福建省周某某人民檢察院

起?訴?書

周檢一部刑訴〔2020〕117號

被告人韓某甲，男，1996年**月**日生，公民身份號碼3522281996********，漢族，高中文化，務(wù)工，現(xiàn)住屏南縣**鎮(zhèn)**路**號，戶籍所在地屏南縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌敲詐勒索罪,于2019年9月10日被周某某公安局刑事拘留；同年10月17日，經(jīng)本院批準(zhǔn)由周某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人彭某甲（曾用名彭**），男，1988年**月**日生，公民身份號碼3522281988********，漢族，初中文化，務(wù)工，住屏南縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**單元**室，戶籍所在地屏南縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌敲詐勒索罪,于2019年9月10日被周某某公安局刑事拘留；同年10月17日，經(jīng)本院批準(zhǔn)由周某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案經(jīng)寧德市公安局指定管轄，由周某某公安局偵查終結(jié)，以被告人韓某甲、彭某甲涉嫌敲詐勒索罪，于2020年7月17日向本院移送審查起訴。經(jīng)寧德市人民檢察院指定管轄，本院受理后，已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知各被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了各被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人韓某甲、彭某甲等人敲詐勒索事實(shí)

2018年3月初，張某乙（另案處理）、楊某甲（另案處理）糾集被告人韓某甲和倪某某（另案處理）、魏某甲（另案處理）、魏某乙（另案處理）等人，以寧德市東僑經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)****小區(qū)*號樓**室為據(jù)點(diǎn)，未經(jīng)注冊登記成立“**金服”公司（以下簡稱**公司），并招攬被告人彭某甲為業(yè)務(wù)員，以在借貸寶平臺放貸為名實(shí)施“套路貸”。**公司合股設(shè)立，其中被告人韓某甲出資30000元（幣種人民幣，下同），持股10%；倪某某出資45000元，持股15%；張某乙未出資，持有干股7%，其余股份由楊某甲等人持有。該公司成員固定、分工明確，設(shè)立客服、審核、放款、催收、財(cái)務(wù)等崗位，其中倪某某負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理公司事務(wù)，還負(fù)責(zé)發(fā)放、回收貸款，并提供其借貸寶平臺實(shí)名賬戶、個(gè)人銀行賬戶、支付寶、微信作為公司賬戶用于收放款等；被告人韓某甲負(fù)責(zé)審核及催收軟件“轟炸機(jī)”的充值等；被告人彭某甲受雇負(fù)責(zé)審核、催收；魏某甲、魏某乙負(fù)責(zé)客服、審核；蘇某乙擔(dān)任公司財(cái)務(wù)，負(fù)責(zé)工資發(fā)放等。該公司成立以來，利用“套路貸”模式，多次實(shí)施敲詐勒索犯罪活動，嚴(yán)重?cái)_亂社會生活、經(jīng)濟(jì)秩序，造成較為惡劣的社會影響，形成以倪某某等人為首的惡勢力犯罪集團(tuán)。被告人韓某甲是該集團(tuán)重要成員，被告人彭某甲是該集團(tuán)一般成員。

該集團(tuán)實(shí)施“套路貸”過程中，先從中介獲取大量借款人電話號碼，再以群發(fā)短信或由客服人員直接拔打電話等方式招攬借款人，隨后審核人員以核實(shí)借款人身份真實(shí)性為由，收集借款人手持身份證的照片、手機(jī)通訊錄、近期通話記錄等信息，為后續(xù)催收做準(zhǔn)備。之后，放款人員通過倪某某借貸寶賬戶向借款人借貸寶賬戶發(fā)放借款，故意制造借款資金走賬痕跡，并在借貸寶平臺生成電子借條，隨后又以“砍頭息”、“保證金”等名義要求借款人私下歸還借款金額的30%左右，實(shí)際給付僅有70％左右，造成借款金額虛高。同時(shí)設(shè)定借款期限只有7天，期限屆滿，則向借款人索要虛高借款金額。若借款人無力還款，則以借款人不及時(shí)還款影響征信或交由催收部門催收等相威脅，迫使借款人支付借款金額30%左右的“展期費(fèi)”，才同意延長還款期限。一旦被害人無力支付“展期費(fèi)”導(dǎo)致逾期還款，則由催收人員根據(jù)前期收集的借款人手機(jī)通訊錄等信息，采取電話辱罵、強(qiáng)行以貨到付款方式給借款人點(diǎn)外賣以及使用“轟炸機(jī)”軟件不間斷拔打電話、發(fā)送短信等“軟暴力”方式，對借款人及其親友滋擾、施壓、威脅，迫使借款人支付虛高借款及“展期費(fèi)”，非法占有他人財(cái)物。

該集團(tuán)采取上述“套路貸”模式，于2018年3月4日至5月22日間，共對被害人（即借款人）郭某某、陳某某、孟某某、朱某某、劉某某、歐某乙、張某丙、萬某某等三百余人實(shí)施敲詐勒索，非法獲利581935.41元，造成被害人損失，其中部分被害人損失金額分別為：被害人郭某某1830元、被害人陳某某1200元、被害人孟某某2200元、被害人朱某某2250元、被害人劉某某3260元、被害人歐某乙600元、被害人張某丙1900元、被害人萬某某7100元。

被告人韓某甲于2018年3月4日至5月22日在該集團(tuán)持股并參與實(shí)施“套路貸”，其間該集團(tuán)非法獲利581935.41元，被告人韓某甲領(lǐng)取分紅及工資共計(jì)32773元；被告人彭某甲受雇于2018年3月4日至5月21日在該集團(tuán)參與實(shí)施“套路貸”，其間該集團(tuán)非法獲利567855.19元，被告人彭某甲領(lǐng)取工資及催收抽成共計(jì)8000元。

二、被告人韓某甲伙同他人敲詐勒索事實(shí)

2018年1月25日，張某乙（另案處理）、李某某（另案處理）糾集被告人韓某甲和張某甲（另案處理）、林某（另案處理）、蘇某甲（另案處理）、陳某甲（另案處理）等人，以寧德市****小區(qū)*號樓**室、**室為據(jù)點(diǎn)，未經(jīng)注冊登記成立“**速貸”公司，以在借貸寶平臺放貸為名實(shí)施“套路貸”。該公司合股設(shè)立，其中韓某甲出資50000元，持股10％，其余股份由張某乙、李某某等人持有。該公司成員固定、分工明確，設(shè)立客服、審核、財(cái)務(wù)、催收等崗位，其中張某甲負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理公司事務(wù)，還負(fù)責(zé)發(fā)放、回收貸款，并提供其借貸寶平臺實(shí)名賬戶作為公司賬戶用于收放款等；吳某甲負(fù)責(zé)培訓(xùn)人員、提供其個(gè)人銀行賬戶、支付寶、微信作為公司賬戶用于收放款；被告人韓某甲和蘇某甲負(fù)責(zé)審核；陳某甲負(fù)責(zé)催收；謝某某（另案處理）、王某某（另案處理）、徐某某（另案處理）、吳某乙（另案處理）受雇負(fù)責(zé)審核、催收。該公司成立以來，利用上述“套路貸”模式，多次實(shí)施敲詐勒索犯罪活動，嚴(yán)重?cái)_亂社會生活、經(jīng)濟(jì)秩序，造成較為惡劣的社會影響，形成以張某甲等人為首的惡勢力犯罪集團(tuán)。被告人韓某甲是該集團(tuán)重要成員。

該集團(tuán)采取上述“套路貸”模式，于2018年1月25日至3月3日間，共對被害人（即借款人）馬某某、歐某乙、殷某某等二百余人實(shí)施敲詐勒索，非法獲利至少82018.57元，造成被害人損失，其中部分被害人損失金額分別為：被害人馬某某500元、被害人歐某乙1300元、被害人殷某某1100元。

被告人韓某甲于2018年1月25日至3月3日在該集團(tuán)持股并參與實(shí)施“套路貸”，領(lǐng)取分紅及工資共計(jì)10000元。

案發(fā)后，被告人韓某甲、彭某甲于2019年9月9日分別被周某某公安局抓獲。周某某公安局依法查封了被告人韓某甲位于屏南縣**大道**幢**號房產(chǎn)一套、被告人彭某甲位于屏南縣**鎮(zhèn)**大廈**單元**室房產(chǎn)一套；凍結(jié)韓某甲名下工商銀行銀行卡內(nèi)余額3384.18元、建設(shè)銀行銀行卡內(nèi)余額495.7元、凍結(jié)彭某甲名下農(nóng)商銀行卡內(nèi)余額3.4元；扣押被告人韓某甲現(xiàn)金715元、被告人彭某甲手機(jī)等。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．手機(jī)1部。

2．周某某公安局出具的各被告人戶籍證明、到案經(jīng)過、扣押決定書、扣押清單、查封決定書、查封清單、銀行交易明細(xì)、微信聊天記錄等書證；

3．證人張某乙、倪某某、魏某甲、魏某乙、蘇某乙、李某某、張某甲、吳某甲、蘇某甲、謝某某、王某某、徐某某、吳某乙、楊某某、周某某、歐某甲、丁某某、林某甲等人證言；

4．被害人郭某某、陳某某、孟某某、朱某某、劉某某、歐某乙、張某丙、馬某某、萬某某、殷某某等人陳述；

5．被告人韓某甲、彭某甲的供述和辯解；

6．福建德健會計(jì)師事務(wù)所出具的司法鑒證專項(xiàng)審核報(bào)告；

7．周某某公安局制作的辨認(rèn)筆錄、指認(rèn)筆錄等。

8．周某某公安局依法提取的借貸寶交易記錄、電子證據(jù)檢查筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人韓某甲、彭某甲等人以非法占有為目的，采取“軟暴力”手段，強(qiáng)行索取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人韓某甲系惡勢力犯罪集團(tuán)重要成員，被告人彭某甲系惡勢力犯罪集團(tuán)一般成員。被告人彭某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法分別判處。

此致

福建省周某某人民法院

檢察官王德才

檢察官助理林毅

2020年9月1日

_?

附件：

1.二被告人現(xiàn)羈押于福安市看守所。

2.隨案移送光盤44張，卷宗29冊。_?