貴州省仁某某人民檢察院　

起?訴?書

仁懷檢刑訴〔2020〕158號　

　　被告人韓某某，男，1969年**月**日出生，公民身份號碼5221301969********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地貴州省仁某某，住仁某某**街道**號**組。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月26日被仁某某公安局刑事拘留，經(jīng)本院2020年6月9日批準(zhǔn)，仁某某公安局于同日對其執(zhí)行逮捕。

本案由仁某某公安局偵查終結(jié)，以被告人韓某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年8月9日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年8月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、信用卡詐騙罪

2012年7月25日，被告人韓某某在中國工商銀行仁懷支行申辦了一張信用卡，該信用卡的消費(fèi)方式為一次性放款，分24期還款，韓某某于2014年10月償還第20期貸款后逃往廣東珠海躲避債務(wù)，并將提供給銀行的催收電話停用，導(dǎo)致銀行多次催收無果，截止到2015年8月1日，該信用卡透支本息共計(jì)97384.64元（其中本金83332元、利息10133.68元、滯納金3918.96元）。

案發(fā)后，韓某某家屬退賠了被騙銀行損失共計(jì)97384.64元。

開設(shè)賭場罪

2012年下半年（具體時間不詳），被告人韓某某與李某乙（又名老鷹、另案處理）、劉某甲（又名劉某乙、已判決）合伙在仁某某**的二樓開設(shè)賭場，劉某甲和李某乙負(fù)責(zé)提供資金、放水錢、抽頭，韓某某負(fù)責(zé)邀約賭客，韓某某在賭場中占10%股份，該賭場抽頭共計(jì)270萬元，韓某某非法獲利27萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、破案登記表、抓獲經(jīng)過、戶籍證明、接受證據(jù)清單、報案材料、韓某某申辦銀行卡資料復(fù)印件、透支清單、銀行催收記錄、調(diào)取證據(jù)通知書及清單、查詢憑證、分期業(yè)務(wù)申請書、中共遵義市紀(jì)律檢查委員會關(guān)于移送韓某某問題線索的函、仁某某人民法院判決書；2.證人證言：證人汪某某、陳某甲、盧某某、陳某乙、萬某某、陳某丙、趙某某、李某甲、陳某丁、萬某某、李某乙、劉某甲、郭某某、陳某丁、陳某乙的證言；3.被害人冉某某的陳述；4.被告人韓某某的供述和辯解；5.視聽資料：訊問同步錄音錄像光盤2張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人韓某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人韓某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限使用信用卡透支銀行本金83332元后通過逃匿、停用電話的手段逃避銀行催收，經(jīng)發(fā)卡行多次催收超過三個月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人韓某某以非法營利為目的，伙同他人開設(shè)賭場，并在賭場中負(fù)責(zé)邀約賭客，獲利27萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百零三條第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以開設(shè)賭場罪追究其刑事責(zé)任。本案存在以下量刑情節(jié)：1.被告人韓某某到案后如實(shí)供述其所犯罪行，具有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰；2.被告人韓某某在審查起訴過程中自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并在辯護(hù)律師見證下自愿簽署《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，依法可以從寬處理；3.案發(fā)后，被告人韓某某的家屬退賠了被騙銀行損失共計(jì)97384.64元，應(yīng)在量刑時予以考量。建議以信用卡詐騙罪判處被告人韓某某有期徒刑六個月，并處罰金，以開設(shè)賭場罪判處被告人韓某某有期徒刑二年三個月，并處罰金，數(shù)罪并罰，建議合并判處被告人韓某某有期徒刑二年六個月，并處罰金。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

貴州省仁某某人民法院　

?檢??察??官?田治剛

?????????????????????????????????????????????????檢察官助理?李光燦

????????????????????????????????2020年9月9日

附件：1.被告人現(xiàn)羈押于遵義市第三看守所

??????2.案卷材料和證據(jù)三冊、光盤二張

??????3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份