天津市濱海新區(qū)人民檢察院

起訴書

津濱檢四部刑訴〔2020〕75號

被告人韓某某，男，1979年**月**日出生，公民身份號碼1329301979********，漢族，中專文化，戶籍所在地天津市濱海新區(qū)**街**小區(qū)**號樓**門**號，現(xiàn)住天津市濱海新區(qū)**街**小區(qū)**號樓**門**號，2018年10月23日因犯偽造、買賣國家機關證件罪和偽造、買賣身份證件罪被判處拘役九個月，緩刑一年，并處罰金人民幣16000元，因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)天津市濱海新區(qū)公安局決定，于2019年11月13日被天津市濱海新區(qū)公安局刑事拘留；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)天津市濱海新區(qū)人民檢察院批準，于2019年12月17日被天津市濱海新區(qū)公安局逮捕。

辯護人：李勤學，天津雙盈律師事務所律師。

被告人徐某某，女，1969年**月**日出生，公民身份號碼1201091969********，漢族，初中文化，戶籍所在地天津市濱海新區(qū)**街**小區(qū)**號樓**門**號，現(xiàn)住天津市濱海新區(qū)**街**小區(qū)**號樓**門**號，因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)天津市濱海新區(qū)公安局決定，于2019年11月13日被天津市濱海新區(qū)公安局刑事拘留；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)天津市濱海新區(qū)人民檢察院批準，于2019年12月17日被天津市濱海新區(qū)公安局逮捕。

本案由天津市濱海新區(qū)公安局偵查終結，以被告人韓某某、徐某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年2月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月14日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，2020年2月14日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年3月15日延長審查起訴期限十五日。本院于2020年3月27日第一次退回偵查機關補充偵查。公安機關于2020年4月22日補充偵查完畢向本院移送審查起訴。被告人同意本案適用普通程序審理。

經(jīng)依法審查查明：2016年8月份，被告人韓某某以非法占有為目的，在明知李某某（另案處理）不符合銀行貸款條件且不具備還款能力的情況下，使用征信報告等虛假材料幫助李某某騙取天津**銀行股份有限公司**支行人民幣5萬元的貸款。

2016年8月16日，被告人韓某某、徐某某相互串通，以非法占有為目的，合謀使用征信報告等虛假材料騙取天津**銀行股份有限公司**支行銀行貸款人民幣10萬元。在貸款正常放款后，被告人徐某某故意不還款，導致貸款逾期一直未還款。被告人徐某某從中非法獲利人民幣50000元。2019年11月12日，民警在大港油田第一采油作業(yè)區(qū)將被告人徐某某抓獲歸案。2019年11月13日，民警在被告人徐某某的帶領下在大港一中介公司將被告人韓某某抓獲歸案。

被告人韓某某、徐某某到案后自愿如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.案件來源、到案經(jīng)過、銀行流水等書證。

2.被害人孫某某的陳述。

3.證人李某某、馬某某等人的證言。

4.辨認筆錄。

5.被告人的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人韓某某、徐某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人韓某某、徐某某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以貸款詐騙罪追究其刑事責任。被告人韓某某、徐某某系從犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。被告人徐某某有立功行為，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十八條之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人韓某某、徐某某到案后，如實供述自己的犯罪事實，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，是坦白，可以從輕處罰。建議判處被告人韓某某三年以上四年以下有期徒刑，并處罰金。建議判處被告人徐某某二年以上三年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天津市濱海新區(qū)人民法院

檢察官：張力軍

檢察官助理：張軍

2020年4月29日

附：

1、被告人韓某某、徐某某現(xiàn)羈押于天津市濱海新區(qū)第一看守所。

2、案卷二冊。

3、《認罪認罰具結書》二份。