料和證據(jù)2冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)、告知書(shū)各2份，量刑建議書(shū)各3份。