上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢二部刑訴〔2020〕8975號(hào)

被告人韓某某，男，1988年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3412261988********，漢族，初中文化，寧波打工人員，戶籍在安徽省潁上縣**樓村**莊**號(hào)4戶，住浙江省**鎮(zhèn)**路**號(hào)**幢**單元**室。

被告人余某甲，女，1990年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3412261990********，漢族，高中文化，寧波××銷售人員，戶籍在安徽省潁上縣**樓村**莊**號(hào)4戶，住浙江省**鎮(zhèn)**路**號(hào)**幢**單元**室。

被告人朱某甲，男，1989年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3426221989********，漢族，高中文化，**保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員，戶籍在安徽省合肥市廬江縣**鎮(zhèn)**村**組，住**路**弄**號(hào)**室。

被告人朱某乙，女，1987年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3426221987********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在安徽省合肥市廬江縣**鎮(zhèn)**村**組，住安徽省合肥市廬江縣**路**棟**室。

被告人李某某，男，1977年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3412031977********，漢族，小學(xué)文化，公司員工，戶籍在安徽省阜陽市**樓**鎮(zhèn)**村**號(hào)1戶，住浙江省寧波市**莊**鎮(zhèn)**村**號(hào)。

被告人付某某，男，1990年**月**日生，公民身份號(hào)碼：4208221990********，漢族，大專文化，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員，戶籍在湖北省沙洋縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住江蘇省昆山市**鎮(zhèn)**村**幢**室。

被告人韓某某于2020年5月23日，因涉嫌詐騙罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年5月25日由該局延長刑事拘留期限至三十日，被告人韓某某、朱某甲、朱某乙、李某某、付某某于2020年6月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行。被告人余某甲于2020年6月29日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人韓某某、余某甲、朱某甲、朱某乙、李某某、付某某涉嫌詐騙罪，于2020年9月29日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果、告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被害單位、被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，本院曾于2020年10月28日將本案退回上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查完畢，于2020年11月17日再次移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

1、被告人韓某某在親戚余某乙（另案起訴）授意、安排下，充當(dāng)保險(xiǎn)投保人，由余某乙提供保險(xiǎn)費(fèi)資金，于2018年5、6月間，向***德信人壽有限公司（以下簡稱：***德信公司）虛假購買繳費(fèi)期20年的福星高照B款重大疾病保險(xiǎn)產(chǎn)品2份（期繳保費(fèi)合計(jì)人民幣25061元），騙得***德信公司支付保險(xiǎn)傭金合計(jì)人民幣10757.15元后，于2019年9月向***德信公司惡意投訴退保，虛構(gòu)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實(shí)進(jìn)行，獲全額退保。被告人韓某某從中牟利。

而后，被告人韓某某先后10余次于2019年8月至2020年1月，為余某乙另詐騙上海**保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司（以下簡稱：**經(jīng)紀(jì)公司）保險(xiǎn)傭金提供過賬幫助，累計(jì)用名下銀行卡（尾號(hào)為2762的中國銀行卡）從**經(jīng)紀(jì)公司接收詐騙所得傭金人民幣50余萬，并轉(zhuǎn)賬給余某乙等人，但所涉大部分虛假保單尚未獲得退保。

2、被告人余某甲在提供個(gè)人身份證給堂弟余某乙使用、2次冒名頂替他人為余某乙虛假應(yīng)答保險(xiǎn)公司回訪電話的情況下，于2019年8月至2020年1月，先后5次用名下銀行卡（尾號(hào)為4359的工商銀行卡）從**經(jīng)紀(jì)公司接收詐騙所得傭金人民幣49余萬，并轉(zhuǎn)賬給余某乙等人，為余某乙詐騙**經(jīng)紀(jì)公司超過50萬元的保險(xiǎn)傭金提供過賬幫助，但所涉大部分虛假保單尚未退保成功。

3、被告人朱某甲在余某乙授意、安排下，于2018年1月入職***德信公司充當(dāng)業(yè)務(wù)員，并于當(dāng)年3月安排妻姐被告人朱某乙充當(dāng)保險(xiǎn)投保人，與被告人朱某乙共同出資，向***德信公司虛假購買繳費(fèi)期為20年的福星高照B款重大疾病保險(xiǎn)產(chǎn)品2份（期繳保費(fèi)合計(jì)人民幣25102.9元），騙得***德信公司支付保險(xiǎn)傭金合計(jì)人民幣10980.04元后，于2019年9月安排朱某乙向***德信公司惡意投訴退保，虛構(gòu)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實(shí)，獲全額退保后從中牟利。被告人朱某乙在并無真實(shí)投保意愿的情況下，聽從朱某甲安排、授意，與朱某甲一起參與詐騙保險(xiǎn)傭金，并從中牟利。

此外，被告人朱某甲為余某乙其他詐騙***德信公司保險(xiǎn)傭金的行為提供過賬幫助,向虛假投保人甲（另案起訴）轉(zhuǎn)賬保險(xiǎn)費(fèi)2萬余元，幫助余某乙詐騙保險(xiǎn)傭金11040.48元，所涉保單已經(jīng)全額退保。

4、被告人李某某在余某乙（另案起訴）授意、安排下，充當(dāng)保險(xiǎn)投保人，由余某乙提供首期保險(xiǎn)費(fèi)資金，于2018年10月向***德信公司虛假購買繳費(fèi)期為20年的福星高照B款重大疾病保險(xiǎn)產(chǎn)品2份（期繳保費(fèi)合計(jì)人民幣37524.3元），騙得***德信公司支付保險(xiǎn)傭金合計(jì)人民幣15993.98元后，于2019年9月向***德信公司進(jìn)行惡意投訴退保，虛構(gòu)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實(shí)，獲全額退保。

5、被告人付某某在陳某乙（另案起訴）授意、安排下，讓其母親強(qiáng)某某（另行處理）充當(dāng)保險(xiǎn)投保人，由陳某乙提供首期保險(xiǎn)費(fèi)資金，于2019年12月向**經(jīng)紀(jì)公司虛假購買繳費(fèi)期為20年的工銀安盛人壽鑫富貴終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品1份（期繳保費(fèi)合計(jì)人民幣200,385元），騙得**經(jīng)紀(jì)公司保險(xiǎn)傭金人民幣182,350.35元后，于2020年5月向**經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行惡意投訴退保，虛構(gòu)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實(shí)，因案發(fā)而未獲退保,犯罪未得逞。

2020年5月22日，6名被告人被抓獲歸案，到案后均能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。案發(fā)后，被告人韓某某在家屬幫助下，對(duì)被害單位***德信公司、**經(jīng)紀(jì)公司分別作出2.2萬、11萬元的賠償，取得被害單位諒解。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.被告人韓某某、余某甲、朱某甲、朱某乙、李某某、付某某的供述、同案參與人余某乙、陳某乙、陶某某、強(qiáng)某某、蘇某甲、蘇某乙、趙某某、雍某某、郭某某、呂某某、高某某、謝某某、陳某甲的供述，證實(shí)六名被告人充當(dāng)投保人虛假投保、惡意退?；蛱峁┻^賬幫助，參與余某乙、陳某乙等人詐騙保險(xiǎn)傭金的事實(shí)經(jīng)過。

2.被害單位***德信公司員工陳禹、**經(jīng)紀(jì)公司員工王新蕾的報(bào)案材料，相關(guān)保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)投保申請(qǐng)、投訴記錄、退保批單、傭金支付記錄等，證實(shí)被害單位因虛假投保導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損失的情況。

3.相關(guān)銀行轉(zhuǎn)賬記錄、上海中財(cái)信會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法鑒定報(bào)告書及附件材料、**經(jīng)紀(jì)公司出具的證明材料等，證實(shí)本案涉案資金流轉(zhuǎn)及詐騙金額等情況。

4.相關(guān)諒解書，證實(shí)被告人韓某某在家屬幫助下對(duì)被害單位作出賠償，取得被害單位諒解的情況。

5.公安機(jī)關(guān)出具的案發(fā)抓獲經(jīng)過、戶籍資料，證實(shí)本案的案發(fā)情況及被告人的到案經(jīng)過、身份情況。

6.被告人韓某某、余某甲、朱某甲、朱某乙、李某某、付某某的供述，證實(shí)六名被告人對(duì)上述事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。六名被告人對(duì)指控罪名及指控犯罪事實(shí)均無異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人韓某某、余某甲、朱某甲、朱某乙、李某某、付某某受他人指使，以非法占有為目的，通過虛假投保、惡意退?；?yàn)樯鲜鲂袨樘峁┻^賬幫助等方式，參與詐騙保險(xiǎn)傭金，其中被告人韓某某、余某甲參與詐騙的數(shù)額特別巨大，被告人付某某參與詐騙的數(shù)額巨大，被告人朱某甲、李某某、朱某乙參與詐騙的數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人韓某某、余某甲通過提供帳戶幫助參與的大部分詐騙犯罪及被告人付某某參與的詐騙犯罪系未遂，適用《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，可比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人韓某某、余某甲、李某某、朱某甲、朱某乙、付某某均在共同犯罪中起次要作用，系從犯,適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人韓某某有坦白情節(jié)，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人韓某某、余某甲、朱某甲、朱某乙、李某某、付某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。綜上，建議判處被告人韓某某有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金；被告人余某甲有期徒刑一年，并處罰金；被告人朱某甲有期徒刑十個(gè)月，并處罰金；被告人朱某乙有期徒刑七個(gè)月，并處罰金；被告人李某某有期徒刑八個(gè)月，并處罰金；被告人付某某有期徒刑一年，并處罰金。并可視六名被告人在審判階段的悔罪表現(xiàn)及退賠等情節(jié)，對(duì)被告人適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：張嵐

2020年11月27日

附：

1.被告人韓某某、李某某、朱某甲、朱某乙、付某某羈押于上海市浦東新區(qū)看守所，被告人余某甲被取保候?qū)徲趯幉ㄗ√帲娫挘?588802****、1348652****）；

2.案卷材料和證據(jù)5冊、審計(jì)報(bào)告1冊及其他材料若干；

3.《適用簡易程序建議書》1份、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》、《征詢辯護(hù)人意見函》各6份；

4.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十三條已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對(duì)于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條在共同犯罪中其次要或輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。

第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如是供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如是供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料?！?

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