認罪認罰（簡易）

山東省青島市黃島區(qū)人民檢察院

起?訴?書

青黃島檢二部刑訴〔2020〕277號

被告人韓某某，女性，1963年**月**日出生，居民身份證號碼3702231963********，漢族，初中，戶籍所在地及現(xiàn)住址山東省青島市黃島區(qū)**街道**號。2019年9月24日，因涉嫌非法吸收公眾存款罪被青島市公安局黃島分局刑事拘留；同年10月31日被逮捕。2019年12月23日，經(jīng)青島市人民檢察院批準，延長羈押期限一個月。

本案由青島市公安局黃島分局偵查終結(jié)，以被告人韓某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年2月，青島某投資咨詢有限公司柳某某（另案處理）先后開展了P2P線下融資、投資理財業(yè)務(wù)，讓從事保險工作的王某甲（另案處理）負責青島市黃島區(qū)的客戶端融資業(yè)務(wù)，并于2015年注冊成立黃島分公司，王某甲任黃島分公司負責人，負責開展以固定收益年化6%-8%向社會公眾吸收理財資金，王某甲通過招攬從事保險、理財業(yè)務(wù)的韓某某、王某乙（另案處理）等人向社會公眾吸收理財資金。
自2014年春，被告人韓某某作為青島某投資管理有限公司黃島分公司業(yè)務(wù)員，在明知青島某公司無從事金融業(yè)務(wù)許可的情況下，利用從事跑保險的經(jīng)歷，打著“保險理財”的幌子，向他人許諾存取款方便、利息高、資金安全等誘導他人投資存款。韓某某通過電話、上門、微信聊天工具等方式宣傳“某”三個月至一年期、年息收益6%-8%的理財產(chǎn)品，以簽訂《個人出借管理協(xié)議》的方式吸收公眾存款。韓某某將吸收的資金交到青島某投資管理有限公司黃島分公司財務(wù)人員紀某某個人賬戶，由紀某某將資金劃到青島某投資管理有限公司法人柳某某個人銀行賬戶。理財?shù)狡诤?，由某公司將客戶投資及收益支付給客戶，韓某某通過吸收公眾存款獲取業(yè)績5%的傭金。經(jīng)山東潤德有限責任會計師事務(wù)所出具的某非法吸收公眾存款案件業(yè)務(wù)員韓某某專項審計報告證實，2014年3月至2019年8月10日涉案公司業(yè)務(wù)員韓某某非法吸收公眾存款的存款人數(shù)230人（不含韓某某），非法吸收公眾存款總額1839.25萬元（不含韓某某投資金額244萬元），案發(fā)前已經(jīng)返還投資人本金金額為728.5萬元，未返還金額1110.75萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證；2、證人證言；3、被告人供述和辯解;4、鑒定意見；5、視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人韓某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人韓某某向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人韓某某自愿認罪認罰，對其可以從寬處罰；建議判處有期徒刑三年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

青島市黃島區(qū)人民法院

檢察員：邵森

2020年4月7日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于青島市第二看守所；

2．案卷材料11冊，審計報告1冊；

3．《認罪認罰具結(jié)書》一份；

4．《簡易程序建議書》一份。