福建省羅源縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

羅檢一部刑訴〔2020〕73號(hào)

被告人韓桂金，女，1959年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501231959********，漢族，高中文化程度，無(wú)固定職業(yè)，出生地福建省羅源縣，住福建省羅源縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月22日被羅源縣公安局刑事拘留，同年11月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由羅源縣公安局執(zhí)行逮捕，同年12月31日被羅源縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由羅源縣公安局偵查終結(jié)，以被告人韓桂金涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及期值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?

經(jīng)依法審查查明：2014年10月5日至2017年12月期間，被告人韓桂金在其家中組織了金額為人民幣（下同）1000元的民間標(biāo)會(huì)兩場(chǎng)，以已中標(biāo)會(huì)腳每期固定交納加會(huì)款、未中標(biāo)會(huì)腳交納中標(biāo)金額，會(huì)東于第一期收取整會(huì)款后從第二起開(kāi)始每期固定交納加會(huì)款的方式運(yùn)作。具體情況如下：

一、2014年10月5日，被告人韓桂金組織了一場(chǎng)參加人數(shù)為52名（包括會(huì)東）的民間標(biāo)會(huì)，當(dāng)月20日開(kāi)始標(biāo)會(huì)，每月的20日為標(biāo)會(huì)日，每年的1、4、7、10月的5日加標(biāo)1次，每年標(biāo)會(huì)16次，于2017年10月20日結(jié)束，累計(jì)收取會(huì)員會(huì)款208.7632萬(wàn)元。

二、2017年9月23日，被告人韓桂金組織了一場(chǎng)參加人數(shù)為66名（包括會(huì)東）的民間標(biāo)會(huì)，次月23日開(kāi)始標(biāo)會(huì)，每月23日為標(biāo)會(huì)日，每年的3、6、9、12月的8日加標(biāo)1次，每年標(biāo)會(huì)16次，最后標(biāo)會(huì)日期2017年12月23日，累計(jì)收取會(huì)員會(huì)款22.693萬(wàn)元。

被告人韓桂金組織的上述兩場(chǎng)民間標(biāo)會(huì)收取會(huì)員會(huì)款共計(jì)231.4562萬(wàn)元，造成會(huì)員林某某等人共計(jì)損失21.6413萬(wàn)元。2019年12月28日至30日期間，被告人韓桂金的家屬已全額賠償上述參會(huì)人員的經(jīng)濟(jì)損失，取得了諒解。

被告人韓桂金2019年10月22日在福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)吳航街道附近被民警抓獲，到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：被告人韓桂金的人員信息表、違法犯罪經(jīng)歷查詢記錄、會(huì)單復(fù)印件、收條、諒解書(shū)；

2.證人證言：證人張某甲、張某乙等10人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人韓桂金的供述；

4.辨認(rèn)筆錄：證人余某某、張某丙對(duì)被告人韓桂金的辨認(rèn)筆錄；

5.其它證明材料：到案經(jīng)過(guò)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人韓桂金對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人韓桂金違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，利用民間“會(huì)”組織，非法吸收資金231.4562萬(wàn)元，數(shù)額巨大，造成參會(huì)人員損失21.6413萬(wàn)元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人韓桂金已全額賠償參會(huì)人員經(jīng)濟(jì)損失，取得了諒解，可以從輕處理；到案后如實(shí)供述自己的罪行，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以從寬處罰，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第五條、第六十一條、第六十七條第三款及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，建議對(duì)其判處有期徒刑三年緩刑三年，并處罰金5萬(wàn)元。?根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百一十四條第二款的規(guī)定，建議適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼８鶕?jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

羅源縣人民法院

檢??察??官：王??微

2020年5月8日

附注：

????1.被告人韓桂金被取保候?qū)?，現(xiàn)住福建省羅源縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)152頁(yè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)一份?！?/span>